100 проектов для малого бизнеса2018 содержание
 Скачать 4.6 Mb.
|
|
3 100000,0 140000,0 1680000,0 Оплата труда у всех работников является фиксированной. Предприятие будет функционировать на полную мощность по следующему графику: 5/7 с 09-00 до 18-00. С возмож- ностью оказания услуг в выходные дни. Финансовый план. Инвестиционный план. Общие инвестиционные затраты по проекту включают в себя: № Наименование Сумма 1 Основные средства 9 650 000,00 2 Оборотные средства 1 000 000,00 Итого 10 650 000,00 Финансирование проекта планируется осуществить как за счет собственных средств инициатора проекта, так и за счет заемного капитала. № Наименование Сумма доля 1 Собственные средства 1 000 000,00 9,38% 2 Заемные средства 9 650 000,00 91,62% Итого 10 650 000,00 100% Целевое назначение займа: № Наименование кол-во цена сумма 1 Автотранспорт Лада Ларгус (новая) 1 3600000 3600000 2 Автотранспорт Пикап (б/у) 1 5000000 5000000 3 Генератор горячего тумана 1 800000 800000 4 Компьютер 1 150000 150000 5 Мебель для офиса(комплект) 1 100000 100000 сумма 9650000 План доходов № Наименование Объем производства в кв.м. в месяц Ожидаемый суммарный доход в месяц Ожидаемый суммарный доход в год 1 Дезинфекция 4600 633266,67 7599200 2 Дезинсекция 4100 213118,00 2557416 3 Дератизация 5300 147234,00 1766808 Всего 14000 993618,67 11923424 Расходы предприятия В данном разделе описаны все переменные и постоянные расходы на основе исторических данных. № Показатели Кол-во обслу- женных кв. Расходы в месяц в расчете на 1 кв.м. Кол-во месяцев Сумма в месяц, тенге Сумма в год на 1 услугу Сумма рас- ходов за год, тенге Доля в общей сумме расхо- дов, в % I Текущие расходы - всего 14000,0 2,01 12 857 082 1 8 916 980 97,89% 1 Фонд оплаты туда персо- нала (основная и дополни- тельная) 14000,0 0,45 12 192 780 0 1 360 800 14,94% 2 Отчисления на оплату труда (19%) 14000,0 0,11 12 45 220 0 319 200 3,50% 3 Закуп ТМЗ и оплата услуг 14000,0 0,27 12 113 000 0 1 356 000 14,89% 4 Аренда 14000,0 0,35 12 150 000 0 1 800 000 19,76% 5 Коммунальные услуги 14000,0 0,05 12 19 300 0 231 600 2,54% 362 100 ЖОБА 100 ПРОЕКТОВ короткий номер 1432 www.atameken.kz 6 Налоги 14000,0 0,14 12 61 377 0 736 520 8,09% 7 Оплата по будущему кредиту 14000,0 0,61 12 259 405 1 3 112 860 34,17% 8 Прочие непредвиденные расходы 14000,0 0,04 12 16 000 0 192 000 2% II Накопления на восстанов- ление основных средств 14000,0 0,00 12 0 0 0 0,00% Итого расходов 14000,0 2,01 108 857 082 2 9 108 980 100% Ожидаемые расходы предприятия на прогнозируемый период № п Статьи затрат 1 год 2 год 3 год 4 год 5 год 6 год 7 год Всего на прогно- зный период 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 I Текущие расходы: 4836000 2356032 2638756 2955407 3310055 3707262 4152133 23955645 1. Оплата труда персо- нала 1680000 1881600 2107392 2360279 2643513 2960734 3316022 16949540 1.1 В том числе: 1.1.1. Основной оклад 1360800 1524096 1706988 1911826 2141245 2398195 2685978 13729127 1.1.3. Начисления на оплату труда 319200 357504 400404 448453 502267 562539 630044 3220413 2. Закупки товаров и оплат услуг 3156000 474432 531364 595128 666543 746528 836111 7006105 2.2 Оплата коммунальных услуг 231600 259392 290519 325381 364427 408158 457137 2336615 2.3 Прочие текущие расхо- ды на закупку товаров и оплату услуг 192000 215040 240845 269746 302116 338370 378974 1937090 V Капитальные затраты 9650000 0 0 0 0 0 0 9650000 Итого расходов 14 486 000 2 356 032 2 638 756 2 955 407 3 310 055 3 707 262 4 152 133 33 605 645 Расчет доходов и расходов Наименование статей: На прогнозный период, тыс. тенге Всего за период 1 год 2 год 3 год 4 год 5 год 6 год 7 год Выручка от реали- зации 11 923 424,00 13 354 234,88 14 956 743,07 16 751 552,23 18 761 738,50 21 013 147,12 23 534 724,78 120 295 564,58 Валовой доход 11 923 424,00 13 354 234,88 14 956 743,07 16 751 552,23 18 761 738,50 21 013 147,12 23 534 724,78 120 295 564,58 Переменные расходы 3 579 600,00 4 009 152,00 4 490 250,24 5 029 080,27 5 632 569,90 6 308 478,29 7 065 495,68 36 114 626,38 Постоянные издержки 1 680 000,00 1 881 600,00 2 107 392,00 2 360 279,04 2 643 512,52 2 960 734,03 3 316 022,11 16 949 539,70 Выплата по кредитам 3 112 860,00 3 112 860,00 3 112 860,00 3 112 860,00 3 112 860,00 0,00 0,00 15 564 300,00 Чистый доход до налогообложения 3 550 964,00 4 350 622,88 5 246 240,83 6 249 332,92 7 372 796,08 11 743 934,80 13 153 206,98 51 667 098,49 Налоги и отчисления 736 519,84 824 902,22 923 890,49 1 034 757,35 1 158 928,23 1 297 999,61 1 453 759,57 7 430 757,30 Чистая прибыль 2 814 444,16 3 525 720,66 4 322 350,34 5 214 575,58 6 213 867,85 10 445 935,19 11 699 447,41 44 236 341,19 Рентабельность, % 24% 26% 29% 31% 33% 50% 50% 35% 92. АРЕНДА АВТОМОБИЛЕЙ Анкета проекта: Цели инвестиционного проекта: аренда автомобилей. Стоимость проекта: 15,0 млн. тенге. Срок окупаемости: 28 месяцев 363 100 ЖОБА 100 ПРОЕКТОВ короткий номер 1432 www.atameken.kz Концепция проекта. Бизнес-идея предусматривает организацию деятельности услуг по предоставлению машины в аренду (для проезда по городу). Проект предполагается осуществить в рамках Продукта «Программа развития продуктивной занятости и массового предпринимательства на 2017-2021 года» со ставкой кредитования 6% годовых. Концепция проекта предусматривает приобретение легковых автомобилей в г. Астана. Данная идея основана на стремлении человека к независимости, желании быть всегда у руля и управлять не только ав- томобилем, но и своим временем. Ведь отнюдь не у всех есть возможность отправиться в поездку на своем автомобиле. А в случае поломки или других непредвиденных обстоятельств без автомобиля и в своем городе обойтись довольно сложно. Выходом из такой ситуации будет визит в службу проката автомобилей. Для осуществления реализации нашего бизнеса, необходимо закупить легковые автомобили. Закуп планируется осу- ществить за счет кредитных средств. Анализ рынка По итогам минувшего года официальными дилерами было реализовано 46 377 автомобилей, что на 5,8% выше ана- логичного показателя 2016 года. В отчетный период казахстанцы потратили на приобретение новых автомобилей $1,12 млрд, что на 28,6% выше уровня годичной давности. Сбыт по итогам декабря 2017 года (4 679 единиц) превзошел прошлогоднее значение на 4,2%. Объем рынка, в стои- мостном выражении по результатам декабря, достиг $119,3 млн, превысив показатель годичной давности на 15,6%. 30 484 автомобиля (65,7%), реализованных по итогам 2017 года, пришлось на импорт: 15 893 покупателей (34,3%) остановили выбор на продукции казахстанских автозаводов. Рейтинг наиболее востребованных казахстанцами брендов по итогам прошедшего года возглавляет Toyota: за отчет- ный период на территории республики продато 9 252 автомобиля японской марки. Сбыт моделей Lada составил 8 729 еди- ниц. Третью позицию занял Ravon с показателем 4 6231 реализованный автомобиль. Пятерку лидеров замыкают Hyundai (3 624 ед.) и GAZ (2 611 ед.). Основную активность в приобретении легковых автомобилей в 2017 году продемонстрировали жители городов Ал- маты (11 928 реализованных автомобилей), Астана (8 383 ед.), Костанай (2 893 ед.), Караганда (2 762 ед.), Уральск (2 437 ед.), Усть-Каменогорск (2 224 ед.), Актау (1 763 ед.) и Актобе (1 734 ед.). Отмечается, что в перспективе трех лет ожидается рост продаж новых автомобилей. Но это при условии роста цены на нефть в соответствии с прогнозами международных организаций, отсутствии значительных изменений курса валют, девальвации, увеличении стоимости от брендодержателей и других значительных факторов. Позитивными факторами для рынка в АКАБ называют поэтапное снижение импортных пошлин в рамках утвержденных тарифов ВТО; понижение сто- имости автомобилей импортного происхождения; выдачу сертификатов, возмещающих часть расходов на покупку нового автомобиля при сдаче старого на утилизацию, стимулирует продажи машин казахстанского производства. «Рынок и новых, и подержанных авто сохранит текущие показатели, поскольку перспектив на удешевление пока нет. Для удешевления стоимости новых машин, произведенных в Казахстане, необходимо наращивать уровень локализации, кроме этого, значительную долю рынка составляет импорт. Поскольку курс стабилизировался, и значительных колеба- ний на рынке не ожидается, то цены этого года на автомобили продержатся и в 2017 году», -- сообщили в АКАБ. Кроме того, наблюдается увеличение сегмента внедорожников - тренд сохранится в 2017 году. Увеличение доли в структуре официальных продаж связано со значительными продажами автомобилей Toyota LC Prado, Toyota LC200, Toyota RAV4, KIA Sportage, Nissan Qashqai, Hyundai Santa Fe, JAC S3 др. Продажи автомобилей Toyota простимулировала программой облегченного кредитования от 4%. Анализ сбыта. В основном потребителями услуг аренды автомобилей являются автолюбители. В связи со сложившимися обстоя- тельствами владельцы автомобилей часто остаются без своего транспорта: либо машина в ремонте, либо человек в ко- мандировке, либо уехал на отдых с семьей — причин может быть множество. И в силу своих привычек и преимуществ от перемещения на своем транспорте, мало кто соглашается пересаживаться на общественный транспорт, а такси обойдется намного дороже, чем прокат автомобиля. Вот именно такие люди и являются потенциальными клиентами автопрокатного салона. Еще одной категорией людей, которые заинтересованы в прокате автомобилей, являются те, которым автомобиль нужен для создания нужного впечатления, поддержания репутации. Такие люди берут автомобили бизнес-класса, когда едут на важную встречу либо на переговоры. Также существуют клиенты, которые берут автомобили в аренду не на сутки, а на несколько часов. Чаще всего это какие-либо торжества: свадьба, выпускной, день рождения и т.д. В таком случае автомобиль дается в прокат с водителем. Кроме того, встречаются и корпоративные клиенты: многие компании не хотят заниматься обслуживанием своего автопарка, поэтому прибегают к прокату автомобилей. За месяц «корпоративный» автомобиль принесет больше, чем «обычный», потому что он застрахован от простоя. Описание товара и ценообразование. Для осуществления данного вида услуги, необходимо закупить недорогие автомашины, но в очень хорошем техниче- ском состоянии. Средняя стоимость такого автомобиля составляет примерно 3 000 000 тенге. Прокат автомобилей (аренда транспортных средств) — сдача автомобиля без водителя на определённый период вре- мени (от нескольких часов до нескольких месяцев и даже лет). Существует краткосрочная аренда автомобиля и аренда автомобилей на продолжительный срок. 364 100 ЖОБА 100 ПРОЕКТОВ короткий номер 1432 www.atameken.kz Краткосрочная аренда автомобиля называется carsharing – каршейринг. Это вид аренды автомобиля, подразумеваю- щий поминутную или почасовую оплату. Он удобен для краткосрочных поездок в черте города. Часто к данной услуге прибегают туристы. В настоящее время долгосрочная аренда авто крайне актуальна для представителей малого и среднего бизнеса. Пред- принимателям невыгодно держать на балансе компании дополнительные единицы техники и транспорта, поскольку это зачастую приводит к значительному увеличению расходов. При этом долгосрочная аренда автомобилей может оказаться более экономичной и удобной по сравнению с лизингом и кредитованием. Срок аренды оговаривается с потенциальным арендатором, в среднем срок определяется от 6 до 12 месяцев. В наших же расчетах мы возьмем ежедневный платеж в размере 6 000 тенге. Наименование Срок аренды Арендная плата в день Арендная плата в месяц (26 дней) Арендная плата в год Транспортное средство 1 ед 1 день 6 000 156 000 1 872 000 Транспортное средство 5 ед 1 день 30 000 780 000 9 360 000 В рамках осуществления данного проекта, потребуется приобрести автотранспортные средства. Наименование Стоимость, тг Кол-во, ед. Общая стоимость Автотранспортные средства 3 000 000 5 15 000 000 Итого необходимая сумма для приобретения автомашин составляет 15 000 000 тенге. Персонал. В связи с тем, что особенность бизнес сдача в аренду автомашин, наличие персонала не предусматривается. Соответственно нет расходов на оплату труда. Описание процесса. Каждая компания, предоставляющая услуги по аренде автомобилей, имеет свои условия аренды. Среди требований, предъявляемых к арендаторам, может быть обязательное достижение им определенного возраста, ко- торый может варьироваться, наличие стажа вождения хотя бы год, а так же арендодателю может понадобиться наличие водительского удостоверения международного образца. Иногда договор аренды может предусматривать ограничение су- точного пробега автомобиля или же возможность передвижения только в пределах определенной территории, например, в границах области. Могут быть наложены штрафные санкции, если машина клиентом сдается грязной, имеются повреж- дения кузова или салона. Для того чтобы обеспечить пункт проката большим количеством клиентов и наработать достойную клиентскую базу, сдаваемые в аренду автомобили будут сдаваться в аренду без залога. Также, Инициатор будет нести расходы по обяза- тельному страхованию, что позволяет защитить сдаваемый в аренду авто от множества угроз – от небольших царапин до угона – и придаст увереноость за собственный автомобиль. Описание издержек. Ниже предоставлен список затрат по данному бизнесу, для полноценного оказания планируе- мых услуг: № Наименование затрат, один авто-ль В квартал, тенге в год, тенге 1 Обязательное страхование - 26 000 2 Техобслуживание 27 000 108 000 Итого 134 000 № Наименование затрат, 5 авто В квартал, тенге в год, тенге 1 Обязательное страхование - 130 000 2 Техобслуживание 135 000 540 000 Итого 670 000 Отчёт о прибылях и убытках 2018 2019 2020 2021 2022 2023 Выручка 7 020 000 9 360 000 9 360 000 9 360 000 9 360 000 780 000 Валовая прибыль 7 020 000 9 360 000 9 360 000 9 360 000 9 360 000 780 000 Расходы по страхованию и тех. обслуживанию 504 000 672 000 672 000 672 000 672 000 56 000 Амортизация 1 125 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000 1 500 000 125 000 Финансовые расходы 678 191 603 191 373 404 143 617 1 596 0 Прибыль до налога на прибыль 4 712 809 6 584 809 6 814 596 7 044 383 7 186 404 599 000 Прибыль с учетом убытков прошлых периодов 538 362 557 511 576 660 595 809 599 000 599 000 Налог на прибыль 141 384 197 544 204 438 211 331 215 592 17 970 Чистая прибыль 4 571 424 6 387 264 6 610 158 6 833 051 6 970 812 581 030 365 100 ЖОБА 100 ПРОЕКТОВ короткий номер 1432 www.atameken.kz 93. ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ СПЕЦТЕХНИКИ В АРЕНДУ Анкета проекта: Цели инвестиционного проекта: предоставление спецтехники в аренду. Стоимость проекта: 920 747 000 тенге. Срок окупаемости: 33 месяцев. Концепция проекта. Проект предполагается осуществить по программе лизингового финансирования. Концепция проекта предусматрива- ет приобретение подъемной техники. Цель приобретения техники -- предоставление в аренду спецтехники. Потребители услуг предприятия, нуждающиеся в постоянном техническом обслуживании, а также частные лица и организации. Аренда строительной техники становит- ся все популярнее среди строительных организаций. Не каждый производитель на рынке строительных услуг, способен выложить единовременно порядка 30 000 000 тенге за погрузчик. Оптимальное решение: взять строительную технику в аренду в период проведения работ. Это выгоднее чем, сразу вложить огромную сумму в машины и механизмы. Поэтому многие владельцы строительных компаний предпочитают брать технику в аренду, что гораздо удобнее для их бизнеса. Для расширения оказываемых услуг по аренде спецтехники, Компания намеревается 18 единиц техники. Закуп плани- руется осуществить за счет кредитных средств. Предположительно условия кредитования будут следующими: Источник финансирования: Источник финансирования Сумма Доля Заемные средства 920 747 000 100% Собственные средства 0 0% Всего 920 747 000 100% Описание товара и ценообразование. Компания Haulotte – в числе лучших производителей подъемного оборудования в мире, которое является продуктом труда специалистов и инженеров, понимающих потребности современного рынка и потребителей. Самоходный коленчатые подъемники Haulotte НА, охарактеризовать можно тремя словами: мощность, надежность, простота. Они предназначены для обеспечения работ на открытой стройплощадке со сложными конструкциями и непредсказу- емым рельефом. Преимущества подъемников - Способность менять местоположение. - Мобильность (малая потеря времени на спуск-подъем, перемещение). - Доступ к ограниченному и малодоступному пространству. - Удобное размещение на месте работы. - Безопасное устройство механизмов, Конструкция подъемника предусматривает защиту от всех критических ситуа- ции. - Ценообразование-подъемник арендуется по суточной цене, за использование АГП в 2 смены за сутки ведется двой- ная оплата. - Нет необходимости в операторе управляющему с земли, пульт в корзине, дает возможность любому рабочему управ- лять подъемником, и устанавливать корзину в нужном положении. - Экономия ГСМ. - Широкий ассортимент - различные виды подъемника ножничные, коленчатые телескопические, с различной высо- той. |