Криминалистика по мошонкам. Использование криптовалют в противоправных целях и методика противодействия
 Скачать 1.5 Mb.
|
|
М.В. Пальчикова Возможность законодательного регулирования технологии блокчейн и обращения криптовалют как способ противодействия террористическим угрозам Аннотация. Статья посвящена анализу законопроекта «О цифровых финансовых активах» с точки зрения необходимости и достаточности предложенного правового регулирования. В статье рассматриваются различные подходы к понятиям блокчейн и криптовалюта и их имплементация в действующее законодательство, возможность противодействия финансированию террористических угроз путем легализации техно- логии блокчейн. Ключевые слова: блокчейн, криптовалюта, майнинг, смарт-контракт, цифровой кошелек, терроризм. 84 Стремительное развитие технологии блокчейн является не угрозой нацио- нальной безопасности, а скорее вызовом регуляторам для принятия соответ- ствующих решений. Главнейшим целью становится не запрет, а необходимость своевременного и достаточного регулирования дальнейшего развития техноло- гии. Сейчас важно не опоздать, разрешить и установить необходимые правовые рамки, в том числе и для того, чтобы вовремя реализовать положения государ- ственной программы «Цифровая экономика Российской Федерации» 1 . Россия в настоящий период времени находится в наиболее выгодном положении для привлечения инвестиций в развитие технологии блокчейн и рынок криптова- лют. По словам Элины Сидоренко – руководителя межведомственной группы Государственной Думы Российской Федерации по оценкам оборота криптова- лют – уникальное геополитическое положение РФ создает уникальную среду для развития криптооборота при условии удобного законодательства; основой этого является относительно дешевая электроэнергия, позволяющая использо- вать выделяемое тепло. Последние исследования подтверждают высказанные прогнозы. Россия заняла третье место в мире по объему привлеченных в ходе ICO средств. Аналитики аудиторской компании Ernst & Young подсчитали, что лидером по проведению ICO (первичное размещение криптовалюты) в мире стали США, где с помощью данного инструмента бизнес смог привлечь более $1 млрд инвестиций, на втором и третьем местах разместились Россия и Китай – $452 и $310 млн соответственно 2 Вследствие вышесказанного становится понятно, что сейчас Россия находит- ся в переломной точке, в которой главное «не упустить момент» и не только подвести под криптооборот грамотное законодательное регулирование, но и не сделать его жестким и не перспективным. Поэтому вполне обоснованным явля- ется представление Министерством финансов законопроекта «О цифровых фи- нансовых активах», который находится в настоящее время находится на рас- смотрении в Государственной Думе (Законопроект № 419059-7) 3 Основные риски криптооборота, про которые наиболее часто упоминается в средствах массовой информации и в околонаучном сообществе, связаны с бо- язнью легализации денежных средств и направлении их на финансирование преступных групп и мероприятий, а возможностями защиты персональных данных при операциях с криптовалютой. Например, Японское правительство, министры финансов и главы центральных банков Франции и Германии предла- гают сделать регулирование криптовалют международным с целью предотвра- щения отмывания денег посредством виртуальных валют. МВФ также придер- живается точки зрения о необходимости регулирования рынка цифровых ва- лют. Отсутствие внешнего и внутреннего контроля за оборотом криптовалют и анонимность расчетов создают потенциальные предпосылки для их использо- вания с целью легализации денежных средств, полученных преступным путем, 1 Распоряжение Правительства РФ от 28.07.2017 № 1632-р «Об утверждении программы «Цифровая экономика Российской Федерации» // Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru. 03.08.2017. 2 Проект федерального закона «О цифровых финансовых активах» // https://www.minfin.ru. 3 АЗОД Государственной Думы РФ http://asozd.duma.gov.ru. 85 оплаты запрещенных к свободному обращению товаров, в частности, наркоти- ков и оружия, дает возможность финансирования терроризма. Данные вопросы по мере возможностей современного законодательства были решены в представленном законопроекте. Остановимся на данном регулирова- нии подробнее. Самым слабым в цепочке обращения криптовалют является звено, в котором криптовалюты обмениваются на традиционные деньги. Так как это происходит на вновь созданных нерегулируемых биржах, то они часто становятся объектом хакерских атак. Ярким примером проблемы безопасности криптовалют являет- ся история биржи Coincheck в Японии, которая была взломана мошенниками, в результате чего были похищены 520 млн токенов NEM с потерями для биржи на сумму около $440 млн. Хакеры воспользовались уязвимостью IT-систем и с помощью вируса украли ключи шифрования кошельков пользователей. Эти ключи были выложены на различных сайтах в «даркнете» (DarkNet) 1 Противодействие легализации в проекте Закона «О цифровых финансовых активах» осуществлено путем введения понятия «цифровой кошелек», который может быть открыт только путем прохождения процедуры идентификации его владельца в соответствии Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полу- ченных преступным путем, и финансированию терроризма» 2 [3]. Если под «транзакцией» понимать процесс передачи биткоинов, или другой криптовалю- ты в блокчейне, подтвержденных цифровой подписью, а не просто перемеще- нием, то после занесения «хеша» в новый блок и его проверки майнерами, транзакция фиксируется в блокчейне и считается успешной. И, только после этого считается совершенной транзакцией путем консенсуса. Особенностью яв- ляется то, что практически в любом блокчейне каждый имеет возможность про- смотреть историю всех транзакций, которые произошли раньше, однако личные данные владельца кошелька не отображаются Цифровой кошелек согласно российскому законопроекту служит для хранения токенов и открывается бро- керами и дилерами. Остальные пользователи имеют возможность приобрести токен только путем открытия счета в цифровом кошельке, порядок этой опера- ции должен установить Центральный Банк РФ. Установленный порядок сводит на нет дискуссию о возможности легализа- ции преступных доходов, поскольку привязывает оборот криптовалют к уже апробированному законодательному регулированию и дополнительным прави- лам ЦБ РФ. Проблема законопроекта заключается в том, что авторы восприняли концеп- цию отождествления блокчейна и криптовалюты, хотя криптовалюта является по сути одним из конечных результатов применения технологии блокчейн. Например Bitcoin foundation и ряд других ведущих мировых пропагандистов 1 Доклад Международного дискуссионного клуба «Валдай» «Блокчейн и криптовалюты: об- зор трендов и перспектив» // http://ru.valdaiclub.com/files/21191/ 2 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О противодействии лега- лизации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терро- ризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 28.01.2018) // Российская газета. № 151-152, 09.08.2001 86 блокчейна дают следующие определения, которые на наш взгляд более полные по смыслу и значению. Это, прежде всего децентрализованный способ хране- ния данных или цифровой реестр информации, транзакций, сделок, контрактов, основанных на криптографии. Всего что нуждается в отдельной независимой записи которая может быть проверена и которая основана на консенсусе всех кто ее подтвердил. В блокчейне можно хранить данные о выданных кредитах, правах на соб- ственность, нарушении правил дорожного движения, актах бракосочетаний и т д. То есть практически обо всем, а не только использовать в криптовалютных транзакциях. Главным его отличием и неоспоримым преимуществом является то, что этот реестр не хранится в каком-то одном месте или на одном сервере. И, в этом ключевое различие блокчейн-технологии и серверной. Он распреде- лен среди нескольких сотен и даже тысяч компьютеров во всем мире 1 . Являясь абсолютно новым и никак не описанным в юридической практике явлением, технология блокчейн включает в себя помимо криптовалюты, платежную си- стему, бизнес-процесс (смарт-контракт как форма), и возможность программи- рования и включения в криптокод необходимой информации. Последнее, по прогнозам экспертов, снимет все вопросы по аутентификации авторства и из- менит целую отрасль права- авторское право. Например, законопроект положил конец спорам и отождествил криптовалю- ту как имущество. На наш взгляд, это противоречит и самой концепции имуще- ства и имущественных прав и ставит блок для дальнейшего регулирования, в случае, когда криповалюта будет реализовывать право требования. В мае 2019 года Девятый Арбитражный апелляционный суд в споре о банк- ротстве признал криптовалюту имуществом. Уже после рассмотрения этого дела в первой инстанции в Госдуму внесли законопроект, который предлагает закрепить в ГК несколько базовых положе- ний для регулирования новых объектов экономических отношений – «токены», «криптовалюты» и другие. Так что довод апелляции о том, что для квалифика- ции криптовалюты в качестве объекта для включения в конкурсную массу не- обходим специальный закон, не выглядел бы достаточно убедительно, еще до заседания в 9-м ААС говорила Людмила Меркулова, правовой эксперт. Эксперты сходятся во мнении, что данное решение суда дает российским должникам этакую лазейку для вывода активов, причем фактически бескон- трольного 2 . Такая неоднозначная позиция судов и правоприменителей ставит законодателю дополнительные вопросы – как использовать новые виды имуще- ства, дабы избежать размывания финансовых активов должников, которые мо- гут быть выведены и использованы на совсем не благие цели. Также смарт-контракт по проекту закона оказался видом договора, а не его формой. С учетом заложенных условий он может применяться только в целях оборота и регулирования криптовалют, хотя смарт-контракты имеют гораздо более обширную сферу и направления применения. 1 Официальный новостной интернет–портал https://www.obozrevatel.com. 2 Официальный интернет-портал правовой информации. URL: https://pravo.ru. 87 Вторым недостатком законопроекта на наш взгляд является слишком одно- значная дефиниция «майнинга» как деятельности по созданию криптовалют, хотя именно этим майнинг не ограничивается. Гораздо более прогрессивным и точным было бы его определение через суть – выделение мощностей для целей поддержки распределенного реестра и создания новых блоков с возможностью получения условного вознаграждения. Майнинг не должен представляться как эмиссия, а скорее как товаропроизводство. Защите персональных данных в законопроекте внимание не уделяется, что представляется вполне оправданным, но потребует уточнения в дальнейшем. Все же следует помнить, что технология блокчейн имеет ряд преимуществ: - высокая степень достоверности произведенных операций - практически абсолютная прозрачность - невозможность изменения данных задним числом - высокая степень безопасности - отсутствие человеческого фактора - оперативность. В заключении следует отметить, что законопроект «О цифровых финансовых активах» важный шаг на пути регулирования процесса блокчейна, который в перспективе позволит расширить возможность борьбы с нелегальным оборотом денежных средств, увеличит прозрачность финансовых операций, а также иных действий, способствующих идентификации пользователей по самым различ- ным направлениям. В.А. Перов Криминалистическая методика выявления лиц, совершающих преступления с использованием криптовалюты Аннотация. В статье рассматривается основа криминалистической методики по выявлению преступлений, совершаемых с использованием криптовалюты и последу- ющему расследованию такого рода уголовных дел. Анализируя функциональные принципы функционирования криптовалют и систе- му сложившихся в указанной области закономерностей автором предлагается основа соответствующей криминалистической методики. Ключевые слова: криминалистическая методика, криптовалюта, криптокошельки, криптовалютные транзакции, «Silk Road», товары запрещенные или ограниченные в гражданском обороте, онион (onion) зона, даркнет, майнинг, выявление преступле- ний, расследование уголовных дел. Совершение преступлений с использованием криптовалюты требует созда- ние продуманной криминалистической методики противодействия таким пре- ступлениям и выявлению лиц их совершающих. На сегодняшний день мы не может сказать о том, что существует эффективная методика выявления лиц стоящих за анонимно открытыми криптокошельками и использующих их при совершении преступлений в указанной сфере. 88 К сожалению, сегодня преступления с использованием криптовалюты про- должают совершаться, и к сожалению, в большинстве случаев безнаказанно. Кроме того, можно сказать, что в условиях к сожалению сложившейся право- вой неопределенности, криптовалюты как объекта гражданских прав, подобно- го рода деятельность приобретает характер промысла. То есть лица совершаю- щие подобного рода противоправные деяния ставят их совершение на поток, имея своей целью наличие постоянного дохода, сопряженного с криминальной деятельностью. Приходиться констатировать, что на сегодняшний день большинство това- ров, реализуемых за криптовалюту запрещены или ограничены в гражданском обороте. Это наркотические или сильнодействующие вещества, оружие, под- дельные документы или деньги. Так например, если, с помощью популярного сегодня «TOR»-браузера зайти в онион (onion) зону, то можно обнаружить большое количество такого рода интернет-магазинов (интернет-площадок) торгующих товарами подобного рода или принимающих заказы на сомнительные услуги, типа: «продаем удостове- рения МВД, ФСБ, СК, Прокуратуры Российской Федерации, Росгвардии, судьи, адвоката». И это не самое криминальное, но, пожалуй, наиболее часто встреча- емое объявление. Более того у подобного рода интернет-магазинов существует свой рейтинг и свои интернет-форумы, где покупатели в сети «Даркнет» обмениваются друг с другом информацией о надежности того или иного продавца и качестве приоб- ретенного ими товара или оказанной услуги. При этом местоположение и IP-адрес onion-сервиса скрыты, вследствие чего гораздо труднее его блокировать или идентифицировать владельца. Весь осуществляемый между пользователями «Tor» и onion-сервисами тра- фик защищен сквозным шифрованием, а адреса onion-сервиса генерируется ав- томатически. Соответственно оплата приобретаемого товара в интернет-магазинах подоб- ного рода осуществляется путем криптовалютных перечислений с крипто- кошелька покупателя на крипто-кошелек продавца. В свою очередь доставка покупателю оплаченного подобным образом товара осуществляется либо путем «закладок», то есть оставления приобретенного товара в определенном месте, предварительно согласованного с покупателем, либо путем почтовых отправ- лений на абонентский ящик покупателя. При это если, доступ к сети «Tor» будет заблокирован интернет- провайдером, то «Tor»-браузером предусмотрены определенные инструменты (подключаемые транспорты) для обхода таких блокировок, которые свободно можно найти на сайте Tor Browser. Также нередки случаи хищения крипто-монет из крипто-кошельков, совер- шаемых как путем банального фишинга (разновидности интернет- мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденци- альным данным пользователей, то есть определенным логинам и паролям с по- мощью которых можно получить доступ к чужому счету и произвести перечис- ление денежных средств, применительно к данному случаю криптовалюты), так 89 и путем автоматического подбора соответствующего ключа, осуществляемого ботом (роботом). При этом в каждом конкретном случае от метода, которым было совершено то или иное преступление зависит его юридическая квалифи- кация. К сожалению, в настоящий момент мы можем говорить о том, что выявляют- ся, пресекаются и расследуются преступления, в которых криптовалюта факти- чески является средством платежа, но не преступления в которых криптовалю- та выступает в качестве предмета преступного посягательства. Как правило такие преступления выявляются и пресекаются на стадии, когда покупатель уже получил доставленное ему почтой специальное отправление (посылку, бандероль) или попытался в заранее оговоренном месте взять остав- ленную для него «закладку». При этом незаконное приобретение товара фикси- руется, а покупатель незаконно приобретший указанный товар как правило за- держивается и в отношении него возбуждается уголовное дело. Также имеют место случаи задержания и привлечения к уголовной ответственности так называемых «закладчиков», то есть лиц, непосредственно осуществляющих в специально оговоренном с покупателем месте закладку ограниченного или за- прещенного в гражданском обороте товара. При всем этом к ответственности чаще всего привлекаются лишь исполните- ли преступления, а организаторы продолжают руководство преступным сооб- ществом, осуществляющим незаконный сбыт товаров, запрещенных или огра- ниченных в гражданском обороте в том числе наркотических средств и сильно- действующих средств, оружия, боеприпасов, поддельных документов И такое положение дел существует по двух причинам: Во-первых не определен правовой статус криптовалюты на территории Рос- сийской Федерации, хотя в Государственной Думе находится на рассмотрении соответствующий законопроект. И во-вторых отсутствует эффективная криминалистическая методика, позво- ляющая выявлять соответствующие преступления, дающая возможность добы- чи доказательств по расследуемому уголовному делу. Таким образом на сегодняшний день складывается достаточно парадоксаль- ная ситуация, при которой преступления с использованием криптовалюты про- должают совершаться, но какого-либо доступного и эффективного способа их выявления и пресечения не существует. Уже само по себе отсутствие адекват- ного противодействия совершаемым преступлениям приводит к увеличению количества таких преступлений, и порождает иллюзию безнаказанности и все- дозволенности у лиц их совершающих. На сегодняшний день как уже было сказано выше не существует единого мнения относительно наиболее эффективных способов выявления преступле- ний, совершаемых с использованием криптовалюты и последующего расследо- вания такого рода уголовных дел. Мнения о необходимости создания такой методики разняться. От мнения о необходимости ее создания до ее ненужности, так как якобы существуют некие программы-руткиты, позволяющие каким-то образом отслеживать владельцев крипто-кошельков, совершающий незаконные криптовалютные сделки. Можно 90 также встретить мнения относительно того, что феномен криптовалют до конца не изучен, вследствие чего можно ограничиться накоплением эмпирического материала по данной тематике. Что можно на это возразить? Нельзя конечно исключать возможности созда- ния соответствующих руткитов собирающих информацию о владельцах крип- то-кошельков, однако сведения о наличии и функционировании таких про- грамм на текущий период времени отсутствуют, вследствие чего строить кри- миналистическую методику на возможности их использования не представля- ется возможным если конечно мы не рассматриваем некую возможную отда- ленную перспективу. Подобного рода криминалистическая методика должна быть основана только на основополагающих функциональных принципах криптовалют. К таковым относятся: -децентрализация их выпуска; -отсутствие по крайней мере на сегодняшний день возможности в том числе и технической за их контролем и регулированием обращения; -анонимность лиц, использующих криптовалюту при полной открытости об- ращения криптомонет и возможностью отслеживания криптовалютных тран- закций; -отсутствие административно-территориальных барьеров для создания и ис- пользования криптовалюты; -наличие анонимной возможности совершения любого вида сделок вне за- висимости от требований национального законодательства определенного гос- ударства. Таким образом принимая во внимание определенный уровень анонимности использования криптовалют необходимо определить те границы, где указанная анонимность заканчивается и начинаются так называемые «точки доступа» к персональным данным определенного лица, совершающего криптовалютные операции, нарушающие требования национального законодательства. Учитывая, что крипто-кошельки как правило являются анонимными одной из таких «точек доступа» может являться операция по обмену (купле-продаже) той или иной криптовалюты на фиатные деньги. Именно при совершении дан- ной операции, осуществляемой путем зачисления фиатных денежных средств на банковский счет (списания со счета) лица продавшего (приобретшего) крип- томонеты появляется возможность установить участника такой сделки или по крайней мере лицо, действующее в его интересах или с ним связанное опреде- ленными отношениями. Второй «точкой доступа» хотя и не всегда позволяющей точно персонифи- цировать лицо, совершающего противозаконные сделки с криптовалютой, но при этом все-же позволяющей сделать относительно-определенные предполо- жения относительно такого лица является комплексный анализ информации о связях анонимного лица с уже ранее реально установленными лицами, а также анализ информации анонимных и реальных лиц в том числе в телекоммуника- ционной сети интернет. 91 Именно таким образом по информации ФБР США был установлен и в после- дующем привлечен к ответственности владелец торговой интернет-площадки Silk Road («Шелковый путь») Росс Уильям Ульбрихт (Ross William Ulbricht). Для этой цели могут быть успешно использованы как компьютерные про- граммы для построения диаграммы связей, так и схемы, построенные экспер- том-аналитиком. Конечно наиболее эффективным будет являться комплексный подход с использованием аналитических знаний человека и возможностей вы- числительной машины. Комплексное использование двух указанных способов на сегодняшний день является наиболее эффективным средством выявления преступлений, соверша- емых с использованием криптовалюты и источником доказательств при рассле- дования соответствующих уголовных дел. Именно они должны быть положены в основу криминалистической методики по выявлению преступлений, соверша- емых с использованием криптовалюты и расследованию такого рода уголовных дел. Таким образом данная методика основывается на практике выявления лиц, совершаемых с использованием криптовалюты, опробированной ФБР США и как это кому-то не покажется странным системы криминалистических учетов, используемых в СССР. Именно такая автоматизированная информационная учетная программная система (АИС) должна быть использована для упорядо- чения по определенным признакам сведений, иметь общие принципы описания, хранения и манипулирования такими данными. Второй вид АИС представляет собой системы, осуществляемые поиск опре- деленной информации (об определенном лице) в телекоммуникационной сети Интернет и установления его возможных связей. Комплексное применение указанных АИС с системой геопозиционирования и предусмотренных Федеральным законом «Об оперативно-розыскной дея- тельности» от 12.08.1995 № 144-ФЗ оперативно-розыскных мероприятий поз- воляет раскрыть анонимность лиц, использующих крипто-кошельки в противо- правных целях. Литература 1. В.А. Ализаде, А.Г. Волеводз. Судебная практика по делам о преступлениях в сфере незаконного оборота наркотиков, совершенных с использованием криптовалюты: от разных подходов к предложению единого понимания. Журнал «Библиотека криминалиста» № 1 (36) 2018 2. Э.Л. Сидоренко Особенности квалификации преступлений, связанных с хищением криптовалют. Журнал « Библиотека уголовного права и крими- нологии» 2018. № 3 (27) 3. П.В. Галушин, А.Л. Карлов. Сведения об операциях с криптовалютами (на примере Биткойна) как доказательство по уголовному делу. Электронный научно-теоретический журнал «Ученые записки Казанского юридического института МВД России» 2017 Том 2 (4) |