Институциональная экономика. Институциональная экономика by Одинцова М. И. (z-lib.org) (1). СодержаниеГлава Институты и их роль в регулировании поведения
 Скачать 2.22 Mb.
|
|
транСакцИонные ИздержкИ 2.1 определение понятия «трансакционные издержки» Основной отличительной чертой неоинституциональной эко- номической теории является идея о том, что совершение любой сделки связано с издержками, т.е. трансакционные издержки пред- полагаются положительными. Что такое трансакционные издерж- ки? Чтобы понять это, рассмотрим, прежде всего, понятие транс- акции. Оливер Уильямсон дал следующее определение трансакции: «Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходит от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Заканчивается одна стадия деятельности и начинается другая» [Уильямсон, 1996, с. 27]. В соответствии с этим подходом понятие трансакции применяет- ся, когда ресурсы перемещаются физически, т.е. осуществляются «поставки» благ или услуг. Это могут быть «поставки» как внутри фирмы, так и на рынке, и мы можем говорить как о внутренних, так и о внешних трансакциях, или о внутрифирменных или ры- ночных трансакциях. Трансакция, таким образом, возникает, ког- да имеет место разделение труда [Фуруботн, Рихтер, 2005, с. 55]. Идея внутрифирменной трансакции была описана у Адама Смита на примере разделения труда при производстве булавок. «Один [рабочий] тянет проволоку, другой выпрямляет ее, тре- тий обрезает, четвертый заостряет конец, пятый обтачивает один конец для насаживания головки; изготовление самой головки требует двух или трех самостоятельных операций» [Смит, 1993]. Производство булавок разделено приблизительно на 18 операций, и каждый раз, когда булавка внутри фабрики переходит из рук одного рабочего в руки другого, имеет место «трансакция». Другое определение понятия «трансакция» дал Джон Коммонс. Для него трансакция — это «отчуждение и приобретение индивида- ми прав будущей собственности на материальные объекты» [Цит. по: Фуруботн, Рихтер, 2005, с.56]. Это определение трансакции так- 70 Глава 2. Трансакционные издержки же имеет дело с передачей ресурсов, но уже в юридическом смыс- ле. В нем говорится о передаче подтвержденных законом прав соб- ственности. Экономические трансакции являются лишь частью всей со- вокупности социальных трансакций, и экономический анализ ин- тересуется не только экономическими трансакциями. Социальные трансакции можно определить как социальные действия, которые необходимы для создания и поддержания институциональных ра- мок, в которых осуществляется экономическая деятельность. Эти рамки включают, как было показано выше, формальные правила, неформальные правила и механизмы принуждения к их соблю- дению. И здесь особую роль играют политические трансакции [Фуруботн, Рихтер, 2005, с.56]. Трансакционные издержки — это издержки, возникающие при осуществлении трансакций. Они складываются из затрат ресурсов и затрат времени на совершение сделки, а также из по- терь, возникающих вследствие того, что был заключен неполный или неэффективный контракт. Порой трансакционные издержки бывают столь велики, что они препятствуют заключению сделки, поэтому их вообще не удается обнаружить. Как написали авторы одного исследования, проведенного в Великобритании, в ходе ко- торого предпринимались попытки эмпирической оценки транс- акционных издержек в некоторых отраслях: «Трансакционные из- держки — это забавная штука — большая часть из них существует не в реальности, а <…> в мирах, которым не удалось стать реаль- ностью» [Buckley, Chapman, 1997, р. 136]. Одно из наиболее известных определений трансакционных издержек принадлежит Кеннету Эрроу, который назвал транс- акционные издержки издержками эксплуатации экономических систем. Он сравнил это понятие с понятием трения в физике: «Подобно тому, как трение мешает движению физических объ- ектов, распыляя энергию в форме тепла, так и трансакционные издержки мешают перемещению ресурсов к тем пользователям, для которых они представляют наибольшую ценность, «распы- ляя» полезность этих ресурсов по ходу экономического процесса. Подобно тому, как каждому известному физическому объекту при- дается такая форма, которая способствует либо минимизации тре- ния, либо получению за счет него какого-либо полезного эффекта (колесо, например, служит и тому, и другому), так фактически и 71 2.1. Определение понятия «трансакционные издержки» любой институт возникает как реакция на присутствие трансак- ционных издержек для того, по-видимому, чтобы минимизировать их воздействие, увеличив, тем самым выгоды от обмена. Наконец, следует заметить, что экономист, игнорирующий существование трансакционных издержек, будет сталкиваться с такими же труд- ностями при объяснении экономического поведения, с какими сталкивался бы физик, игнорирующий факт трения при описании движения физических объектов» [Цит. по: Капелюшников, 1990, с. 28—29]. Так, закон тяготения Ньютона (классическая механика) утверждает, что тела, одновременно брошенные с одинаковой вы- соты, например, лист бумаги и кирпич, одновременно упадут на землю. Но в реальном мире это утверждение неверно описывает действительное движение тел, и это происходит потому, что мы не учли сопротивление воздуха. Этот закон мог бы действовать на Луне, ведь там нет атмосферы. Чтобы правильно описать движе- ние тел в данном случае, необходимо использовать законы аэро- динамики. Ученый-экономист, игнорирующий существование трансак- ционных издержек, столкнется с такими же трудностями при объ- яснении поведения экономических агентов. Он не сможет дать от- веты на многие очень важные вопросы. Он не сможет, к примеру, объяснить, почему на протяжении длительного времени в некото- рых странах существуют институциональные структуры, которые препятствуют экономическому росту, способствуют сохранению бедности и отсталости. Ученый-экономист не сможет объяснить, почему возникают нестандартные модели экономической органи- зации: вертикальная интеграция, франчайзинг и т.д. Он не сможет понять, как функционирует экономическая система, проанали- зировать все важные проблемы и получить основу для выработки рекомендаций в сфере экономической политики [North, 1994]. Впервые идея трансакционных издержек появляется в статье Р. Коуза «Природа фирмы» в 1937 году, где он говорит об издерж- ках использования ценового механизма, объясняя их наличием существование фирмы, как альтернативного механизма коорди- нации деятельности [Коузб 2007а]. Научное сообщество не обратило внимания на понятие трансакционных издержек в конце 1930-х годов. Коуз рассуждал об издержках, возникающих в процессе обмена в контексте выбо- 72 Глава 2. Трансакционные издержки ра между различными институциональными устройствами: фир- мой и рынком, а научное сообщество не проявляло в тот период интереса к подобным вопросам. Кроме того, Коуз не дал точного определения понятия трансакционных издержек и использовал вместо этого выражение «издержки использования ценового ме- ханизма». Свою идею трансакционных издержек и ее связь с об- меном правами собственности он развил в статье «Проблема со- циальных издержек», опубликованной в 1960, в которой он уже использует термин «трансакционные издержки» и доказывает не- обходимость их учета в экономической теории [Коуз, 2007б]. После опубликования статьи ни сам Коуз, ни другие авторы не занимались вопросом о связи между трансакционными из- держками и правами собственности. И только в 1958 году в ста- тье «Федеральная Комиссия Связи» Коуз возвращается к теме влияния трансакционных издержек на права собственности. А статья 1958 года в свою очередь побудила Коуза написать статью «Проблема социальных издержек». Первоначально даже сам Коуз не смог оценить значение этой статьи для всей экономической теории: «Я думал, что я раскрываю слабости анализа Пигу по во- просу о расхождении между частным и социальным продуктом, анализа, который обычно принимался экономистами, и не более того. Лишь позже, отчасти в результате бесед со Стивеном Чангом в 60-х годах, я пришел к пониманию основного значения того, что я написал, для экономической теории …» [Coase, 1992]. Коуз выделил следующие механизмы координации деятель- ности людей: — рынок; — фирма (организация, иерархия); — государство. Использование любого из этих механизмов координации связано как с выгодами, так и с издержками, ни один из них не является бесплатным и не обладает бесспорным преимуществом по сравнению с другими механизмами. Мы можем сказать, выра- жаясь языком современной экономической теории, что все меха- низмы координации деятельности представляют собой следующее после оптимального решение (second best). Коуз нигде точно не определяет содержание понятия «транс- акционные издержки», однако он часто использует примеры, ко- торые дают основания предполагать, что, говоря о трансакцион- 73 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии ных издержках, он имеет в виду, прежде всего, издержки использо- вания ценового механизма. Современная неоинституциональная теория утверждает, что трансакционные издержки присущи всем механизмам координации деятельности и выделяет, соответ- ственно, следующие виды трансакционных издержек [Фуруботн, Рихтер, 2005, с. 58]: — издержки использования рыночного механизма координа- ции деятельности людей — рыночные трансакционные издержки; — издержки внутри фирмы — управленческие или бюрокра- тические издержки, эти издержки возникают, когда управляющий пользуется правом давать команды внутри организации; — политические трансакционные издержки — это издержки использования механизма государства, т.е. издержки, связанные с созданием и поддержанием институциональных рамок общества (издержки создания законов, поддержания механизмов защиты правил, установленных государством, и т.д.). Для всех этих видов издержек можно выделить: 1) «постоян- ные» трансакционные издержки, т.е. специфические инвестиции в создание данного институционального устройства; 2) «перемен- ные» трансакционные издержки», т.е. издержки, величина ко- торых зависит от количества сделок или их объема. Важнейшей особенностью трансакционных издержек считается то, что они допускают значительную экономию от масштаба: по мере того, как объем выпуска в трансакционном секторе увеличивается, из- держки, приходящиеся на одну сделку (удельные трансакционные издержки), падают [North, Thomas, 1973, p. 93]. 2.2. рыночные трансакционные издержки и способы их экономии Процесс подготовки и реализации рыночной сделки требует определенных видов деятельности: поиска информации о партне- ре и товаре, проведения переговоров, заключения контракта, его защиты и т.д. Стороны «должны найти друг друга, они должны свя- заться друг с другом и обменяться информацией… товары должны быть описаны, проверены, взвешены и измерены. Заключаются договоры, необходимо проконсультироваться с адвокатами, осу- ществляется передача титула собственности и ведется учет. В не- 74 Глава 2. Трансакционные издержки которых случаях возникает необходимость в принуждении к со- блюдению договоров посредством подачи судебного иска, и на- рушение договора может привести к тяжбе» [Niehans, 1987, p. 676]. Все эти виды деятельности связаны с определенными издержка- ми. Мы можем выделить следующие виды рыночных трансакци- онных издержек [Dahlman, 1979, p. 147—148]: — издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск информации о цене и партнере); — издержки измерения количественных и качественных ха- рактеристик блага; — издержки ведения переговоров и заключения контракта; — издержки контроля за соблюдением контракта со стороны партнеров по сделке и предупреждения оппортунистического по- ведения партнеров; — издержки защиты контракта от посягательств третьей сто- роны. 2.2.1. Издержки поиска информации об альтернативах сделки Информация об альтернативах сделки в реальной жизни не является бесплатным благом. Ее получение требует времени, за- трат материальных ресурсов и усилий. Кроме того, сбор инфор- мации может оказаться неэффективным. Можно найти более низкие цены, если объездить большое число магазинов, но такое занятие окажется неэффективным, если принять во внимание за- траты бензина, вашу усталость и альтернативные возможности использования времени, затраченного на поиск выгодного вари- анта. Если нам удастся сократить цену, которую мы платим за по- лучение информации, то появятся дополнительные возможности для обмена и его границы расширятся. Люди постоянно ищут и находят способы и средства экономии трансакционных издержек, создают механизмы, которые позволяют сократить их, в том числе и трансакционные издержки получения информации об альтер- нативах сделки. Когда информация о ценах или возможных партнерах собрана, ею может воспользоваться любое количество потенциальных поку- пателей. Вместо того чтобы самому объезжать магазины, вы можете приобрести информационные справочники или рекламные мате- 75 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии риалы * или воспользоваться услугами различного рода посредни- ков или специалистов (агентов по торговле недвижимостью, фирм по трудоустройству, рекламных агентств, спекулянтов билетами и т.д.), продающих информацию о ценах. Выгоды, которые при этом возникают, делятся между тем, кто приобретает информацию, тем, кто ее предоставляет, и обществом в целом, поскольку осуществля- ется более эффективное распределение ресурсов. Производитель так же заинтересован в сокращении издер- жек поиска, как и покупатель. Затраты на поиск — это затраты на покупку, поэтому, чем больше разброс цен и, следовательно, больше затраты на поиск, тем меньше будет потребление самого блага. Поэтому продавцы товаров известной торговой марки мо- гут устанавливать единые цены. Устраняя разброс цен, который может служить мерой неосведомленности покупателя на рынке, продавцы тем самым сокращают затраты покупателя на поиск цены [Стиглер, 1995, с. 526]. Рынок сам является важным средством минимизации транс- акционных издержках получения информации о цене. Например, поиск информации о цене фотоаппарата связан с меньшими трансакционными издержками, чем определение цены пружин- ки, используемой в его конструкции, поскольку она приспосо- блена специально для данной марки фотоаппарата и ее рыночной цены просто не существует. «Когда части или компоненты про- дукта, рассматриваемые отдельно, не могут явным образом быть использованы сами по себе, договоренность о цене между произ- водителем и потребителем о цене каждой отдельной детали обна- ружит тенденцию быть более дорогостоящей, чем весь продукт» [Cheung, 1983, p. 7]. До XIII века в средневековой Европе определение цены какого-либо блага было очень сложным, сделки были нерегуляр- * «Реклама…есть метод предоставления потенциальным покупателям знаний о продавцах. Очевидно, что этот инструмент очень важен для ликвидации неосве- домленности, сравнимый по силе с использованием книги вместо устного доклада для передачи знаний. Маленькое 5-долларовое рекламное объявление в городской газете доходит почти до 25000 читателей ( в том смысле, что оно прочитано), или пятьдесят читателей за один цент; даже если крошечная часть этих читателей яв- ляется потенциальными покупателями (или продавцами) их экономия на поиске по сравнению со случаями использования неквалифицированных советов может быть поразительной.» Стиглер Дж. Экономическая теория информации. // Теория фирмы. Сост. Гальперин В.М. М.: Экономическая школа. 1995. С. 520. 76 Глава 2. Трансакционные издержки ными, организованного рынка не было, а, следовательно, не было постоянной информации об относительных ценах. Средневековая практика заключалась в установлении путем торгов уникальных для каждой сделки условий обмена. Трансакционные издержки при этом были чрезвычайно велики. Развитие рынка и появление в XIII веке ярмарок означало возникновение институционального устройства, снабжающего продавцов и покупателей информацией об относительных ценах, а также об условиях спроса и предложе- ния. Ярмарки стали предоставлять обобщенную информацию о ценах не только городам Фландрии и Нидерландов, но и между- народному рынку и существенно сократили стоимость поиска ин- формации о цене и партнере. Это позволило высвободить ресур- сы, которые раньше шли на поиск информации, и направить их на производственные цели. В Нидерландах, начиная с последней четверти XVI века, периодически собирается и публикуется ин- формация о ценах. Амстердамские «price courantе» циркулирова- price courantе» циркулирова- courantе» циркулирова- courantе» циркулирова- е» циркулирова- ли достаточно широко и обеспечивали покупателей и продавцов информацией об условиях, на которых могла быть заключена сделка. Эти прейскуранты можно найти в архивах любого круп- ного европейского города. Они обеспечивали купца исходной информацией, необходимой для ведения переговоров не только в Нидерландах, но и за пределами страны. Ни один из купцов не продавал по ценам ниже, чем в Амстердаме (с учетом издержек транспортировки). Поиск информации о партнере, также как и поиск информа- ции о цене, не является бесплатным, поиск подходящего партнера (например, выяснение его репутации и материального положения) неизбежно связан с издержками. Эти издержки складываются из прямых затрат (на рекламу, визиты к потенциальным клиентам и т. д.) и издержек, которые возникают косвенным образом при созда- нии организованных рынков (бирж, ярмарок и т. д.). К этой катего- рии рыночных трансакционных издержек относятся также издерж- ки коммуникации между партнерами (почтовые расходы, оплата телефонных разговоров и расходы на торговых представителей). Поиск партнеров ведется как продавцами, так и покупателя- ми. На рынке труда работодатели дают объявления об имеющихся вакансиях, посылают заявки в службы занятости, производят те- стирование и отбор кандидатов. Те, кто ищет работу, опрашивают друзей, становятся на учет в службах занятости, рассылают свои 77 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии резюме, посещают или обзванивают фирмы. Действенным спосо- бом сокращения издержек поиска информации о партнере явля- ется его репутация, механизм которой будет рассмотрен ниже. 2.2.2. Издержки измерения Люди будут совершать обмен только в том случае, если они считают, что благо, которое они получают, имеет для них большую ценность, чем благо, с которым они расстаются. Но для того что- бы у людей возникло подобное впечатление, им необходимо про- извести измерение характеристик обмениваемых благ. Некоторые измерения осуществить достаточно легко, в то время как измере- ние других характеристик связано со значительными трудностями. Например, легко определить вес яблока, так как взвешивание — это достаточно точная операция, и она осуществляется обычно с не- большими затратами. Единая система мер и весов позволяет су- щественно снизить издержки измерения количества блага. А вот вкусовые качества этого яблока могут стать для нас сюрпризом, и не всегда приятным. Потенциальные ошибки при взвешивании и при определении других характеристик допускают возможность манипулирования со стороны продавца, и поэтому требуют от по- купателя принятия определенных мер предосторожности. Но при этом происходит увеличение трансакционных издержек обмена. Издержки измерения качественных характеристик блага могут быть настолько велики, что общие издержки измерения превы- сят выгоду от данного блага, что приведет к его обесцениванию. Измерение качественных характеристик блага проводится до тех пор, пока предельные издержки измерения не сравняются с пре- дельными выгодами от измерения. Поэтому некоторые характе- ристики блага остаются не выявленными и не измеренными. Во многих случаях измерение качественных характеристик товара или услуги сопряжено с б óльшими издержками, чем поиск цены этого продукта [Barzel, 1982]. Стандартная экономическая теория имеет дело только с дву- мя характеристиками — количеством блага и его ценой. В усло- виях полной информации все разнообразные характеристики блага можно было бы измерить и оценить без издержек, поэто- му стандартная экономическая теория до недавнего времени иг- норировала качественные характеристики обмениваемых благ. 78 Глава 2. Трансакционные издержки Неоклассическая теория предлагает обойти проблему различий в качестве товаров, рассматривая два товара одного и того же вида, но различного качества, как два разных товара. Трансакционные издержки измерения качественных характеристик блага при этом не учитываются, поэтому и форма организации сделки, выбор типа контракта не имеет никакого значения. Неоинституциональная теория, в отличие от стандартной теории, интересуется вопросом о том, как неопределенность в от- ношении качественных характеристик благ воздействует на орга- низацию производства и обмена [Эггертсон, 2001, с. 40]. Одна из основных идей этой теории состоит в том, что издержки измере- ния оказывают влияние на выбор типа контракта, заключаемого сторонами, на организацию рынков и на экономические инсти- туты. Если издержки измерения возрастают, то экономические агенты будут стараться заключить контракт такого типа, который позволит их сократить. Качественные характеристики одних благ можно измерить, затрачивая определенные усилия и время при совершении обме- на, качество других можно измерить лишь в процессе потребле- ния блага. Можно выделить три различные категории товаров или услуг в зависимости от тех трансакционных издержек измерения качества, которые возникают при их приобретении: 1. блага, оцениваемые в ходе поиска (search goods), их назы- вают поисковыми или исследуемыми товарами; 2. блага, оцениваемые опытным путем, их иногда называют также экспериментальными или опытными товарами (experience goods). Различие между благами, оцениваемыми в ходе поис- ка, и благами, оцениваемыми опытным путем, выявил Филипп Нельсон [Nelson, 1970]. Согласно его определению, качество благ первого типа можно установить путем осмотра, предшествующего покупке, тогда как измерить качество блага, однозначно относя- щегося ко второму типу, можно только в процессе потребления этого блага. Примером экспериментальных благ могут служить консервы. Одежда может служить примером товара, в котором преобладают характеристики, определяемые в процессе покупки, т.е. поисковые характеристики; 3. к третьей категории относятся блага, качество которых сложно измерить и при покупке, и в процессе потребления, ре- зультаты использования или потребления этих благ становятся 79 2.2. Рыночные трансакционные издержки и способы их экономии известны лишь годы спустя после покупки или вообще остаются не известны покупателю. В литературе их называют «доверитель- ными товарами» (credence goods). Этот термин был предложен М. Дарби и Е. Карни [Darbi, Karni, 1973]. Классическим примером доверительного товара может служить ремонт, медицинское об- служивание. У продавцов доверительных товаров возникают силь- ные стимулы предлагать те услуги, в которых покупатель не нуж- дается, т.е. производить ремонт, в котором не было неотложной необходимости и т.п. Существует несколько способов снижения издержек измерения качественных характеристик доверительных товаров, хотя ни один из них не является совершенным, в числе которых — установление долгосрочных отношений с клиентами и создание репутации. В некоторых видах сделок качественные характеристики бла- га, имеющие существенное значение для сделки, могут быть неиз- вестны обеим сторонам — и покупателю, и продавцу. Например, когда горнодобывающая компания покупает участок земли, где имеются залежи руды, точные запасы месторождения могут быть не известны ни компании-покупателю, ни продавцу. В подобной ситуации вполне вероятно, что обе стороны захотят собрать ин- формацию о качественных характеристиках предмета сделки, ведь более информированная сторона сможет получить преимущество в процессе переговоров, воспользовавшись неведением контра- гента. Это означает, что обе стороны понесут в данном случае из- держки, связанные со сбором информации. Эти издержки сбора информации с точки зрения всего обще- ства будут рассматриваться как потери, ведь они не увеличива- ют совокупное богатство общества, а благо все равно перейдет к тому лицу, которое ценит его наиболее высоко, вот только цена, о которой договорятся стороны, будет зависеть от степени инфор- мированности сторон. Если информация не воздействует на про- изводство блага или на размещение ресурсов, то эта информация служит лишь цели перераспределения богатства в пользу более информированной стороны. Мы назовем эту информацию пере- распределительной [Hirschleifer, 1971]. Затраты на поиск подобного рода информации приводят к уменьшению совокупного богатства общества. Избыточное производство информации имеет место в сле- дующих случаях: 80 Глава 2. Трансакционные издержки а) сбор информации осуществляет не та сторона, которая мо- жет сделать это наиболее эффективно; б) происходит дублирование производства информации, ког- да ее сбором занимаются обе стороны; в) информация производится преждевременно, т.е. до того момента, когда она станет необходимой для принятия решений о размещении ресурсов. Экономические агенты находят способы уменьшить транс- акционные издержки, возникающие в связи с необходимостью сбора информации о качественных характеристиках блага, раз- нообразные институты возникают как средство экономии транс- акционных издержек. Сложившиеся формы деловой практики по- зволяют избегать дублирования измерения качества, производить его один раз, что и делает та сторона (продавец или покупатель), которая может произвести это измерение с меньшими издержками. Рассмотрим некоторые из форм деловой практики, позволяющих минимизировать трансакционные издержки, связанные с измере- нием качественных характеристик блага. |