Экзаменационные вопросы по базовому квалификационному экзамену для специалистов финансового рынка Глава Рынок ценных бумаг Тема Функционирование финансового рынка
 Скачать 1.45 Mb.
|
|
Тема 2.9 Клиринговая деятельность Укажите наиболее точное определение клиринговой деятельности: Укажите неверное утверждение в отношении клиринговой деятельности: I. Клиринговая деятельность регулируется Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и Федеральным законом «О клиринге и клиринговой деятельности» и является профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг; II. Клиринговая деятельность не может совмещаться с деятельностью организатора торгов; III. При совмещении клиринговой деятельности с деятельностью организатора торгов клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента, а также совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами; IV. При совмещении клиринговой деятельности с брокерской, дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента. Укажите возможные варианты совмещения клиринговой деятельности с иными видами деятельности: I. Клиринговая деятельность является исключительной и не совмещается с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; II. Клиринговая деятельность, брокерская деятельность и дилерская деятельность на рынке ценных бумаг; III. Клиринговая деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами; IV. Клиринговая деятельность и деятельность по организации торговли. Выберите верное определение клиринга Выберите верные утверждения. В основу классификации клиринга могут быть положены: I. Объекты клиринга; II. Количество участников клиринга; III. Порядок совершения расчетов по сделкам. Выберите верное утверждение. В практике деятельности клиринговых организаций используются следующие виды клиринга: I. Простой клиринг – порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором контроль наличия на счетах участников клиринга необходимого количества ценных бумаг 51 и денежных средств и расчеты по ним между участниками клиринга осуществляются по каждой совершенной сделке; II. Многосторонний клиринг – порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором операции по сделкам клирингового пула производятся между участниками клиринга по итогам неттинга по всем совершенным, подтвержденным и обеспеченным необходимым количеством ценных бумаг и денежных средств сделкам; III. Централизованный клиринг – порядок осуществления клиринговой деятельности, при котором клиринговая организация становится стороной по сделкам, совершенным участниками клиринга, принимая все обязательства и приобретая все права участников клиринга по сделкам. Расчеты производятся по итогам неттинга между участниками клиринга и клиринговой организацией. Укажите неверное определение в отношении централизованного клиринга: I. При централизованном клиринге все расчеты проводятся по итогам взаимных зачетов между участниками клиринга; II. При централизованном клиринге клиринговая организация принимает на себя все обязательства участников клиринга и приобретает все права участников клиринга; III. При централизованном клиринге расчеты между участниками клиринга проводятся на основании неттинга; IV. При централизованном клиринге расчеты между участниками клиринга и клиринговой организацией проводятся на основании неттинга. Укажите верное определение в отношении клиринга с полным обеспечением на рынке ценных бумаг. Укажите верное утверждение в отношении клиринга с частичным обеспечением на рынке ценных бумаг. Выберите верное утверждение относительно клиринговой организации. Выберите верное утверждение. При выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности Банк России предъявляет требования к лицу, которое намерено получить такую лицензию: I. К организационно-правовой форме; II. К наличию обособленно структурного подразделения, созданного для осуществления клиринговой деятельности; III. К собственным средствам организации; IV. К лицам, имеющим право распоряжаться более чем пятью процентами голосующих акций (долей) организации; V. К лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа; VI. К правилам клиринга; VII. К организации внутреннего контроля; VIII. К документам, определяющим правила организации системы управления рисками. Среди нижеперечисленных выберите неверные утверждения в отношении требований Банка России к клиринговой организации: I. Клиринговая организация, совмещающая клиринговую деятельность с иными видами деятельности, обязана принимать меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов, возникающего у клиринговой организации в связи с таким совмещением; II. Клиринговая организация обязана соблюдать требования, предъявляемые действующими нормативными и законодательными актами к учредителям (участникам) клиринговой организации; 52 III. Клиринговая организация обязана осуществлять хранение информации и документов, связанных с клирингом, и ежедневное резервное копирование такой информации в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России; IV. Клиринговая организация обязана обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов не позднее, чем на следующий рабочий день, после поступления запроса от Банка России; V. Клиринговая организация обязана иметь коллегиальный исполнительный орган; VI. Клиринговая организация вправе без ограничений распоряжаться собственным имуществом, в том числе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, за исключением договоров, являющиеся производными финансовыми инструментами. Выберите верное утверждение. Ответы: A. Участниками клиринга являются клиринговые брокеры и клиринговая организация, оказывающая им услуги B. Участниками клиринга являются клиринговые брокеры и их клиенты C. Участниками клиринга являются лица, которым клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ними договора об оказании клиринговых услуг Определите верные утверждения касательно полномочий клиринговой организации по отношению к участникам клиринга. I. Клиринговая организация имеет право самостоятельно устанавливать требования к участникам клиринга в правилах клиринга, в том числе финансовые, и определять различные группы (категории) участников; II. Клиринговая организация не имеет права устанавливать правилами клиринга различные требования к участникам клиринга, за исключением требований финансовой устойчивости; III. Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп (категорий), но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы (категории). Выберите верное утверждение. Правилами клиринга требования к финансовой устойчивости участников клиринга, осуществляемого с участием центрального контрагента, должны быть установлены: Выберите верное определение. Ответы: А. Клиринговый пул – совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением В. Клиринговый пул – совокупность обязательств, допущенных к клирингу и подлежащих полностью прекращению зачетом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением С. Клиринговый пул – совокупность обязательств, подлежащих полностью прекращению зачетом и (или) иным способом в соответствии с правилами клиринга и (или) исполнением Выберите неверное утверждение. Ответы: 53 А. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга В. Клиринговым счетом является или отдельный банковский счет (далее – клиринговый банковский счет), или отдельный счет депо (далее – клиринговый счет депо), на котором учитываются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств, возникших по договору имущественного пула, и обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и другим организациям С. Депозитарий при зачислении ценных бумаг на клиринговый счет депо обязан открыть субсчета депо владельца, номинального держателя или доверительного управляющего для учета прав на эти ценные бумаги (далее – субсчет депо). Открытие субсчета депо осуществляется после заключения депозитарного договора с указанными лицами. Владельцы ценных бумаг, права которых учитываются на субсчете депо, осуществляют все права, закрепленные ценными бумагами Выберите верные утверждения: I. Клиринговый банковский счет может открываться только в рублях; II. Клиринговый банковский счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте; III. Клиринговым банковским счетом не может являться специальный брокерский счет; IV. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет; V. На клиринговый банковский счет денежные средства могут зачисляться со специального брокерского счета или со специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно; VI. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств; VII. Клиринговая организация вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, если это необходимо для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств. Статус квалифицированного центрального контрагента присваивается Банком России клиринговой организации, выполняющей функции центрального контрагента, на основании: I. Оценки Банком России финансового состояния организации и количества обслуживаемых клиентов; II. Оценки Банком России качества оказываемых клиринговых услуг, включая наличие/отсутствие претензий со стороны клиринговых брокеров, организаторов торговли и иных клиентов; III. Оценки Банком России финансового состояния центрального контрагента за последние 3 года; IV. Оценки качества управления, признанного Банком России удовлетворительным в соответствии с нормативным актом Банка России. Выберите неверные утверждения относительно полномочий центрального контрагента. I. Центральный контрагент вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае 54 совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, если иное не установлено нормативными актами Банка России; II. Центральный контрагент вправе без распоряжения участника клиринга давать распоряжения на списание денежных средств и ценных бумаг со счетов участника клиринга в случае неисполнения таким участником клиринга обязательств, допущенных к клирингу; III. Центральный контрагент не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также не вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга; IV. Центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем десять лет с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день; V. Центральный контрагент обязан отражать все операции и сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем три года с даты включения информации в базы данных и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Укажите верное определение оператора товарных поставок. Оператор товарных поставок – это: Аккредитация коммерческой организации в качестве оператора товарных поставок осуществляется: Без аккредитации Банка России функции оператора товарных поставок вправе осуществлять: Основными функциями оператора товарных поставок являются: I. Проведение товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу; II. Контроль товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу; III. Учет товарных поставок по обязательствам, допущенных к клирингу; IV. Хранение имущества, используемого для исполнения и (или) обеспечения исполнения допущенных к клирингу обязательств, на основе договора хранения или договора складского хранения. Выберите верное утверждение относительно законодательных актов, определяющих способы обеспечения исполнения обязательств. Способы обеспечения исполнения обязательств предусмотрены следующими законодательными актами: I. Гражданским кодексом Российской Федерации; II. Федеральным законом «О рынке ценных бумаг»; III. Федеральным Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»; IV. Бюджетным кодексом Российской Федерации; V. Иными законодательными актами. Выберите верное утверждение. 55 Гражданским Кодексом Российской Федерации предусмотрены следующие способы обеспечения исполнения обязательств: I. Неустойка; II. Залог; III. Удержание вещи должника; IV. Поручительство; V. Независимая гарантия; VI. Задаток; VII. Обеспечительный платеж; VIII. Другие способы, предусмотренные законом или договором. Коллективное клиринговое обеспечение является способом обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, предусмотренным: Выберите верное утверждение. Федеральным законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» определено, что имуществом, за счет которого удовлетворяются требования участников клиринга, обеспеченных коллективным клиринговым обеспечением, является: Федеральным законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» предусмотрены следующие способы обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу: I. Обеспечительный платеж; II. Страховой депозит; III. Индивидуальное клиринговое обеспечение; IV. Все способы обеспечения, предусмотренные Гражданским кодексом; V. Коллективное клиринговое обеспечение. Выберите верное утверждение. Требования о передаче имущества в индивидуальное клиринговое обеспечение не распространяются на: I. Федеральные органы исполнительной власти; II. Банк России; III. Агентство по страхованию вкладов; IV. Министерство финансов; V. Федеральное казначейство. На имущество клиринговой организации, имеющей долги: Ответы: А. Не может быть наложен арест ни при каких обстоятельствах В. Арест может быть наложен по решению суда С. Не может быть наложен арест на имущество, находящееся на клиринговом счете Укажите верное утверждение. Правилами клиринга могут быть предусмотрены случаи, когда обязательства, допущенные к клирингу: Ответы: А. Не подлежат исполнению ни при каких условиях В. Не подлежат исполнению и прекращаются в порядке и на условиях, которые установлены правилами клиринга С. Не подлежат исполнению и прекращаются на основаниях, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации 56 По долгам клиринговой организации или организации, которая осуществляет расчеты по итогам клиринга, не может быть наложен арест на имущество, находящееся на: I. Расчетном банковском счете; II. Клиринговом счете; III. Счете депо. Выберите верное утверждение. В случае введения процедур банкротства в отношении участника клиринга обязательства такого участника клиринга прекращаются на дату: Тема 2.10. Специализированное общество Укажите, что из нижеперечисленного относится к понятию специализированного общества. I. Специализированное финансовое общество; II. Акционерное общество проектного финансирования; III. Специализированное общество по продаже ценных бумаг на организованном рынке; IV. Специализированное общество проектного финансирования. Что является целями и предметом деятельности специализированного финансового общества? I. Приобретение имущественных прав требовать исполнения от должников уплаты денежных средств по кредитным договорам, договорам займа и (или) иным обязательствам, включая права, которые возникнут в будущем из существующих или из будущих обязательств, приобретение иного имущества, связанного с приобретаемыми денежными требованиями; II. Финансирование долгосрочного (на срок не менее трех лет) инвестиционного проекта путем приобретения денежных требований по обязательствам, которые возникнут в связи с реализацией имущества, созданного в результате осуществления такого проекта, с оказанием услуг, производством товаров и (или) выполнением работ при использовании имущества; III. Приобретение имущественных прав требовать исполнения от должников уплаты денежных средств по договорам лизинга и договорам аренды, и осуществление эмиссии облигаций, обеспеченных залогом денежных требований; IV. Финансирование долгосрочного (на срок не менее трех лет) инвестиционного проекта путем приобретения денежных требований по обязательствам, которые возникнут путем приобретения имущества, необходимого для осуществления или связанного с осуществлением конкретного проекта, и осуществление эмиссии облигаций, обеспеченных залогом денежных требований и иного имущества. Вправе ли специализированное общество привлекать средства в форме займов физических лиц? Укажите правильные утверждения в отношении деятельности специализированного общества I. Специализированное общество может быть создано только путем учреждения; II. Специализированное финансовое общество не может быть добровольно реорганизовано; III. Специализированное общество вправе принимать решение об уменьшении своего уставного капитала, в том числе путем приобретения части размещенных им акций (доли в уставном капитале); 57 IV. Заявление о признании специализированного общества банкротом в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по облигациям специализированного общества, обеспеченным залогом, подается в арбитражный суд. Укажите правильные утверждения в отношения устава специализированного общества. I. Может содержать случаи и условия, которые не предусмотрены Федеральными законами и при которых объявление и выплата дивидендов (распределение прибыли) специализированного общества не осуществляются, либо запрет на объявление и выплату дивидендов (распределение прибыли) специализированного общества; II. Может содержать перечень вопросов (в том числе о внесении в устав специализированного общества изменений и (или) дополнений, об одобрении определенных сделок, совершаемых специализированным обществом), решения по которым принимаются с согласия владельцев облигаций специализированного общества или кредиторов специализированного общества; III. Должен содержать положение о том, как избирается совет директоров (наблюдательный совет) и (или) ревизионная комиссия (ревизор); IV. Полномочия единоличного исполнительного органа специализированного финансового общества должны быть переданы коммерческой организации (управляющей компании). Укажите верные требования к управляющей компании специализированного общества. I. Управляющей компанией специализированного общества может быть управляющий, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, негосударственного пенсионного фонда или иная организация, являющаяся хозяйственным обществом, при условии включения указанных организаций Банком России в реестр управляющих компаний специализированных обществ; II. Не допускается передача полномочий единоличного исполнительного органа специализированного общества управляющей компании, являющейся лицом, контролирующим специализированное общество; III. В случае неисполнения организацией, включенной в реестр управляющих компаний специализированных обществ, предписания Банка России об устранении нарушений требований Федерального закона и (или) нормативных актов Банка России Банк России исключает такую организацию из реестра управляющих компаний специализированных обществ; IV. В случае неисполнения организацией, включенной в реестр управляющих компаний специализированных обществ, предписания Банка России об устранении нарушений требований Федерального закона «О рынке ценных бумаг» и (или) нормативных актов Банка России Банк России исключает такую организацию из реестра управляющих компаний специализированных обществ. Укажите правильные действия по замене специализированного общества – эмитента облигаций. I. Замена специализированного общества осуществляется только в случае принятия арбитражным судом решения о признании специализированного общества - эмитента облигаций, обеспеченных залогом, банкротом и об открытии конкурсного производства; II. Обязательства по облигациям специализированного финансового общества могут быть переданы только другому специализированному финансовому обществу, а обязательства по облигациям специализированного общества проектного финансирования - только другому специализированному обществу проектного финансирования; III. Замена специализированного общества - эмитента облигаций в случае его банкротства допускается с согласия владельцев всех выпусков облигаций специализированного общества; 58 IV. Замена специализированного общества - эмитента облигаций в случае его банкротства допускается с согласия владельцев таких облигаций. Кто может заявить требование о созыве общего собрания акционеров (участников) специализированного общества для решения вопроса о досрочном прекращении полномочий управляющей компании (единоличного исполнительного органа) специализированного общества и передаче соответствующих полномочий другой управляющей компании (образовании единоличного исполнительного органа)? |