Институциональная экономика. Институциональная экономика by Одинцова М. И. (z-lib.org) (1). СодержаниеГлава Институты и их роль в регулировании поведения
 Скачать 2.22 Mb.
|
|
Рис. 9. Рентоориентированное поведение * Термин «рентоориентированное поведение» был введен А. Крюгер в 1974 году. Однако сама теория была разработана Г. Таллоком в 1967 году. 192 Глава 3. Экономическая теория прав собственности На горизонтальной оси показано количество товара, на вер- тикальной оси — его цена. В условиях конкуренции линия РР — это издержки, а также цена. Линия DD — это линия спроса; по цене Р будет продано количество товара Q . В условиях монополии количество проданного товара будет Q' и его цена будет Р'. В со- ответствии с традиционной теорией монополии заштрихованный треугольник показывает излишек потребителя, который не произ- веден и не куплен (между Q и Q'). Заштрихованный прямоугольник традиционно рассматривается как перераспределение от потреби- теля к монополисту — монопольная прибыль. Но поскольку и по- требители, и монополист — члены одного общества, то традици- онно считалось, что чистой социальной потери от монополии нет. Но традиционный анализ предполагал, что монополия создается без издержек, хотя в реальной жизни при создании монополии ис- пользуются ресурсы, иногда весьма значительные. Таллок и Крюгер в своих работах предположили, что при создании монополии могут быть использованы средства всего че- тырехугольника * . Социальные потери вызваны инвестированием средств в непроизводительную деятельность — создание торго- вых ограничений. Создание монополий — это тоже определен- ная сфера деятельности, где господствует конкуренция. Ситуация здесь подобна лотерее: определенное количество людей вклады- вает средства в обеспечение монополии, но преуспевают лишь некоторые из них. Деятельность по созданию монополий может поглощать значительные ресурсы (часто они принимают фор- му труда особенно талантливых людей, которые посвящают себя этой трудной, но высокодоходной деятельности). Общество ниче- го не выигрывает от этой деятельности, так как просто происходит перераспределение ресурсов от неудачливых к более удачливым лоббистам, но при этом осуществляется непроизводительное рас- ходование ресурсов, затраченных на лоббирование. Рентоориентированное поведение вызывает поведение, противодействующее ренториентированному поведению (rent- avoidance), что также связано с непроизводительным расходова- нием ресурсов. Предположим А тратит 50 долл. на лоббирование закона, следствием которого будет изменение прав собственно- сти, которое отнимет 100 долл. у В, а В, в свою очередь, тратит 50 * Этот четырехугольник иногда называют четырехугольником Таллока. 193 3.5. Теории возникновения и развития прав собственности долл., лоббируя против этого закона. Вне зависимости от резуль- тата одна из сторон в результате своего лоббирования выиграет 50 долл., но общество потеряет при этом 100 долл. Когда мы говорим о рентоориентированном поведении, то речь необязательно идет о монополии, а, например, об установ- лении максимальной или минимальной цены, введении налога или ограничении импорта. В каждом из этих случаев происходит перераспределение прав собственности, которое принотит выгоду определенной группы людей. Олсон в своей книге «Подъем и упадок наций», написанной в 1982 году, показал, что группы, преследующие узкогрупповой ин- терес, могут сформироваться в течение длительного периода соци- ального бездействия, и этот период необходим им, чтобы преодо- леть проблему безбилетника и организоваться в виде групп давле- ния. Будучи организованными, они, вероятно, будут заниматься поиском различных привилегий, которые могут душить экономи- ческий рост. Но, с другой стороны, быстрый экономический рост может подрывать эти группы давления. Олсон предполагал, что когда эти группы слабы, государство может обеспечивать струк- туру прав собственности, которая соответствует наивной теории прав собственности [Olson, 1982]. Основные понятия главы Внешние эффекты (экстерналии) Государственная собственность Группы со специфическими интересами Интернализация экстерналий Исключительные права собственности Коллективная (общинная) собственность Коллективные действия Наивная теория прав собственности Нормативная теорема Коуза Общедоступная собственность Права собственности Пучок прав собственности Размывание прав собственности Расщепление прав собственности Рентоориентированное поведение 194 Глава 3. Экономическая теория прав собственности Спецификация прав собственности Теорема Коуза Утечка ренты Частная собственность Вопросы для самопроверки 1. Возможно ли совершение сделок в отсутствие безопасно- сти владения? 2. Как экономическая теория определяет права собственно- сти, и в чем отличие этого подхода от юридического определения права собственности? 3. Что такое «размывание» прав собственности? Что является причиной «размытых» прав собственности? Приведите примеры. 4. Что такое «пучок прав собственности»? Поясните связь между теми правомочиями, которые входят в пучок прав соб- ственности на актив, и ценностью этого актива. 5. Что такое внешние эффекты? Назовите основные виды внешних эффектов, с которыми имеет дело экономика права. 6. Верно ли утверждение о том, что отрицательные внешние эффекты создает лишь незаконная деятельность? Поясните вашу точку зрения. 7. Приведите пример отрицательного внешнего эффекта, ко- торый проявляется в тот момент, когда осуществляется создающая его деятельность и затрагивает небольшое число лиц? 8. Приведите пример отрицательного внешнего эффекта, ко- торый проявляется по прошествии определенного времени и за- трагивает большое количество людей. 9. Приведите пример положительного внешнего эффекта. 10. Объясните высказывание Коуза об обоюдостороннем характере внешних эффектов. Используйте любое судебное дело из статьи Коуза «Проблема социальных здержек» для объяснения этого высказывания. 11. Какие способы интернализации экстерналий вам известны? 12. При каких условиях правовая система не оказывает влия- ния на эффективность производства и размещение ресурсов? 13. Почему сторонники институционального подхода гово- рят об «исключительных», а не об абсолютных правах собствен- ности? 195 3.5. Теории возникновения и развития прав собственности 14. Какие права входят в пучок прав собственности тех лиц, которые пользуются общедоступной собственностью, и какого права в этом пучке нет? 15. Почему при общем доступе к ограниченному ресурсу про- исходит его истощение, и какие способы противодействия этому явлению вам известны? 16. Какие две основные проблемы должны решить совла- дельцы при коллективной собственности? 17. Какие проблемы со стимулами могут возникнуть при кол- лективной собственности и почему? 18. Какие факторы влияют на оптимальный размер группы при коллективной собственности? 19. В чем вы видите преимущества режима частной собствен- ности по сравнению с другими режимами? 20. Какие факторы влияют на установление режима частной собственности? 21. Сравните трагедию общедоступной собственностью и «трагедию анти-общедоступной собственности». Приведите при- мер «трагедии анти-общедоступной собственности». 22. Приведите пример ситуации, при которой режим частной собственности не будет установлен, несмотря на то, что потери при общем доступе достигают значительной величины? 23. Как наивная теория прав собственности объясняет воз- никновение исключительных прав? В чем, на ваш взгляд, состоит сильные и слабые стороны этой теории? 24. При каких условиях группа людей сможет организоваться для достижения своей цели? Приведите пример латентной группы, которой не удалось организоваться, и объясните причины этого. 25. Что такое рентоориентированное поведение? Вопросы к размышлению 1. На примере работа маяков объясните сложности введения режима частной собственности. Выделите правовые и технологи- ческие причины, обуславливающие невозможность исключения других лиц из пользования светом маяка. 2. Объясните, каким образом происходит интернализация экстерналий при решении конфликта по поводу вредного воздей- ствия путем заключения частной сделки. 196 Глава 3. Экономическая теория прав собственности 3. Оцените предложение о решении проблемы истощения рыбных ресурсов путем введения частной собственности на этот ресурс. 4. Какие режимы собственности могут сложиться де факто при государственной собственности де юре? Подумайте над тем, ка- ковы те условия, которые приведут к а) частной собственности, б) коллективной собственности и в) общедоступной собственности. 5. Если число проданных на рейс билетов оказывается боль- ше, чем посадочных мест, можно провести аукцион, в ходе кото- рого выяснится, кто из пассажиров готов в обмен на определен- ную компенсацию лететь другим, более поздним рейсом. Размер компенсации определяется минимальной ценой, необходимой для того, чтобы побудить нужное количество людей отказаться от своих мест. Эта система работает довольно хорошо. Можно ли ис- пользовать подобную систему аукционов для того, чтобы решить вопрос о разрешении курить во время полета? Аргументируйте вашу точку зрения. 6. Как вы думаете, каким образом будет использоваться уча- сток плодородной земли, доступ к которому не ограничен, — как пастбище для скота или с целью выращивания фруктового сада? Аргументируйте вашу точку зрения. 7. В какой ситуации находятся люди, имеющие неограничен- ный доступ к ограниченному ресурсу? Проиллюстрируйте ваш ответ матрицей соответствующей игры. Какие трансакционные издерж- ки препятствуют решению проблемы? Какие институциональные решения проблемы вы можете предложить в этой ситуации? 8. В кафе за соседними столиками сидят два посетителя, и один из них курит. Некурящему посетителю мешает дым, и он го- тов заплатить 300 рублей за то, чтобы курящий отказался от ку- рения. Курящий посетитель готов принять в качестве оплаты за отказ от курения 200 рублей. Трансакционные издержки заключе- ния сделки между ними равны нулю. Объясните, почему эта сдел- ка не состоится. 9. Представьте себе, что вы адвокат, и ваша задача — привести аргументы в защиту исключительных прав собственности. Какие доводы вы приведете в своей речи? 197 Введение Глава 4 контрактные отношенИя 4.1. Юридический и экономический подходы к понятию «контракт» Понятие «контракт» занимает центральное место в институ- циональной экономической теории. Посредством контракта осу- ществляется передача прав собственности на блага. Что понима- ется под контрактом в институциональной экономике? Контракт в юридическом смысле — это соглашение, дого- вор, устанавливающий гражданские права и обязанности сторон и оговаривающий сроки действия соглашения. Под контрактом по- нимаются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, и документ, в котором изложено содержание контракта, заключенного в письменной форме. Те формы контракта, которые известны сейчас, — это сравнительно недавнее явление. До эпохи капитализма отношения между людьми обычно не регулировались контрактами. Права и обязанности сторон зависели от их места в социальной иерархии, а не от юридических сделок, заключаемых добровольно. Контракты как обязывающие соглашения, защищен- ные законом, появляются только в XVI веке. Для того чтобы иметь возможность заключить контракт, индивид должен быть вырван из иерархических структур, он должен быть свободен, и иметь воз- можность самостоятельно решать, какие обязательства он хочет взять на себя, сравнивая их с теми правами, которые он приобрета- ет в обмен. Центральное значение для эффективного использова- ния ресурсов имеет принцип свободы контракта, который означает в том числе и право не заключать контракт: никто не может заста- вить индивида взять на себя какое-либо обязательство. Эта свобо- да заключения контракта позволяет частному собственнику пере- давать правомочие тому лицу, которое ценит его наиболее высоко. Принцип свободы договора — это одно из основных начал россий- ского гражданского законодательства (ст. 1 ГК РФ). Контракты в экономической теории рассматриваются не толь- ко как чисто рыночные договоры, господствующие на рынке со- вершенной конкуренции, но и как «отношение», которое стороны 198 Глава 4. Контрактные отношения стремятся поддерживать. Впервые подход к контрактам как к отно- шениям был предложен австрийским экономистом Бем-Баверком. Договоренности могут быть неявными, подразумеваемыми, не вы- раженными словами и не зафиксированными в документе, за кото- рым стоит сила закона. В качестве примера подобных контрактов Бем-Баверк приводил отношение между хозяином магазина и его постоянными клиентами, между врачом и пациентом. Примером подобного контракта могут служить отношения между феодалом и крепостным крестьянином [North, Tomas, 1973, p. 19—20]. Крестьянин, живущий в деревне, мог бы организовать собственную защиту, но он не сумел бы подобным же образом охра- нять свои посевы. Для этого был необходим некто, способный обе- спечить надежную охрану крестьянских посевов. Появлялась воз- можность извлечения выгоды из разделения труда — с задачей за- щиты крестьян и их посевов значительно успешнее способна была справляться специально выделенная для выполнения этих задач вооруженная группа. Кроме потребностей в защите у крестьян воз- никала также потребность в разрешении споров по поводу границ смежных земельных наделов. Так защитник становился одновре- менно и судьей. Между феодалом и крестьянином не существовало никакого контракта в юридическом смысле, но их отношения регу- лировались контрактом экономическим: феодал предоставлял кре- стьянину услуги, которые можно назвать «защита и правосудие», в обмен на определенные повинности, выполняемые крестьянином (барщина или оброк — натуральный или денежный). Институциональная экономическая теория интересуется в первую очередь вопросом, почему в реальном мире, где обмен связан с трансакционными издержками, существуют разнообраз- ные контрактные формы, и пытается объяснить многообразие контрактных форм и видов деловой практики стремлением эко- номических агентов экономить трансакционные издержки. 4.2. неполнота контракта и оппортунистическое поведение 4.2.1. что такое «полный контракт»? Если бы стороны сделки могли бы заключить полный (complete) контракт, который четко определял бы, что должна де- 199 4.2. Неполнота контракта и оппортунистическое поведение лать каждая сторона при любых обстоятельствах, и распределял бы издержки и выгоды при любых случайностях, а также преду- сматривал санкции в случае неисполнения обязательств одной из сторон, то никаких проблем с реализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Однако требования к полному контракту очень строгие. Что должно быть, к примеру, предусмо- трено в полном контракте между ВШЭ и студентом, обучающим- ся на коммерческой основе? Прежде всего и студент, и администрация ВШЭ должны предусмотреть и четко зафиксировать в договоре все обстоятель- ства, которые могут возникнуть в процессе исполнения договора, например: — предметы, которые будут изучаться на протяжении всего обучения, а также кафедра и преподаватель, которые будут их чи- тать, место проведения занятий, т.е., детальное расписание заня- тий на все годы обучения студента; — состояние рынка труда для выпускников с соответствую- щим дипломом, ведь может возникнуть перепроизводство этих специалистов, и выпускник не сможет найти работу; — всевозможные политические события, которые могут по- влиять на ценность диплома или на возможность продолжения обучения; — стихийные бедствия, которые могут помешать сторонам исполнить условия договора (пожар, наводнение и т.д.). Этот список возможных случайностей может быть продол- жен до бесконечности, ведь сюда должны быть включены даже те случайности, вероятность которых настолько мала, что стороны могут счесть их невозможными. Далее, следует договориться о распределении ответственно- сти сторон в случае возникновения каждой из предусмотренных в договоре ситуаций и соответствующем изменении платы за обу- чение, т.е. о распределении издержек и выгод. Должна ли умень- шиться плата за обучение, если обнаружилось перепроизводство этих специалистов на рынке труда? Должна ли измениться плата за обучение, если лекции стал читать выдающийся ученый, при- глашенный ВШЭ вскоре после начала обучения? На какую из сто- рон должен быть возложен риск пожара или любого другого сти- хийного бедствия? Какая из сторон должна нести риск в случае болезни преподавателя, которому не нашли замену? 200 Глава 4. Контрактные отношения Почему реальные контракты всегда остаются неполными? Что мешает заключению полного контракта? [Мильгром, Робертс, 1999, т. 1, с. 192—197]. Во-первых, это ограниченность предвидения человека, кото- рый не может предусмотреть все непредвиденные обстоятельства. Всегда могут произойти события, которые стороны даже не мо- гут представить себе в момент заключения контракта. Мильгром и Робертс приводят следующий пример. В 1980 году из-за ввода Советским Союзом войск в Афганистан команда США бойкоти- ровала Олимпийские игры в Москве. Американские компании, которые купили телевизионное время для размещения своей ре- кламы, не предусмотрели подобную возможность в своих дого- ворах, поскольку вряд ли кто-то даже задумывался о том, что это может произойти. Купленное телевизионное время значительно обесценилось, поскольку американцы проявили меньший инте- рес к играм из-за того, что американские спортсмены не прини- мали в них участия. Для многих участников хозяйственной жизни дефолт 1998 года в России стал непредвиденным обстоятельством, которое серьезно ухудшило их экономическое положение в ре- зультате невозможности исполнения договоров. Во-вторых, это издержки осуществления расчетов и пере- говоров при заключении договоров. Даже если изменение об- стоятельств можно предусмотреть, но они представляются мало- вероятными, или если у сторон нет опыта в планировании этих обстоятельств, которым можно было бы руководствоваться при заключении договоров, а также, если издержки учета этих обстоя- тельств в договорах очень высоки, и время, затраченное на веде- ние переговоров, можно было бы использовать более производи- тельно, то стороны, скорее всего, откажутся от детального описа- ния в договорах этих обстоятельств и дорогостоящих усилий по распределению риска. В третьих, это неточность и сложность языка, которым напи- саны договора. Как писал американский судья Лернд Хэнд: «суще- ствует предел <…> за которым язык не может более выдерживать нагрузки» [Цит. по: Мозолин, Фарнсворт Е.А, 1988. с. 92]. Договоры обычно пишутся языком, который понятен только юристам, но даже этот специальный язык часто бывает весьма неточен и нуждается в дополнительной трактовке судом в случае возникновения споров. Чем больше оговорок записано в договоре на случай непредвиденных 201 4.2. Неполнота контракта и оппортунистическое поведение обстоятельств, тем больше будет вероятность возникновения споров. Неточными могут быть и нормы договорного права, применяемые судом при решении споров в сложной ситуации. Нормы российского гражданского права предусматривают возможность расторжения за- ключенных договоров в связи с существенным изменением обстоя- тельств. В статье 451 ГК РФ содержится определение существенного изменения обстоятельств: «Изменение обстоятельств признается существенным, когда они изменились настолько, что, если бы сто- роны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся усло- виях». Это определение имеет весьма абстрактный характер и кон- кретные события, явления и факты, которые могут быть отнесены к категории существенно изменившихся обстоятельств, должны быть определены в судебном порядке [Гражданский Кодекс Российской Федерации, 1999]. Когда возникают разногласия по поводу языка договора, то каждая сторона в споре настаивает на своем понимании его смысла. Примером подобных разногласий может служить следующее дело, в котором в договоре между американским экспортером и швей- царским импортером фигурировало слово «цыпленок» (chicken). После того как продавец отправил морем кур, годных для туше- ния, швейцарец, получив их, обратился в суд, утверждая, что по- купал молодых цыплят, подходящих для варки или для жаркого. Продавец утверждал, что название товара употреблено в широком смысле, охватывающем кур. Суд предположил, что во время за- ключения договора каждая сторона вкладывала в это название свой смысл, в результате чего и возникло непонимание. Суд разрешил спор в пользу продавца. Хотя покупатель придавал более узкое зна- чение слова «цыпленок», не было доказано, что у продавца были основания знать об этом [Мозолин, Фарнсворт, 1988, с. 89]. И, наконец, в-четвертых, определенная деятельность или информация, оказывающая существенное влияние на выгоду, ко- торую получают стороны, может оказаться не наблюдаемой тре- тьей стороной и не поддающейся проверке в суде. Поэтому сторо- ны при заключении договоров оставляют пробелы, которые будут заполнены, когда настанет время для внесения изменений. Неполные контракты позволяют сторонам гибко реагировать на непредвиденные обстоятельства, но одновременно они таят в себе проблему несовершенства обязательств договаривающихся 202 Глава 4. Контрактные отношения сторон и опасность постконтрактного оппортунизма. Поэтому когда стоит выбор между более или менее полным контрактом, то при подготовке этого контракта всегда достигается некий компро- мисс между защитой от оппортунистического поведения, с одной стороны, и способностью гибко приспосабливаться к меняющим- ся обстоятельствам, с другой стороны. Описанные выше причины неполноты контракта — ограни- ченность предвидения человека, невозможность предусмотреть все возможные случайности, слишком высокие издержки проведения расчетов при распределении риска в договорах, отсутствие точного и достаточного богатого языка для описания всех возможных об- стоятельств и распределения ответственности, а также невозмож- ность проверки информации третьей стороной можно определить одним понятием — «ограниченная рациональность» экономи- ческих агентов * . Это понятие ввел Саймон, который утверждал, что разум человека — это ограниченный ресурс и его также нуж- но экономить [Саймон, 1993]. Люди не могут решать мгновенно, точно и без издержек сложные проблемы, они не могут находить математически оптимальное решение сложных проблем. Однако они вести себя намеренно рационально, стараясь добиться лучше- го решения при данных ограничениях, что, однако, не означает, что результат будет оптимальным. Рациональность человека огра- ничена потому, что он не может знать все альтернативы, не спосо- бен просчитать все последствия своего решения. Экономические агенты формируют определенный уровень притязаний (aspiration level) в отношении той альтернативы, которую они хотят найти. Уровень притязаний — это некоторое представление индивида о том, на что он может рассчитывать. Как только индивид находит альтернативу, соответствующую его уровню притязаний, он пре- кращает поиск и выбирает эту альтернативу. Саймон назвал эту процедуру поиском удовлетворительного (приемлемого) варианта (satisficing). При этом уровни притязаний являются подвижными: в благоприятной внешней среде они растут, в неблагоприятной внешней среде падают. * В первых трех случаях речь идет об ограниченной рациональности сторон договора, в последнем, четвертом — об ограниченной рациональности третьей стороны, решающей спор, например, судей. 203 4.2. Неполнота контракта и оппортунистическое поведение 4.2.2. Асимметрия информации и виды оппортунистического поведения Даже если некоторая случайность может быть предусмотре- на и запланирована в договоре, а договорные отношения надежно защищены, то могут возникать и другие сложности, как в период заключения контракта, так и в процессе его исполнения. Одна из сторон контракта может располагать важной частной информа- цией как на стадии ex ante, до заключения контракта, когда еще проводятся переговоры о его заключении, так и на стадии ex post, т.е. после заключения контракта, когда имеющейся информации недостаточно для оценки того, соблюдаются ли условия соглаше- ния или нет. Асимметрия информации означает, что покупателю и продавцу известно разное количество информации, имеющей отношение к сделке. Сторона, обладающая большим объемом ин- формации, может выиграть, если воспользуется своим информа- ционным преимуществом. Можно выделить три типа оппортунистического поведения, которые соответствуют разным видам асимметрии информации: 1. покупателю неизвестны качественные характеристики блага, имеет место асимметрия информации, носящая название «скрытые характеристики» (hidden characteristics), которая может привести к неблагоприятному отбору (adverse selection) * ; 2. скрытые действия (hidden action)/скрытая информация (hidden information) ** , которые приводят к моральному риску (moral hazard) той стороны, которая обладает информацией; 3. скрытые намерения (hidden intentions) партнера по сделке таят в себе опасность третьего вида оппортунистического поведе- ния — вымогательства (hold-up). 4.2.3. Природа оппортунистического поведения Оппортунистическое поведение в общих чертах было опре- делено в Главе 2. Сейчас мы можем внести уточнения в это опре- деление. Является ли оппортунистическое поведение противоза- * Термин «неблагоприятный отбор» возник в страховом деле и в экономиче- скую теорию был введен Ф.Найтом. ** Понятия «скрытые действия» и «скрытая информация» были введены К. Эрроу [Arrow, 1985]. 204 Глава 4. Контрактные отношения конным? Это зависит от того, насколько легко можно доказать в суде его наличие. Если оппортунистическое поведение несложно обнаружить, то оно будет незаконным, однако не все виды оп- портунистического поведения поддаются выявлению даже после того, как они имели место. Рассмотрим следующие примеры. |