Институциональная экономика. Институциональная экономика by Одинцова М. И. (z-lib.org) (1). СодержаниеГлава Институты и их роль в регулировании поведения
 Скачать 2.22 Mb.
|
|
Пример: Внутренняя дисциплина в Ганзейской лиге. Для того чтобы обмен мог развиваться, должна существовать определенная институциональная среда, в которой купцы и их имущество были бы в безопасности. Средневековые купеческие гильдии представляли собой группы иностранных купцов, торго- вавших в одном городе. С городом купцы заключали соглашение о защите торговцев от краж со стороны местных жителей. Если го- род не выполнял свои обязательства, то единственное, что могли сделать купцы, — это отказаться вести торговлю в этом городе. Но при этом весьма остро стояла проблема безбилетника. В основные торговые центры Европы, особенно в город Брюгге, купцы съез- жались из различных городов, а это особенно затрудняло наложе- ние эмбарго на торговлю с этим городом. Город имел возможность предложить другим купцам более выгодные условия торговли и тем самым создать соответствующие стимулы для появления без- билетников. Грейф, Мильгром и Вейнгаст считают, что купеческие гильдии возникли как институт, осуществлявший координацию ответных действий купцов по отношению к тем городам, которые нарушили условия соглашений о торговле [Greif et al., 1994]. В 1280 году в результате конфликта, возникшего в связи с тем, что город Брюгге нарушил свои обязательства по обеспече- нию физической защиты немецких купцов, купеческая гильдия немецких купцов — Kontor — попыталась наложить запрет на торговлю с Брюгге, перенеся торговлю в город Аарденбург. Но это 106 Глава 2. Трансакционные издержки эмбарго не удалось поддержать, так как Брюгге предложил специ- альные условия торговли купцам из других немецких городов, ко- торым даже понравилось отсутствие конкуренции. Поэтому угроза санкций со стороны гильдии немецких купцов не была надежной, и Брюгге применял по отношению к немецким купцам менее вы- годные условия, чем по отношению к гильдиям итальянских или испанских купцов, которые были лучше организованы и могли создать достоверную угрозу санкций. В ответ на подобные неуда- чи купеческие гильдии немецких городов объединились в новую, более широкую организацию — Ганзу или Ганзейскую Лигу. Если Ганза объявляла эмбарго на торговлю с городом, а купцы нарушали эмбарго, то их родной город мог сам подвергнуться эмбарго, или купцам, нарушившим эмбарго, отказывались продавать товары в других городах-членах Лиги. В 1358 году Ганза наложила эмбарго на торговлю с городом Брюгге, и город предложил особые условия городу Колонья, который входил в Ганзейскую Лигу, а также горо- ду Кампен, который не входил в Лигу. Кампен, согласился торго- вать с Брюгге, а Колонья ответила отказом. Строгая дисциплина в Ганзейской Лиге помогла поддержать эмбарго, и Брюгге пришлось соблюдать свои обязательства перед купцами [Greif et al., 1994]. Организации, подобные Ганзе, которые поддерживали дей- ствие механизма репутации, выполняли очень важную функцию, способствующую повышению эффективности обмена. Они содей- ствовали созданию надежных обязательств (credible commitment) со стороны города или правителя, а если город или правитель не могли взять на себя обязательства честного поведения по отноше- нию к купцам, то достичь эффективного объема торговли не уда- валось, что лишало правителей налоговых поступлений. Именно поэтому правители часто сотрудничали с иностранными купцами при создании гильдий. Механизм многосторонней репутации эффективен в статич- ной среде, где правила, управляющие обменом и определяющие наказание, относительно стабильны и часто не меняются, так как этот механизм основан на ожиданиях одних агентов относительно определенного поведения других агентов, и в нем нет механизма, который приспосабливал бы эти ожидания к меняющимся усло- виям. Оптимальная величина группы, где действует механизм многосторонней репутации, определяется скоростью распро- странения информации о поведении членов группы. С развитием 107 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии рынков и ростом населения относительная эффективность меха- низма многосторонней репутации падает и основную роль в за- щите контрактов начинает играть правовой механизм. В Западной Европе в конце позднего Cредневековья и в начале Нового вре- мени на смену купеческим кодексам поведения приходит система государственного принуждения, при которой наказание не зави- сит от децентрализованного поведения купцов по отношению к обманщикам, которые отказывались выполнять решение судьи, применялись меры государственного воздействия — тюремное заключение или конфискация имущества. Вмешательство госу- дарства привело к снижению трансакционных издержек контроля исполнения контракта в условиях расширяющихся географиче- ских границ рынков. Правовая система защиты контракта Давайте посмотрим, как изменится матрица нашей игры, если появляется возможность защитить контракт с помощью пра- вовой системы. Таблица 15 Игрок В Сотрудничать Присвоить выигрыш Игрок А Инвестировать 0,5; 0,5 0,5; -0,5 Не инвестировать 0; 0 0;0 Возможность судебной защиты контракта превращает игру, в которой игрок В обманывал игрока А, в игру с кооперативным решением, в которой А инвестирует, а В сотрудничает. Если А осу- ществляет инвестиции, а В не выполняет свои обязательства, то А получит компенсацию ущерба. При этом мы предполагаем, что компенсация ущерба увеличивает выигрыш А до того уровня, на котором он находился бы, если бы В не нарушил контракт. Если В не выполняет свои обязательства контракт, то его выигрыш со- ставит 1,0. Из этого выигрыша он должен компенсировать А ин- вестированную сумму (1,0) и выплатить компенсацию в размере 0,5. Поэтому в результате его выигрыш составит (–0,5) и лучшей 108 Глава 2. Трансакционные издержки стратегией для В будет сотрудничество, а не нарушение взятого на себя обязательства. Итак, мы можем сформулировать вывод, что целью правовой защиты контрактов является создание условий для межвременного обмена. Наличие развитой правовой системы позволяет осущест- влять защиту контрактов не самими экономическими агентами в частном порядке, а с помощью третьей стороны — государства. За счет этого достигается экономия от масштаба, что позволяет вы- свобождать значительные средства за счет экономии на трансак- ционных издержках. Правовая система включает: — законодательные органы и само законодательство; — агентов (адвокатов, судей, арбитров, посредников и т.д.). Если мы сравним правовые системы развитых стран и стран третьего мира, то увидим, что в развитых странах законы подда- ются однозначной трактовке, и основная масса правовых норм отвечает требованиям эффективности, а судьи независимы, они не преследуют собственные интересы, и граждане могут быть до- статочно уверены в том, что результаты рассмотрения дела будут зависеть от обоснованности иска, а не от чьих-либо личных инте- ресов. В странах третьего мира правовая защита слаба и неопреде- ленна, законодательство неоднозначно, что порождает дополни- тельные издержки оценки законов; имеется большое количество законов, препятствующих экономической деятельности или на- рушающих ее, а поведение агентов юридической системы харак- теризуется неопределенностью из-за коррупции, подверженности политическому влиянию и личным связям. Правовая система даже в развитых странах обладает опреде- ленными недостатками, что ограничивает возможности ее ис- пользования как средства защиты контрактов. Приведем некото- рые из них: 1. Судебные процедуры обременительны, громоздки, требу- ют много времени и средств; 2. Правовые нормы имеют общий характер и могут быть пло- хо приспособлены к определенной отрасли; 3. Правовые нормы не учитывают изменения технологии и дру- гих аспектов, имеющих существенное значение для решения дела; 4. Судьям может не хватать специальных знаний при реше- нии конфликтов, которые возникли в связи с техническими во- просами; 109 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии 5. В международных конфликтах у судей не хватает власти, чтобы реализовать судебное решение. 6. Нельзя не учитывать возможность коррупции, личный ин- терес судей и политическое влияние со стороны властей. 7. Некоторые аспекты оппортунистического поведения мо- гут не наблюдаться в суде. Как правило, сложно контролировать действия, которые уже были осуществлены, например, в трудовых отношениях, в сложных деловых отношениях и в случае сложных производственных процессов. Но даже если у правовой системы не было бы перечисленных выше недостатков, то все равно сторонам пришлось бы использо- вать частные механизмы защиты контракта, и это связано с самой природой и ограниченными возможностями тех средств судебной защиты, которыми они могут воспользоваться. При заключении контракта, защищаемого правовой систе- мой, сторона, которой было дано обещание, получает возмож- ность подать иск, если должник по договору не выполняет свои обязательства. Средство судебной защиты, которым пострадавшая от нарушения контракта сторона, может воспользоваться — это в большинстве случаев возмещение ущерба, хотя в некоторых слу- чаях пострадавшая сторона может подать иск о принудительном исполнении договора. Если пострадавшая сторона имеет право лишь на денежную компенсацию своих потерь, то всегда остается риск того, что эти потери не будут полностью возмещены, даже при условии, что все издержки подачи иска — гонорар адвокатов, судебные издержки, будут возложены на сторону, нарушившую контракт. Можно выделить две основные причины, по которым возме- щение ущерба не будет полным. Во-первых, кредитор по догово- ру не получит возмещение ущерба, который суд сочтет слишком отдаленным или спекулятивным. Например, школа может подать иск о возмещении ущерба, причиненного в результате ухода учи- теля во время учебного процесса, однако подтвердить этот ущерб в суде, если он не был заранее предусмотрен в качестве оцененных убытков в договоре с этим учителем будет крайне сложно, хотя этот ущерб может быть вполне реальным. Во-вторых, величину причиненного ущерба будет оцени- вать суд — третья сторона, поэтому всегда сохраняется опасность того, что эта оценка разойдется с оценкой причиненного ущер- 110 Глава 2. Трансакционные издержки ба самой пострадавшей стороной, поэтому возмещение, которая она получит, окажется недостаточным. Никакое условие договора не сможет гарантировать полную защиту кредитора по договору от этой опасности. И никакое изменение правовой доктрины не сможет до конца решить эту проблему, потому что она возникает вследствие того, что третья сторона наделяется правомочиями по определению ценности обещания, которое дается стороной, на- рушившей договор. Лиза Бернштейн, исследовавшая контрактные отношения в среде торговцев бриллиантами, отмечает преобладание сделок, не подпадающих под действие закона. В качестве одной из основных причин нежелания торговцев бриллиантами использовать защи- щенные законом контракты она называет недостаточный размер возмещения убытков пострадавшей в результате нарушения дого- вора стороны, которое может быть присуждено судом. Так, суды не присуждают возмещение убытков, которое поставило бы постра- давшую сторону в то положение, в котором она находилась бы, если бы договор был исполнен (expectation damages). Это проис- expectation damages). Это проис- damages). Это проис- damages). Это проис- ). Это проис- ходит потому, что суды неохотно присуждают выплату упущенной выгоды пострадавшей стороне. Если торговец не поставляет ал- маз, то упущенную выгоду другой стороны очень трудно подсчи- тать. Прибыль дилера от необработанного алмаза тесным образом зависит от его социальных связей, его мастерства как огранщика и его способности выбрать огранку, которая пользуется в данный момент наибольшим спросом на рынке. Аналогичным образом, когда покупатель нарушает обязательство выплатить деньги, очень трудно, а порой даже невозможно определить прибыль, ко- торую он получил бы, если бы инвестировал деньги, которые ему должны были заплатить. Ценность упущенных возможностей по самой своей природе является величиной весьма спекулятивной. Рассчитывая упущенные возможности, суд в этом случае присуж- дает выплату процентов на эту сумму, однако это имело бы смысл, если бы у пострадавшей стороны был бы доступ к рынку капита- ла. Однако типичный торговец бриллиантами не имеет доступа к рынку капитала и не располагает свободной наличностью. Если, к примеру, судебное разбирательство длится три года, а спорная сумма достаточно велика, то пострадавшая сторона терпит серьез- ные финансовые потери, которые суд не принимает во внимание [ Bernstein, 1992]. 111 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии Именно этой причиной — сложностью оценки величины причиненного ущерба — объясняется применение в некоторых случаях, когда опасность недостаточной компенсации особенно сильна вследствие уникальности заключенного контракта (на- пример, договор о продаже дома), другого средства судебной за- щиты — принудительного исполнения договора, которое являет- ся самым сильным средством защиты, которое может предложить правовая система. Но даже это средство судебной защиты по ряду причин не способно полностью защитить сторону, которая может пострадать от неисполнения договора. Нарушившая договор сто- рона может оказаться неспособной исполнить решение суда (на- пример, окажется неплатежеспособной или заключит и нарушит сразу несколько договоров и т.д.). Применение более жестких санкций за нарушение догово- ра — заключение в тюрьму, физическое наказание или даже смерт- ный приговор, повысит надежность договорных обязательств, но цена, которую придется за это заплатить, будет слишком высокой. Подобный правовой режим отрицательно скажется на стимулах к за- ключению контрактов, не говоря уже о других негативных побочных эффектах — одичанию людей и их моральной деградации. Энтони Кронмэн поэтому формулирует общее правило, которое гласит: «…там где предельные издержки повышения безопасности об- мена путем усиления средств судебной защиты сторон превышают предельные выгоды от этого, закон возлагает задачу дальнейшего по- вышения своей безопасности на сами стороны» [Kronman, 1985, p. 29]. Вследствие того, что никакая система правовой защиты кон- тракта (даже самая суровая) не может до конца устранить риск оп- портунизма, стороны контракта будут продолжать использовать до- ступные им частные средства защиты контракта. Различие между частными и государственными механизмами защиты контракта име- ет, скорее всего, не качественный, а количественный характер — это различие в относительных издержках использования различных ме- ханизмов защиты контракта. Все средства защиты договоров связа- ны с определенными издержками. Например, залоги и обеспече- ние могут быть связаны с временной передачей имущества в руки стороны, которая не сможет использовать его так же эффективно, как и другая сторона, что будет означать временную неэффектив- ность использования этого ресурса. Относительные предельные издержки использования каждого из этих способов сокращения 112 Глава 2. Трансакционные издержки риска будут определять, какой из них выберут сами стороны. Но ни один из них не может до конца устранить риски. По всем этим причинам правовая система защиты контрак- тов в любой экономике дополняется механизмом репутации. Уровень доверия в обществе имеет решающее значение для сниже- ния трансакционных издержек. Кроме того, механизм репутации играет решающую роль в защите контрактов в теневом бизнесе, поскольку предприниматели, работающие в этой сфере экономи- ки, не могут воспользоваться правовой защитой. В каких случаях механизмы репутации более действенны, чем правовая система? Механизм репутации будет обладать преимуществом перед правовой системой в следующих случаях: — когда информация известна, но ее трудно наблюдать со стороны (non-verifiable informаtion); — в тех случаях, когда особое значение имеет скорость раз- решения споров; — когда проблемы слишком сложны, чтобы их можно было решить в суде с низкими издержками или их решение требует спе- циальных знаний; — в тех случаях, когда из-за коррупции или бюджетных огра- ничений государственные институты неэффективны, возрастает относительная эффективность неформальных институтов; — когда особое значение имеет сохранение секретного ха- рактера сделок. Лиза Бернштейн описала не защищенные зако- ном контрактные отношения в среде торговцев бриллиантами в Нью-Йорке. В среде торговцев бриллиантами возникли тщатель- но продуманный внутренний набор правил с характерными ин- ститутами и санкциями, которые регулировали разрешение спо- ров между членами этого сообщества. Одним из объяснений этого предпочтения неформальных соглашений является норма «се- кретности», которая была распространена в этой среде [Bernstein, 1992, p. 115—116]. Защита контрактов с помощью механизма репутации требу- ет меньше издержек, чем правовая защита контрактов. Те группы людей, которые могут воспользоваться механизмом репутации для защиты контракта, имеют конкурентные преимущества перед теми, кто вынужден прибегать к дорогостоящей и менее надежной формальной организации, защищающей контракты (например, к судебной защите). 113 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии В странах с недостаточной правовой защитой контрактов ме- ханизм репутации начинает играть непропорционально большую роль, и может стать препятствием на пути развития разделения труда и обмена. Социальная структура оказывается «сегментиро- ванной», т.е. разбитой на отдельные изолированные сообщества, где каждый индивид устанавливает социальные и экономические связи в основном с членами особых религиозных, этнических или семейных групп, в которых защита контрактов осуществляется посредством «неформальных» экономических и социальных ин- ститутов, а круг участников этих сообществ ограничивается людь- ми, способными поддерживать личные связи. Когда член определенной группы или сети вступает в эко- номическое отношения с агентом за пределами своей сети, то вознаграждение, которое он должен заплатить агенту, выше, чем вознаграждение, которое он платит контрагенту из своей сети. Это более высокое вознаграждение и перспектива его получения в будущем должны создавать стимулы для того, чтобы агент вся- кий раз оправдывал доверие. Отношения с лицами, не входящи- ми в сеть, не будут поддерживаться коллективным наказанием со стороны всех членов сети, эти контракты будут защищены лишь двусторонним механизмом репутации. Поэтому отношения вну- три сети будут более выгодными по сравнению с отношениями за ее пределами и многие возможности взаимовыгодного обмена в экономике остаются неиспользованными. В переходных экономиках потребность в защите контрактов удовлетворяется не только с помощью правовой системы, которая поддерживается государством, но и в значительной степени част- ными институтами, в основе которых лежит механизм репутации. Эти институты возникают стихийно, и способны поддержать эф- фективный обмен в краткосрочном периоде. Но они обладают сильной способностью к самосохранению и могут оказывать глу- бокое и долгосрочное воздействие на развитие общества. Однако в долгосрочном плане они не обязательно являются оптимальными. Издержки защиты договоров и институты, распределяющие риск Трансакционные издержки, вызванные сложностями защиты договоров и предотвращением возможного оппортунистического поведения со стороны партнеров по сделке, часто воспринима- 114 Глава 2. Трансакционные издержки ются предпринимателями как риск. В суде не всегда удается до- казать оппортунистическое поведение другой стороны контракта. Некоторые виды оппортунистического поведения нельзя предот- вратить с помощью обращения в суд, поскольку договоренность между партнерами может включать как формальные элементы (подписанный сторонами и заверенный у нотариуса договор), так и неформальные, неявные договоренности, нарушение которых не могут быть выявлены в ходе судебного процесса. Кроме того, в процессе исполнения договора возможно возникновение непред- виденных обстоятельств, которые не были учтены в формальном соглашении сторон. Как подходит к решению проблемы неопределенности стан- дартная экономическая теория? Она усложняет математический аппарат, предлагает учесть неопределенность через цены будущих благ, определяемых заранее, как при фьючерсных сделках на то- варных биржах, утверждая при этом, что достаточно механизма рынка для распределения ресурсов. Но когда люди в реальной жизни сталкиваются с проблемой неопределенности, то они придумывают разнообразные схемы, механизмы, которые позволяют им разделить риски. Купец, сна- ряжавший в XVI веке торговую экспедицию к берегам Африки или на север земель под названием Русь, мог обратиться в стра- ховую компанию (в это время уже существовало страхование ри- сков) или создать акционерное общество, позволяющее разделить риски с другими купцами. В современной экономике есть большое число институтов, позволяющих людям разделить риски. Одна группа институтов — это страховые компании, которые дают людям возможность раз- делить статистически независимые риски и тем самым сокращают для них издержки несения риска. Два риска будут статистически независимыми, если знание о реализованной величине одного риска не дает информации о возможной величине другого риска. Если вы проиграли или выиграли какую-то сумму денег в лотерее, то из этого нельзя сделать никаких выводов, выиграете ли вы или проиграете, играя на фондовой бирже. Если риски статистически независимые и число держателей полисов достаточно велико, то эти риски можно эффективно разделить с помощью страхования. Например, риск, что вы попадете в автомобильную аварию, не за- висит от того, попадет ли в автомобильную аварию другой человек. Поэтому здесь возможно разделение риска посредством страхова- 115 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии ния. Каждый держатель страхового полиса платит за страхование, и эта плата равна ожидаемым размерам потерь плюс надбавка за расходы страховой компании, а также ее прибыль. Однако некоторые виды риска так велики и оказывают влия- ние на такое большое количество людей, что их нельзя разделить с помощью традиционных механизмов страхования. Например, увеличение цен на нефть имеет такие последствия, которые со- кращают доходы большинства людей в странах, потребляющих нефть. Застраховать риск подобного рода нельзя. Но такие риски можно разделить посредством финансовых рынков. Купив акции нефтяных компаний, инвестор, особенно уязвимый со стороны роста цен на нефть, может уменьшить риск, связанный с ростом цен. Финансирование предприятия за счет выпуска акций позво- ляет разделить риск, связанный, например, с внедрением новой технологии [Мильгром, Робертс, 1999, т. 1, с. 307]. В теневой экономике нет возможности использовать систему акций для распределения риска между несколькими партнерами. Теневой предприниматель не может застраховать свое дело, посколь- ку для этого предприятие должно быть зарегистрировано легальным образом, предпринимателю необходимо предоставлять офици- альную отчетность, давать сведения о величине основных фондов. Невозможность распределения риска в теневой экономике приво- дит к росту трансакционных издержек обмена, небольшим размерам предприятий, их низкому техническому уровню и отсутствию инно- ваций в этом секторе экономики [Де Сото, 1995, с. 226]. 2.2.5. Издержки защиты контракта от третьей стороны Высокие издержки защиты контракта от третьей стороны могут ограничивать взаимовыгодный обмен или препятствовать ему. В качестве третьей стороны могут выступать как пираты, раз- бойники, так и само государство в случае нелегальной торговли. Защита контрактов может в данном случае быть частной или осу- ществляться третьей стороной: мафией или государством. Защита контракта третьей стороной позволяет достигать экономию от масштаба. Люди платят налоги, а учрежденные государством ор- ганы осуществляют защиту контрактов. Существуют серьезные основания для передачи права ис- пользования насилия для защиты собственности и контрактов в руки государства. Ограничивая уровень насилия, допустимого в 116 Глава 2. Трансакционные издержки обществе, индивиды избавляются от необходимости использо- вать более дорогостоящие средства для достижения своих целей. Человек, который может вызвать полицию для защиты своего дома, находится в лучшем положении по сравнению с лицом, которое должно применять оружие или нанимать частных охран- ников. До тех пор пока общие издержки приобретения оружия и найма охранников для общества будут ниже, чем общая сума услуг полиции по защите домов, общество выиграет, если оказание этих услуг возьмет на себя государство. |