Проблемы уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность
 Скачать 219.09 Kb.
|
|
Санкт-Петербургский государственный университет направление «Юриспруденция» Проблемы уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность Выпускная квалификационная работа студента 2 курса магистратуры очной формы обучения Первых Александра Андреевича Научный руководитель: доцент, кандидат юридических наук Пряхина Надежда Ивановна Санкт-Петербург 2017 год СодержаниеВведение 3 Глава 1. Становление уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность 5 §1. Ответственность за незаконную банковскую деятельность в Российской империи 5 §2. Ответственность за незаконную банковскую деятельность в советский период и период перехода к рыночной экономике 10 §3. Ответственность за незаконную банковскую деятельность в зарубежном законодательстве 14 Глава 2. Юридический анализ состава незаконной банковской деятельности 17 §1. Объект преступления 18 §2. Объективная сторона состава преступления 22 §3. Субъективные признаки состава 34 Глава 3. Проблемы применения ст. 172 УК РФ 40 §1. Незаконные обналичивание и транзит денежных средств как вид незаконной банковской деятельности 41 §2. Соотношение ст. 172 и 187 УК РФ 48 §3. Соотношение ст. 172 и ст. 193.1 УК РФ 52 §4. Иные проблемы применения ст. 172 УК РФ 57 Заключение 61 Использованные источники и литература 63 §1. ПРАВОВЫЕ АКТЫ 63 §2. АКТЫ СУДЕБНЫХ ИНСТАНЦИЙ 66 §3. ЛИТЕРАТУРА 69 ВведениеВ современной рыночной экономике банковская система играет важную роль, поскольку благодаря ей удовлетворяется потребность предприятий в денежных средствах. Развитие банков позволило аккумулировать гораздо больший объем денежных средств, которые впоследствии могли быть предоставлены заинтересованным в них лицам. Распространение кредита как одной из важнейших составляющих банковской деятельности позволило преодолеть ограниченность финансовых ресурсов, став условием для активного развития экономической деятельности. Однако повышение роли кредита в современном обществе является не единственной причиной повышенного внимания к банковскому сектору. Развитие технологий привело к стремительному увеличению сферы применения безналичных расчетов, что увеличило скорость обращения денежного потока и способствовало появлению новых способов осуществления предпринимательской деятельности. В то же время обратной стороной роста роли банков и кредитных организаций в экономике явилась возможность использования банковской системы в преступных целях. Различные криминальные проявления в сфере банковской деятельности несут огромную опасность для современного общества. При этом спектр угроз, возникающих в этой области достаточно широк: от потери вкладчиками банков своих средств до отмывания денежных средств. С учетом важности банковской системы для устойчивого развития экономики законодателем предпринимаются меры для исключения всех негативных проявлений в этой сфере. В частности, действует значительное число законов и иных нормативных актов, регулирующих осуществление банковской деятельности. Основой регулирования в данной сфере служат Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»1 и Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»2 (далее - ФЗ «О банках»). В то же время несмотря на значительное количество нормативных актов, посвященных регулированию банковской сферы, нарушения в этой области не являются редкостью. Об этом свидетельствуют отзывы лицензий у банков, значительный объем незаконного вывода капиталов за рубеж. Помимо регулятивных норм, законодатель также устанавливает и охранительные нормы. В частности, установлена административная ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности (ст. 15.26 Кодекса об административных правонарушений)3. Исключением не является и уголовное законодательство, которое также предусматривает ответственность за преступления, связанные с нарушением порядка осуществления банковской деятельности. Одной из таких норм является ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации4 (далее - УК РФ), в которой установлена ответственность за незаконную банковскую деятельность. Целью данной работы является изучение существующих проблем применения указанной нормы, а также выработка предложений по улучшению уголовного законодательства в части установления ответственности за незаконную банковскую деятельность. Для достижения указанной цели были поставлены следующие задачи: изучить научную литературу, посвященную исследованиям ст. 172 УК РФ; изучить практику применения ст. 172 УК РФ; выявить проблемы, возникающие при применении ст. 172 УК РФ, а также предложить пути их разрешения; выработать предложения по изменению уголовного закона с целью его усовершенствования. |