Главная страница
Навигация по странице:

  • §3. ЛИТЕРАТУРА

    		•

    Проблемы уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность


    Скачать 219.09 Kb.
    НазваниеПроблемы уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность
    Дата15.03.2023
    Размер219.09 Kb.
    Формат файлаdocx
    Имя файлаVKR_Pervyx_okonch_(2).docx
    ТипЗакон
    #993018
    страница12 из 14
    1   ...   6   7   8   9   10   11   12   13   14

    Заключение


    В соответствии с поставленной целью в данной работе был проведен анализ состава незаконной банковской деятельности. Как следует из проведенного анализа, наиболее дискуссионными являются признаки объективной стороны, а также признаки субъекта рассматриваемого преступления.

    На основании рассмотрения существующих позиций относительно признаков состава незаконной банковской деятельности в работе были сделаны следующие выводы.

    Во-первых, при характеристике деяния законодатель отождествляет в диспозиции ст. 172 УК РФ понятие «банковская деятельность» и «банковские операции». В то же время осуществление деятельности предполагает систематическое осуществление банковских операций. В отсутствие указанного признака действия лица не могут быть квалифицированы по ст. 172 УК РФ.

    Во-вторых, термин «доход» в ст. 172 УК РФ используется в том же значении, что и в ст. 171 УК РФ, поэтому справедливым является применение к ст. 172 УК РФ толкования понятия «доход», приведенного в Постановлении ПВС от 18.11.2004 г. №23. При этом ущерб в уголовном законодательстве должен пониматься как реальный ущерб по смыслу ст. 15 ГК РФ.

    В-третьих, субъект незаконной банковской деятельности является общим.

    Наконец, субъективная сторона анализируемого преступления характеризуется умыслом. При этом осуществление незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, возможно только с прямым умыслом. При причинении крупного ущерба субъективная сторона может включать оба вида умысла.

    Анализ правоприменительной практики выявил, что основные проблемы применения ст. 172 УК РФ связаны с квалификацией по данной статье деятельности лиц, занимающихся незаконным обналичиванием (транзитом) денежных средств. На основании проведенного исследования состава незаконной банковской деятельности в работе сделан вывод о правомерности такой квалификации.

    Наиболее частыми квалификационными проблемами при применении ст. 172 УК РФ является соотношение указанной статьи со ст. 173.1, 173.2, 187, 193.1 УК РФ. Необходимо отметить, что незаконная банковская деятельность охватывает деяния, за которые установлена уголовная ответственность в ст. 187 и 193.1 УК РФ, поэтому при наличии признаков ст. 172 УК РФ деяние должно квалифицироваться именно по этой статье. Вместе с тем из-за несогласованности санкций в определенных случаях возможна квалификация действий виновного по совокупности ст. 172 УК РФ с указанными статьями.

    Однако объективная сторона рассматриваемого состава не охватывает действия по созданию подставных юридических лиц. В связи с этим, требуется самостоятельная квалификация подобных действий по ст. 173.1 и 173.2 УК РФ.

    На основании выявленных правоприменительных проблем в работе была предложена следующая редакция ст. 172 УК РФ: «осуществление банковских операций, в том числе лицом, не являющимся сотрудником кредитной организации, без специального разрешения (лицензии), если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере».

    В то же время более оптимальным следует признать включение в УК РФ специальных составов, предусматривающих ответственность за незаконное обналичивание (транзит) с одновременным исключением ст. 172 УК РФ в действующей редакции. Диспозиции указанных составов могли бы выглядеть следующим образом: «Совершение лицом финансовых операций, направленных на обмен безналичных денежных средств на наличные деньги в нарушение установленного порядка» и «Совершение операций по переводу денежных средств с представлением кредитной организации заведомо недостоверных сведений об основаниях, о целях и назначении перевода». Введение указанных составов способствовало бы конкретизации признаков преступных деяний, предусмотренных в УК РФ.

    Использованные источники и литература

    §1. ПРАВОВЫЕ АКТЫ


    1. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях [Электронный ресурс] : от 30 дек. 2001 № 195-ФЗ // Рос. газ. – 2001. – 31 дек. – (в ред. от 03 апреля 2017 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    2. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс] : федер. закон от 02 дек. 1990 г. № 395-1 // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. – № 6. – Ст. 492. – (в ред. от 03 июля 2016 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    3. О введении в действие Уголовного Кодекса Р.С.Ф.С.Р [Электронный ресурс] : постановление ВЦИК от 01.06.1922 // СУ РСФСР. –1922. – № 15. – Ст. 152. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».

    4. О введении в действие Уголовного Кодекса Р.С.Ф.С.Р. редакции 1926 года [Электронный ресурс] : постановление ВЦИК от 22.11.1926 // СУ РСФСР. –1926. – № 80. – Ст. 600. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».

    5. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации [Электронный ресурс] : федер. закон от 07 апр. 2010 г. № 60-ФЗ // Рос. газ. – 2010. – № 75. – (в ред. от 06 дек. 2011 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    6. О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации [Электронный ресурс] : федер. закон от 07 апр. 2010 г. № 60-ФЗ // Рос. газ. – 2010. – № 75. – (в ред. от 06 дек. 2011 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    7. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Электронный ресурс] : инструкция Банка России 02 апреля 2010 г. № 135-И // Вестн. Банка России. – 2010. – № 23. – (в ред. от 28 мая 2016 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    8. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс] : федер. закон от 10 июля 2002 № 86-ФЗ // Российская газета. – 2002. – № 127. – (в ред. от 28 марта 2017 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    9. Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов [Электронный ресурс] : инструкция Банка России 30 мая 2014 г. № 153-И // Вестн. Банка России. – 2014. – № 60. – СПС «Консультант Плюс».

    10. Об усилении ответственности за спекуляцию, незаконную торговую деятельность и за злоупотребления в торговле [Электронный ресурс] : закон СССР от 31.10.1990 № 1767-1 // Ведомости СНД СССР и ВС СССР. – № 45. – ст. 953. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».

    11. Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации [Электронный ресурс] : утв. Банком России 24.04.2008 № 318-П // Вестн. Банка России. – 2008. – № 29-30. – (в ред. от 16 февр. 2015 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    12. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств [Электронный ресурс] : утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П // Вестн. Банка России. – 2012. – № 34. – (в ред. от 06 ноября 2015 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    13. Уголовный кодекс Дании [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://www.legislationline.org/documents/section/criminal-codes/country/34

    14. Уголовный кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://xn----ctbcgfviccvibf9bq8k.xn--90ais/

    15. Уголовный кодекс Республики Болгария [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://www.legislationline.org/documents/section/criminal-codes/country/39

    16. Уголовный кодекс Республики Казахстан [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: https://online.zakon.kz/Document/?doc_id=31575252

    17. Уголовный кодекс Республики Таджикистан [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://www.wipo.int/wipolex/ru/text.jsp?file_id=237375

    18. Уголовный кодекс Республики Узбекистан [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://lex.uz/pages/getpage.aspx?lact_id=111457

    19. Уголовный кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс] : от 13 июля 1996 г. № 63-ФЗ // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. – № 25. – Ст. 2954. – (в ред. от 03 апреля 2017 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    20. Уголовный кодекс РСФСР [Электронный ресурс] : утвержден ВС РСФСР 27.10.1960 // Свод законов РСФСР. – т. 8. – с. 497. – (утр. силу). – СПС «Консультант Плюс».

    21. Уголовный кодекс Швейцарской конфедерации [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – 2017. – Режим доступа: http://www.legislationline.org/documents/section/criminal-codes/country/48


    §2. АКТЫ СУДЕБНЫХ ИНСТАНЦИЙ

    1. Апелляционное определение Владимирского областного суда по делу № 22-1949/2015 от 02.09.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    2. Апелляционное определение Московского городского суда от 08.12.2014 [Электронный ресурс]. – СПС «Консультант Плюс».

    3. Апелляционное определение Новгородского областного суда по делу №22-493/2016 от 22.04.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    4. Апелляционное определение Ставропольского краевого суда по делу №22-5670/2015 от 27.11.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    5. Апелляционное постановление Волгоградского областного суда № 22-2824/2014 от 23.07.2014 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    6. Кассационное определение Верховного Суда РФ от 23.09.2010 № 5‑О10-235 [Электронный ресурс]. – СПС «Консультант Плюс».

    7. Кассационное определение Волгоградского областного суда по делу № 22-1621/2013 от 18.04.2013 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    8. Кассационное определение Московского городского суда от 13.05.2013 по делу № 22-2539 [Электронный ресурс]. – СПС «Консультант Плюс».

    9. О применении судами законодательства об ответственности за нарушения в области охраны окружающей среды и природопользования [Электронный ресурс] : постановление Пленума Верхов. Суда Рос. Федерации от 18 окт. 2012 г. № 21// Рос. газ. – 2012. – № 251. – (в ред. от 26 мая 2015 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    10. О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве [Электронный ресурс] : постановление Пленума Верхов. Суда Рос. Федерации от 18 ноября 2004 г. № 23// Рос. газ. – 2004. – № 271. – (в ред. от 07 июля 2015 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    11. О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг [Электронный ресурс] : постановление Пленума Верхов. Суда Рос. Федерации от 28 апр. 1994 г. № 2// Рос. газ. – 1994. – № 131. – (в ред. от 06 февр. 2007 г.). – СПС «Консультант Плюс».

    12. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Никулиной Елены Владимировны на нарушение ее конституционных прав положениями статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации [Электронный ресурс] : определение Конституционного Суда Рос. Федерации от 17 июля 2014 г. № 1743-О. – СПС «Консультант Плюс».

    13. Приговор Анапского городского суда по делу №1-5/2016 от 21.01.2016. [Электронный ресурс]. URL: https://sudrf.ru/. (дата обращения 26.04.2017).

    14. Приговор Гагаринского районного суда г. Москвы от 12 июля 2011 г. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.gcourts.ru/case/1386217

    15. Приговор Заводского районного суда г. Орла по делу №1-117/2016 от 10.05.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    16. Приговор Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл по делу №1-557/2015 от 01.09.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    17. Приговор Киевского районного суда г. Симферополя по делу № 1-269/2016 от 16.06.2016[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    18. Приговор Кизилюртовского районного суда Республики Дагестан по делу №1-47/2016 от 06.08.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    19. Приговор Кировского районного суда г. Махачкалы Республики Дагестан по делу №1-92/2015 от 12.05.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    20. Приговор Краснооктябрьского районной суда г. Волгограда по делу № 1-2/2014 от 16.04.2014[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    21. Приговор Ленинского районного суда г. Владимира по делу №1-108/2015 от 20.05.2015[Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    22. Приговор Ленинского районного суда г. Махачкалы по делу №1-315/2016 от 16.06.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    23. Приговор Октябрьского районного суда г. Самары по делу №1-30/2011 от 14.02.2011 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    24. Приговор Преображенского районного суда г. Москвы по делу №1-5/2014 от 11.11.2014 г. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    25. Приговор Прикубанского районного суда г. Краснодара от 03 февр. 2010 г. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-prikubanskij-rajonnyj-sud-g-krasnodara-krasnodarskij-kraj-s/act-517284634/

    26. Приговор Промышленного районного суда г. Ставрополя по делу №1-545/2016 от 19.07.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    27. Приговор Пятигорского городского суда Ставропольского края по делу №1-734/2013 от 10.12.2013 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    28. Приговор Советского районного суда г. Махачкалы по делу № 1-148/2013 от 04 марта 2013 г. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-sovetskij-rajonnyj-sud-g-maxachkaly-respublika-dagestan-s/act-427123906/

    29. Приговор Советского районного суда г. Махачкалы по делу № 1-667/2014 от 04 сентября 2014 г. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-sovetskij-rajonnyj-sud-g-maxachkaly-respublika-dagestan-s/act-506110025/

    30. Приговор Советского районного суда г. Орла по делу №1-122/2015 от 09.07.20152016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    31. Приговор Сыктывкарского городского суда Республика Коми по делу № 1-332/2015 от 08.10.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    32. Приговор Тверского районного суда г. Москва от 06 ноября 2014 г. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-tverskoj-rajonnyj-sud-gorod-moskva-s/act-470616386/

    33. Приговор Тверского районного суда г. Москва по делу №1-161/2013 от 29.05.2013 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    34. Приговор Уссурийского районного суда по делу № 1-686/2016 от 06.07.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    35. Приговор Уссурийского районного суда по делу № 1-976/2015 от 25.09.2015 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    36. Приговор Центрального районного суда г. Хабаровска №1-390/2016 от 22.08.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/

    37. Приговор Ялтинского городского суда по делу №-136/2016 от 19.04.2016 [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://sudrf.ru/



    §3. ЛИТЕРАТУРА

    1. Бажанов, С.В. Псевдофинансовые операции и незаконная банковская деятельность [Электронный ресурс]: недопустимость отождествления при расследовании преступлений / С.В. Бажанов // Юридическая наука и правоохранительная практика. – 2015. – № 2(32). – Режим доступа : http://elibrary.ru/dow№load/83319680.pdf.

    2. Волженкин, Б.В. Преступления в сфере экономической деятельности по Уголовному праву России: экономические преступления / Б.В. Волженкин - СПб.: Юридический центр Пресс, 2002. - 648 c.

    3. Гордейчик, С.А. О совершенствовании уголовно-правовой нормы об ответственности за незаконную банковскую деятельность [Электронный ресурс] / С.А. Гордейчик // Вестн. Волгоградской академии МВД России. – 2015. – № 2(33). – Режим доступа : http://elibrary.ru/download/38907449.pdf.

    4. Горелов, А. Признаки незаконного предпринимательства [Электронный ресурс] / А. Горелов // Законность. – 2003. – № 4. – СПС «Консультант Плюс».

    5. Зотов, П.В. К вопросу об объективной стороне незаконной банковской деятельности [Электронный ресурс] / П.В. Зотов // Российский следователь. – 2007. – № 9. – СПС «Консультант Плюс».

    6. К проекту Федерального закона "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации, Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации и в статью 15 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию" [Электронный ресурс] : пояснительная записка. – СПС «Консультант Плюс».

    7. Клепицкий, И.А. Система хозяйственных преступлений [Электронный ресурс] / И.А. Клепицкий. – М.: Статут, 2005. – СПС «Консультант Плюс».

    8. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации [Электронный ресурс] / под ред. С.В. Дьякова, Н.Г. Кадникова. – 2-е изд., перераб и доп. – М.: Юриспруденция, 2013. – СПС «Консультант Плюс».

    9. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации [Электронный ресурс] / под ред. А.И. Чучаева. –– М.: Контракт, 2013. – СПС «Консультант Плюс».

    10. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации [Электронный ресурс] / отв. ред. А.И. Рарог. – 7-е изд., перераб и доп. –– М.: Проспект, 2011. – СПС «Консультант Плюс».

    11. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации [Электронный ресурс] / отв. ред. В.М. Лебедев. – М.: Юрайт, 2015. – СПС «Консультант Плюс».
      1   ...   6   7   8   9   10   11   12   13   14

    написать администратору сайта