Главная страница
Навигация по странице:

  • Финансовый результат деятельности действующих кредитных организаций (КО)

  • Практико-ориентированное задание

  • Рисунок 5 - Финансовый результат деятельности российских банков, млрд руб. 1.2.3. Практико-ориентированное задание

  • Рисунок 6 - Структура банковской группы Рисунок 7 - Структура банковского холдинга

  • Рисунок 8 - Доля банковских активов в ВВП России 1.2.5. Практико-ориентированное задание

  • Динамика ликвидности банковского сектора и факторы ее формирования (трлн руб.)

  • 1.2.7. Практико-ориентированное задание

  • Темпы прироста показателей банковского сектора (%за год)

  • 1.2.8. Практико-ориентированное задание

  • 1.2.10. Практико-ориентированное задание

    		•

    Банковские операции - практикум. Фгобу во Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации


    Скачать 1.28 Mb.
    НазваниеФгобу во Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации
    Дата19.02.2022
    Размер1.28 Mb.
    Формат файлаdocx
    Имя файлаБанковские операции - практикум.docx
    ТипПрактикум
    #367280
    страница2 из 42
    1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   42

    Рисунок 4 - Количество отзываемых лицензий у российских банков в 2016 г., млрд. руб.




        1. Практико-ориентированное задание

    Дайте характеристику современному состоянию прибыльности крупнейших банков страны исходя из представленных в таблице данных, учитывая, что прибыль банковской системы начиная с 2017 года стабилизируется. Назовите основные факторы, влияющие на показатели прибыли, раскройте основные проблемы для банковского сектора России в дальнейшем, которые могут стать следствием сложившейся ситуации сегодня.


    Таблица 4

    Финансовый результат деятельности действующих кредитных организаций (КО)
    Объем прибыли (+)/убытков (-) текущего года, млн.руб
    Количество кредитных организаций, единиц
    Справочно: использование прибыли текущего года, млн.руб.

    1.01.15
    1.01.16
    1.01.17
    1.03.17
    1.04.17
    1.

    01.

    15
    1.

    01.16
    1.

    01.17
    1.

    03.17
    1

    .04.17
    1.01.15
    1.01.16
    1.01.17
    1.03.17
    1.04.17


    Всего
    Прибыльные КО
    Убыточные КО
    КО не представившие отчетность

    589 141,3
    853 239,6

    -264 098,3

    191 965,4
    735 803,4
    -543 838,1

    929 662,4
    1 291 867,7
    -362 205,4

    212 054,8
    272 503,9
    -60 449,1

    338 612,8
    386 710,7
    -48 097,9

    833
    707
    126
    1

    733
    553
    180
    0

    623
    445
    178
    0

    611
    444
    167
    5

    603
    448
    155
    5

    177 032,1
    166 058,7
    10 973,4

    125 480,2
    113 513,3
    11 966,9

    343 434,3
    332 167,4
    11 266,8

    54 381,7
    51 786,8
    11 594,9

    86 984,3
    83 111,1
    3 873,2

    Итого















    834
    733
    623
    616
    607















    *http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1705.pdf


        1. Практико-ориентированное задание

    Используя данные рисунка прокомментируйте финансовое состояние российских банков. Назовите возможные причины изменения основных показателей резервов. Объясните, чем вызван рост и снижение резервов и каково значение учета остатка по счетам резервов на возможные потери в современных российских банках. Сохранится ли сложившаяся тенденция дальше.

    *http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/din_razv_16_12.pd

    Рисунок 5 - Финансовый результат деятельности российских банков, млрд руб.

    1.2.3. Практико-ориентированное задание

    По состоянию на 1 июня 2016 года в России действуют 30 банковских холдингов, в состав которых входят 36 российских кредитных организаций, на долю 11 банковских групп и 30 отечественных банковских холдингов приходиться более 90% совокупных активов российской банковской системы. Сравнивая предложенные на рисунках схемы определите различия и общность структуры банковской группы и холдинга, объясните специфику их организации и отличие от финансового конгломерата.



    Рисунок 6 - Структура банковской группы



    Рисунок 7 - Структура банковского холдинга
    1.2.4. Практико-ориентированное задание

    Используя данные рисунка определите тенденцию ускорения или замедления роста активов банковского сектора в ВВП страны. Какова роль в этом процессе системы кредитования и, что характеризует динамика доли корпоративного и розничного кредитования. Сравните динамику основных показателей банковской системы. Дайте характеристику современной ситуации и обоснованности приведенных прогнозов. Объясните меры, способствующие происходящему процессу.

    Обоснуйте свои выводы.


    * https://www.acra-ratings.ru/research/176

    Рисунок 8 - Доля банковских активов в ВВП России


    1.2.5. Практико-ориентированное задание
    Дайте характеристику современному состоянию прибыльности кредитных организаций России исходя из представленных в таблице данных, предполагается, что прибыль банковского сектора в 2017 году составит 1,2–1,3 трлн рублей5
    Объясните, как она рассчитывается и что влияет на формирование ее объема.

    Таблица 5

    Финансовый результат деятельности действующих кредитных организаций (КО)
    Объем прибыли (+)/убытков (-) текущего года, млн.руб
    Количество кредитных организаций, единиц
    Справочно: использование прибыли текущего года, млн.руб.

    1.01.14
    1.01.15
    1.01.16
    1.04.16
    1.05.16
    1.

    01.

    14
    1.

    01.15
    1.

    01.16
    1.

    04.16
    1

    .05.16
    1.01.14
    1.01.15
    1.01.16
    1.04.16
    1.05.16


    Всего
    Прибыльные КО1
    Убыточные КО

    КО не представившие отчетность

    993 584,5
    1 012 252,5

    -18 667,9

    0,0

    589 141,3
    853 239,6
    -264 098,3

    0,0

    191 965,4
    735 803,4
    -543 838,1

    0,0

    109 324,8
    239 648,6
    -130 323,8
    0,0

    166 912,3
    340 961,4
    -174 049,1
    0,0

    922
    834
    88

    1

    833
    707
    126

    1

    733
    533
    180

    0

    704
    471
    233

    3

    692
    422
    270

    4

    192 177,5
    191 145,8
    1 031,7

    0,0

    177 032,1
    166 058,7
    10 973,4

    0,0

    125 480,2
    113 513,3
    11 973,4

    0,0

    26 517,4
    23 201,9
    3 315,5

    0,0

    100 969,6
    88 511,2
    12 458,4

    0,0

    Итого















    834
    733
    623
    616
    607















    * http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1606.pdf

    1.2.6. Практико-ориентированное задание
    Объясните сложившуюся динамику в формировании ликвидности банков страны, изменение ее факторов и меры ЦБ РФ по стабилизации ситуации.

    Таблица 6

    Динамика ликвидности банковского сектора и факторы ее формирования (трлн руб.)
    I квартал 2016
    II квартал 2016
    III квартал 2016
    Октябрь 2016
    Ноябрь 2016

    1. Автономные факторы формирования ликвидности (предложение)

    - изменение остатков средств на счетах расширенного правительства в Банке России и прочие операции

    - изменение наличных денег в обращении

    - интервенции Банка России на внутреннем валютном рынке и операции по покупке монетарного золота

    - регулирование обязательных резервов кредитных организаций в Банке России
    1,7
    1,0
    0,6

    0,1
    0,0
    0,7
    0,8
    -0,2

    0,1
    0,0
    0,7
    0,7
    0,0

    0,1
    -0,1
    -0,2
    -0,4
    0,1

    0,1
    0,0
    2,8
    2,0
    0,5

    0,5
    -0,1

    2. Изменение остатков средств на корреспондентских счетах в Банке России (спрос)
    0,6
    -0,5
    0,5
    -0,3
    0,3

    3. изменение требований кредитных организаций по депозитам в Банке России
    -0,2
    0,0
    0,1
    -0,1
    -0,1

    4. Изменение задолженности кредитных организаций по операциям рефинансирования Банка России (4=2+3-1)
    -1,2
    -1,1
    -0,1
    -0,2
    -2,6

    Задолженность по операциям рефинансирования Банка России (на конец периода)
    2,5
    1,4
    1,3
    1,1


    *http://www.cbr.ru/publ/ondkp/on_2017(2018-2019).pdf
    1.2.7. Практико-ориентированное задание
    Объясните происходящие изменения в банковском секторе страны, назовите основные факторы вызывающие изменения. Обоснуйте основные особенности развития показателей банков за последние годы и предложите прогноз развития представленных показателей на перспективу.

    Таблица 7

    Темпы прироста показателей банковского сектора (%за год)
    2007
    2008
    2009
    2010
    2011
    2012
    2013
    2014
    2015


    Активы
    Капитал
    Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым организациям
    Кредиты и прочие средства, предоставленные физическим лицам
    Вклады физических лиц
    Средства, привлеченные от организаций

    44,1
    57,8
    51,5


    57,8

    35,4
    47,2

    39,2
    42,7
    34,3


    35,2

    14,5
    24,4

    5,0
    21,2
    0,3


    -11,0

    26,7
    8,9

    14,9
    2,4
    12,1


    14,3

    31,2
    16,4

    23,1
    10,8
    26,0


    35,9

    20,9
    25,8

    18,9
    16,6
    12,7


    39,4

    20,0
    11,8

    16,0
    15,6
    12,7


    28,7

    19,0
    13,7

    35,2
    12,2
    31,3


    13,8

    9,4
    40,6

    6,9
    13,6
    12,7


    -5,7

    25,2
    13,7

    Справочно:

    Валовой внутренний продукт
    23,5
    24,2
    -6,0
    19,3
    28,9
    12,1
    6,1
    9,8
    3,7


    *http://www.cbr.ru/analytics/bank_system/obs_1606.pdf


    1.2.8. Практико-ориентированное задание
    Анализируя представленные на рисунке показатели, дайте характеристику современной ситуации с активами банковского сектора Российской Федерации.

    Объясните происходящие изменения и дайте свой прогноз их развития.



    *https://www.scienceforum.ru/2017/pdf/32708.pdf

    Рисунок 9 - Структура активов банковского сектора на период с 2014 по 2016 гг.


    1.2.9. Практико-ориентированное задание

    Прокомментируйте причины, по которым на фоне сохранения относительно благоприятной конъюнктуры банковского сектора меняется ситуация на российском банковском рынке и почему и насколько обосновано прогнозируется позитивное имение банковской прибыли в перспективе.

    Объясните роль ключевых индикаторов банковского сектора. Почему кредитный риск остается ключевым риском банковского сектора?



    * Источник: прогноз и расчеты АКРА на основании данных ЦБ РФ https://www.acra-ratings.ru/research/176

    Рисунок 10 – Изменение процентной маржи, чистой прибыли и рентабельности капитала банков на период с 2014 по 2020 гг.
    1.2.10. Практико-ориентированное задание

    Прокомментируйте отраженные на представленном рисунке прогнозы по росту хранимых в российских банках средств юридических и физических лиц. Расскажите, как это связано с формированием ресурсов банков. Их надежностью и как отражается на финансовый результат всей банковской системы.



    * https://www.acra-ratings.ru/research/176
    1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   42

    написать администратору сайта