ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА (Егина Н. А., Земскова Е. С.). Методические указания по изучению дисциплины Институциональ ная экономика
 Скачать 1.04 Mb.
|
|
Трансакционные издержки – это издержки, возникающие при осуществлении тран- сакций. Они складываются из затрат ресурсов и затрат времени на совершение сделки, а так- же из потерь, возникающих вследствие того, что был заключен неполный или неэффективный контракт. Трансакционные издержки – это ценность ресурсов (денег, времени, труда и т.п.), за- трачиваемых на планирование, адаптацию и обеспечение контроля выполнения взятых инди- видами обязательств в процессе отчуждения и присвоения прав собственности и свобод, при- нятых в обществе. Для объяснения феномена трансакционных издержек наиболее существенны два мо- мента: несовпадение экономических интересов взаимодействующих друг с другом агентов и феномен неопределенности. Неопределенность определяется не только через фрагментар- ность (и, как правило, искаженность) располагаемой индивидами информации, но и ограни- ченные возможности ее переработки, которыми они (агенты) обладают. Подобно тому, как трение мешает движению физических объектов, распыляя энергию в форме тепла, так и трансакционные издержки мешают перемещению ресурсов к тем пользо- вателям, для которых они представляют наибольшую ценность, «распыляя» полезность этих ресурсов по ходу экономического процесса Значение анализа трансакционных издержек станет более понятным, если предложить историческую иллюстрацию, данную Д. Нортом: «Торговля, как учит нас теория международной торговли, всегда сулила выгоду, но при этом существовали и препятствия, мешающие эту выгоду реализовать. Причем если бы единственным препятствием на пути развития торговли были транспортные издержки, то 27 существовала бы обратная зависимость между транспортными издержками, с одной сто- роны, и торговлей, обменом и благосостоянием государств – с другой. Но вспомним, что уже на заре нашей эры, как показывает опыт Римской империи I–II вв., было возможно ох- ватить торговыми связями обширные территории, несмотря на все транспортные издерж- ки того времени, а с закатом Римской империи торговля пришла в упадок, а вместе с ней, по всей вероятности, снизилось и благосостояние общества и отдельных социальных групп. И причина была не в том, что выросли транспортные издержки, а в том, что с расширением региона торговли выросли трансакционные издержки, а целостные политические системы, способные эффективно охранять правопорядок и соблюдение законов, исчезли». Такая интерпретация трансакционных издержек позволяет выявить взаимосвязь между ними и институтами, а через них – между институтами и благосостоянием. Двойственная ос- нова трансакционных издержек обусловлена, с одной стороны, проблемой координации вви- ду существования неопределенности, а, с другой стороны, – проблемой распределительного конфликта ввиду противоречий интересов экономических агентов в мире ограниченных ре- сурсов. Если бы трансакционные издержки были равны нулю, то, следуя предпосылкам новой институциональной (и неоклассической) теории, ресурсы распределялись и использовались бы там, где они обладают наибольшей ценностью (если не принимать во внимание эффект дохода) вне зависимости от первоначального распределения прав собственности между эко- номическими агентами. В соответствии с предпосылкой о нулевых трансакционных издерж- ках интерпретаторами Р. Коуза была сформулирована теорема, носящая его имя. Сокращен- ный вариант ее можно представить в следующем виде: при нулевых трансакционных издерж- ках и эффекте дохода, а также экзогенности цен по отношению к действиям экономических агентов первоначальное распределение прав собственности не влияет на эффективность их окончательного размещения. Вот почему в неоклассической экономической теории институты не имеют значения с точки зрения эффективности (Парето-оптимальности) окончательного распределения ресур- сов. Именно структура и динамика трансакционных издержек (вкупе с трансформацион- ными издержками и технологией) определяют формы организации хозяйственной деятель- ности, содержание и характер реальных трансакций. Данное обстоятельство дает возмож- ность сформулировать гипотезу, в соответствии с которой не только технология, но и инсти- туты являются источником экономического роста. Свойства существующих институтов ощутимо влияют на характеристики экономиче- ских результатов, что подтверждается исследованиями, в соответствии с которыми страны с высоким качеством институтов оказывались в более выгодном положении, чем страны с бо- лее высоким качеством макроэкономической политики и большим запасом человеческого ка- питала, но низким качеством институтов. Нередко предполагается, что изменения в технологии влияют на уровень трансформа- ционных издержек, тогда как институциональные изменения приводят к росту или снижению трансакционных издержек. Однако существуют как минимум еще две формы зависимости, которые оказались за пределами внимания исследователей проблемы трансакционных из- держек. Во-первых, влияние изменения в технологии на уровень трансакционных издержек и, во-вторых, влияние институциональных изменений на трансформационные издержки. Вклю- чение в анализ этих зависимостей позволяет преодолеть ограниченность наивной версии тео- рии, в соответствии с которой при данном состоянии техники выбирают такие институты, которые обеспечивают минимизацию трансакционных издержек. Параллельно данный под- ход позволяет ответить на вопрос: действительно ли технологические изменения, обусловли- вающие снижение трансформационных издержек, приводят к росту трансакционных издер- жек и адаптирующимся к институциональным изменениям? Итак, трансакционные издержки являются препятствием для взаимовыгодного обме- на. В связи с этим возникает вопрос о средствах, которые позволяют снизить уровень тран- сакционных издержек и обеспечить их распределение таким образом, чтобы добровольный 28 обмен стал возможным. Разнообразие трансакционных издержек обусловливает и многооб- разие средств, позволяющих снизить данные издержки. Любой институт возникает как реакция на присутствие трансакционных издержек для того, чтобы минимизировать их воздействие, увеличив, тем самым выгоды от обмена. -2- В силу того, что трансакционные издержки являются центральной категорией в новой институциональной экономической теории, а также ввиду существования достаточно слож- ных методологических проблем, сопряженных с формулировкой операционального опреде- ления трансакционных издержек, выделяют различные варианты типологии. Коммонс выделял следующие виды трансакционных издержек: 1. Рыночные трансакционные издержки – издержки использования рыночного ме- ханизма координации деятельности людей. Суть торговой трансакции состоит в обмене правами собственности на основе добро- вольного соглашения между обменивающимися сторонами, что является следствием симмет- ричности правовых отношений, в которых оказываются данные экономические агенты. 2. Управленческие или бюрократические издержки возникают внутри фирмы, когда управляющий пользуется правом давать команды внутри организации. Управленческая трансакция предполагает такое взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне (вследствие делегирования, узурпации, приобретения и т.п.). Данный вид трансакций существует во внутрифирменных отношениях, в бюрократических организациях, а в более широком плане – во внутрииерархи- ческих отношениях. Трансакции управления существуют в силу того, что право на принятие решения обменивается на доход, ожидаемая полезность которого должна превышать ту, кото- рая соответствует рыночной ставке заработной платы на рынке. 3. Политические трансакционные издержки – это издержки использования меха- низма государства, т.е. издержки, связанные с созданием и поддержанием институциональ- ных рамок общества (издержки создания законов, поддержания механизмов защиты правил, установленных государством, и т.д.) Характеризуются тем, что асимметричность правового положения сторон сохраняется, но место управляющей стороны занимает коллективный орган, выполняющий функцию спе- цификации прав. Для всех этих видов издержек можно выделить: 1) «постоянные» трансакционные из- держки, т.е. специфические инвестиции в создание данного институционального устройства; 2) «переменные» трансакционные издержки», т.е. издержки, величина которых зависит от ко- личества сделок или их объема. Важнейшей особенностью трансакционных издержек счита- ется то, что они допускают значительную экономию от масштаба: по мере того, как объем выпуска в трансакционном секторе увеличивается, издержки, приходящиеся на одну сделку (удельные трансакционные издержки), падают. Обратимся к классификации трансакционных издержек Дугласа Норта и Трайн Эг- гертсона. Впервые ее предложил Норт, а четко сформулировал Эггертсон в книге «Economic Behavior and Institutions». Это простая и наглядная классификация. Согласно Норту и Эг- гертсону, трансакционные издержки состоят из: 1. Издержки поиска информации об альтернативах сделки. Существует четыре вида издержек, которые связаны с поиском: - приемлемой цены; - качественной информации об имеющихся товарах и услугах; - качественной информации о продавцах; - качественной информации о покупателях. Количественная информация о продавцах и покупателях первыми двумя позициями уже дана. Под качественной информацией о продавцах и покупателях понимается информа- ция об их поведении - честны ли они, как выполняют свои обязательства, в каких находятся обстоятельствах (может, кто-то из них на грани краха или, наоборот, процветает). 2. Издержки ведения переговоров 29 3. Издержки составления контракта. Это ваши затраты на то, чтобы в тексте кон- тракта было записано, как в тех или иных случаях (предвиденных вами) поведет себя ваш партнер и как будут складываться внешние обстоятельства. А применительно к случаям, вами не предугаданным, обычно в контракте формулируется некий механизм. 4. Издержки мониторинга. Пункты 1-3 относились к activities ex ante (к деятельности до появления юридически оформленного контракта). А с пункта 4, когда такой контракт уже появился, начинается activities ex post (деятельность после его появления). И начинается она с мониторинга исполнения контракта каждым из контрагентов. Заметим, что не все затраты по мониторингу делаются покупателем. Часть их выгодно делать и продавцу. Классический пример мониторинга со стороны производителя дает автомобильная промышленность. Регу- лярно можно прочесть, что, скажем, «Форд» отозвал все свои модели таких-то годов выпус- ка. Т.е. компания, стремясь не потерять свое имя и позиции на рынке, сама осуществляет мо- ниторинг по случаям тяжелых аварий, отслеживая, как работает ее продукция, что сопряжено для нее с немалыми затратами. 5. Издержки на принуждение. Это издержки на принуждение другой стороны к вы- полнению условий контракта. Поскольку люди стремятся действовать в своих интересах, а информация (по определению) неполна, нередко возникают ситуации, когда контракт не вы- полняется частично или полностью. Предполагается, что существует система, которая застав- ляет партнеров соблюдать условия контракта. Такой системой прежде всего является государ- ство, а также в какой-то степени – профессиональные ассоциации и частная юридическая сис- тема. Последняя взаимодействует с двумя предыдущими, дополняя их. 6. Издержки на защиту прав собственности. Это единственная статическая форма трансакционных издержек, в отличие от динамических издержек, связанных с обеспечением контрактов. В определенных случаях такого рода издержки связаны с охраной от правонару- шителей, и тогда это функция государства. Примерно в том же числе случаев такого рода из- держки связаны с предосторожностью в отношении государства. В России до 50 % трансак- ций носит не совсем легальный (т.н. «серый») характер. Классическими примерами такого типа трансакционных затрат в нашей экономике являются взятки налоговому инспектору, а если удастся, еще и налоговому полицейскому, чтобы они закрывали глаза на ряд аспектов вашей экономической деятельности, а также взятки таможенникам. Выделяют следующие виды рыночных трансакционных издержек: 1. Издержки поиска информации об альтернативах сделки (поиск информации о цене и партнере). Поиск информации о партнере, также как и поиск информации о цене, не является бесплатным, поиск подходящего партнера (например, выяснение его репутации и материаль- ного положения) неизбежно связан с издержками. Эти издержки складываются из прямых за- трат (на рекламу, визиты к потенциальным клиентам и т. д.) и издержек, которые возникают косвенным образом при создании организованных рынков (бирж, ярмарок и т. д.). К этой ка- тегории рыночных трансакционных издержек относятся также издержки коммуникации меж- ду партнерами (почтовые расходы, оплата телефонных разговоров и расходы на торговых представителей). 2. Издержки измерения количественных и качественных характеристик блага. Люди будут совершать обмен только в том случае, если они считают, что благо, кото- рое они получают, имеет для них большую ценность, чем благо, с которым они расстаются. Но для того чтобы у людей возникло подобное впечатление, им необходимо произвести изме- рение характеристик обмениваемых благ. Например единая система мер и весов позволяет существенно снизить издержки измерения количества блага. А вот вкусовые качества потреб- ляемого блага определить сложно. Потенциальные ошибки при взвешивании и при определе- нии других характеристик допускают возможность манипулирования со стороны продавца, и поэтому требуют от покупателя принятия определенных мер предосторожности. Но при этом происходит увеличение трансакционных издержек обмена. 30 Издержки измерения качественных характеристик блага могут быть настолько велики, что общие издержки измерения превысят выгоду от данного блага, что приведет к его обесце- ниванию. Измерение качественных характеристик блага проводится до тех пор, пока предельные издержки измерения не сравняются с предельными выгодами от измерения. Поэтому некото- рые характеристики блага остаются не выявленными и не измеренными. Во многих случаях измерение качественных характеристик товара или услуги сопряжено с бóльшими издержка- ми, чем поиск цены этого продукта. 3. Издержки ведения переговоров и заключения контракта. Издержки этого типа могут быть весьма значительными. Стороны должны договорить- ся о цене, количестве и качестве продукции, о времени поставки и форме платежа, а также о распределении выгод и потерь в случае возникновения непредвиденных обстоятельств. Из- держки этого типа складываются из времени ведения переговоров, потерь от неправильно за- ключенных или плохо оформленных договоров. Сюда же входит оплата услуг юристов- консультантов и нотариуса. 4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. Этот вид издержек имеет критическое значение для развития экономики, так как они являются основным препятствием на пути развития специализации и разделения труда. Если бы в процессе исторического развития не возникли многообразные механизмы защиты кон- трактов, то обмен, прежде всего его сложные формы, при которых передача денег и товара не совпадают во времени и пространстве, не смог бы развиваться. 5. Издержки оппортунистического поведения партнеров. Оппортунистическое поведение можно определить как поведение индивида, который стремится получить одностороннюю выгоду за счет партнера, уклоняясь от соблюдения усло- вий контракта. Понятие «оппортунистическое поведение» было введено в экономическую ли- тературу Оливером Уильямсоном. Издержки оппортунистического поведения – это издержки, связанные с трудностями контроля поведения сторон контракта. Они складываются из потерь от оппортунистического поведения и затрат на его предотвращение. Таким образом, чем выше величина трансакционных издержек, тем большая потреб- ность в институтах. Общественный спрос на институты выражается величиной трансакцион- ных издержек, а общественное предложение институтов определено издержками коллектив- ного действия, т.е. издержек по созданию и функционированию институтов. Если трансакци- онные издержки отсутствия институтов равны издержкам коллективного действия, следова- тельно, на рынке возникнет состояние равновесия. Понятие трансакционных издержек для нашей страны ново, но на Западе, еще в эпоху раннего капитализма, с целью снижения из- держек купцы объединялись в компании, стремясь к минимизации рисков торговых операций. В нашей стране наступает ситуация, когда предприятия вынуждены объединять свои капита- лы и усилия с целью преодоления несовершенных рыночных отношений. В настоящее время появился еще один вид издержек – издержки фрирайдерства (free rider – проблема безбилетника). Государственное вмешательство в экономические процессы, по мнению представителей теории трансакционных издержек, способствует росту издержек фрирайдерства. Например, при уплате налогов. Законопослушные налогоплательщики – фир- мы оказываются в проигрыше, так как другие пренебрегают своими обязанностями, но участ- вуют наравне со всеми в бюджетном распределении. Чтобы избежать роста издержек фрирай- дерства, государство должно не увеличивать, а снижать налоги. Говоря о трансакционных из- держках, нужно учитывать, что в условиях рынка они являются обычным явлением. Вот по- чему речь идет не об исключительных трансакционных издержках, а об их минимизации. -3- Для каждого вида трансакционных издержек существуют собственные механизмы их минимизации. 1. Для минимизации издержек поиска информации об альтернативах сделки использу- ются такие институты, как специализированные рынки, в частности биржи, а также реклама и/или репутация. Репутация тесно связана со средствами индивидуализации предприятий, в 31 частности с фирменными наименованиями, товарными знаками, знаками обслуживания и на- именованиями мест происхождения товаров. Именно данные средства позволяют потребите- лями сэкономить на издержках поиска. Производитель так же заинтересован в сокращении издержек поиска, как и покупатель. Затраты на поиск – это затраты на покупку, поэтому, чем больше разброс цен и, следователь- но, больше затраты на поиск, тем меньше будет потребление самого блага. Поэтому продавцы товаров известной торговой марки могут устанавливать единые цены. Устраняя разброс цен, который может служить мерой неосведомленности покупателя на рынке, продавцы тем са- мым сокращают затраты покупателя на поиск цены. Поиск партнеров ведется как продавца- ми, так и покупателями. На рынке труда работодатели дают объявления об имеющихся вакан- сиях, посылают заявки в службы занятости, производят тестирование и отбор кандидатов. 2. Не все характеристики благ можно установить до покупки. Некоторые особенности приобретенных благ мы узнаем спустя довольно длительное время после приобретения. Можно выделить три различные категории товаров или услуг в зависимости от тех трансак- ционных издержек измерения качества, которые возникают при их приобретении: а) блага, оцениваемые в ходе поиска называют поисковыми или исследуемыми това- рами. б) блага, оцениваемые опытным путем называют также экспериментальными или опытными товарами. Качество благ первого типа можно установить путем осмотра, предше- ствующего покупке, тогда как измерить качество блага, однозначно относящегося ко второму типу, можно только в процессе потребления этого блага. в) к третьей категории относятся блага, качество которых сложно измерить и при по- купке, и в процессе потребления, результаты использования или потребления этих благ ста- новятся известны лишь годы спустя после покупки или вообще остаются неизвестны покупа- телю. Существует несколько способов снижения издержек измерения качественных характе- ристик доверительных товаров, хотя ни один из них не является совершенным, в числе кото- рых – установление долгосрочных отношений с клиентами и создание репутации. Гарантии. Как правило, измерение качества товара производитель осуществляет либо заранее, либо в момент обмена. Но зачастую он это делает автоматически. Контракты с долевым участием (share contracts). Подобные контракты используются в тех случаях, когда измерение качества ex ante, т.е. до покупки, затруднительно для обеих сторон. Например, авторский гонорар малоизвестных писателей устанавливается в виде опре- деленного процента от суммы продаж. В момент заключения контракта возможный спрос на книгу и общий доход от ее продаж неизвестны ни продавцу, ни покупателю. Торговая марка (brand name). Торговые марки используются в тех случаях, когда трудно осуществить как измерение в момент покупки, так и предоставление гарантий по об- мену или ремонту дефектных товаров. Фирменный знак подает сигнал о том, что производи- тель не допускает отклонений в качестве выпускаемого товара. Метод «сокрытия информации» или «кота в мешке». В некоторых случаях постоян- ное предоставление потребителю однородных благ может оказаться затруднительным. Товар можно определить как неоднородный, если его потребители будут затрачивать ресурсы, от- бирая лучшие экземпляры из числа аналогичных товаров, на которые установлена единая це- на. 3. Стандартные формы контрактов, если ситуации, которые регулируются с помощью данных контрактов, типовые с точки зрения взаимных обязательств сторон. Использование в качестве гаранта третью сторону, которая отчасти может компенсировать недостаток доверия сторон контракту и друг другу. Для фирмы, которая заключает однотипные соглашения с миллионами клиентов в год, гораздо дешевле составить один контракт с вариантами, которые охватывали бы различные категории клиентов, чем каждый раз составлять договор по каждой сделке. 32 4. Ключевой фактор экономии на издержках спецификации и защиты прав собственно- сти – идеология. Кроме того, эффективными способами защиты прав собственности являют- ся: а) информирование людей о существующих правовых и социальных условностях об- мена; б) процесс социализации, обусловливающий соответствующее исполнение обяза- тельств (оговоренных в контракте); в) непосредственное сокращение издержек, связанных с различиями в социальном, эт- ническом, культурном плане между группами в обществе, посредством общего языка, исто- рии, культурных ценностей. 5. Выделяют два типа оппортунистического поведения – предконтрактное (неблаго- приятный отбор, являющийся следствием существования скрытых для экономического агента характеристик благ). Для минимизации последствий предконтрактного оппортунизма приме- няют т.н. «сигналы». В качестве сигналов используются данные об образовании потенциаль- ного работника, о том учебном заведении, которое данный работник закончил, система част- ных рекомендаций, а также предварительное получение информации через анкетирование и собеседование. Постконтрактный оппортунизм выражается в сокрытии информации одной из сто- рон, позволяющей извлечь выгоду в ущерб другой стороне (моральный, или субъективный, риск, в том числе в виде отлынивания, использование рабочего времени в собственных целях как свободного посредством имитации бурной деятельности является средством сокрытия информации о действительных результатах). Способами снижения постконтрактного оппортунизма являются следующие механиз- мы. 1. «Заложник» «Заложник» – это нечто, что представляет ценность для В и что он передает А, кото- рый вернет «заложника», как только В исполнит то, что им было обещано. «Заложник» будет действенным, даже если он не представляет ценности для А, или если А не может его про- дать. Важно, чтобы он имел ценность для В, именно это отличает «заложника» от обеспече- ния. Точно также залог не должен представлять прямой ценности для стороны, которой он передается. Поэтому оптимальным является залог, который высоко оценивается стороной, его предоставившей, но не имеет ценности для стороны, его удерживающей. 2. Обеспечение В может предоставить А какое-то имущество в обеспечение своих обязательств перед А, и для того, чтобы это обеспечение могло полностью защитить А от нарушения обяза- тельств со стороны В, ценность этого имущества должна быть равна ценности обещанного исполнения. Но в этом случае возникает проблема, которая является зеркальным отражением проблемы в случае с «заложником». Появляется риск оппортунизма со стороны А – держате- ля обеспечения, который может захотеть присвоить его. 3. Самовыполняющееся соглашение или «связывание рук» Стороны могут заключить самовыполняющееся соглашение, т.е. такое, в котором не предусмотрена защита контракта третьей стороной. Поскольку внешнего принуждения нет, то соглашение, как правило, является неявным, т.е. не зафиксированным в письменной форме. Каждая сторона соблюдает это соглашение до тех пор, пока ей это выгодно. Самовыполняю- щееся соглашение – это соглашение, в котором при нарушении одной из сторон условий со- глашения единственным выходом для другой стороны является его расторжение. 4. Объединение интересов сторон Риск оппортунизма при обмене с неодновременным исполнением сторонами своих обязательств существует потому, что интересы сторон расходятся. Если бы этого расхожде- ния не было, то оппортунизма не возникало бы. Примером соглашения, значительно сни- жающего опасности обмена, может служить заключение брака. Воюющие кланы или конку- ренты в бизнесе могут посредством брака между членами своих семей усилить уверенность 33 друг друга в том, что обе стороны будут в будущем соблюдать условия заключенного согла- шения. Этот способ защиты контракта отличается от трех рассмотренных выше, в которых предпринимались попытки предотвратить нарушение обязательств путем изменения соотно- шения издержек и выгод от нарушения контракта. Эти способы рассматривали расхождение интересов сторон как данность. Последний, четвертый способ стремится побороть оппорту- низм, устраняя независимое положение сторон. 5. Защита третьей стороной. Механизм репутации Люди часто предпочитают иметь дело с теми, кого они хорошо знают. Репутацию можно рассматривать как важное средство обеспечения выполнения контрактных обяза- тельств. Механизм репутации может быть двусторонним и многосторонним. Механизм двусторонней репутации работает только в повторяющихся взаимодействи- ях, поэтому для его работы очень важна высокая вероятность продолжения сделки. В индиви- дуалистических обществах, в которых основным средством защиты контракта до появления правовой системы был двусторонний механизм репутации, возникает семейная фирма – това- рищество с неограниченной и солидарной ответственностью, которая должна была умень- шить вероятность прекращения отношений. Многие виды трансакционных издержек непосредственно не наблюдаемы и поэтому с трудом поддаются статистическому измерению. Для оценки трансакционных издержек на макроэкономическом уровне Дж. Уоллис и Д. Норт предложили использовать понятие тран- сакционного сектора.Они включили в этот сектор оптовую и розничную торговлю, страхова- ние, банковский сектор, операции с недвижимостью, затраты на аппарат управления в других отраслях, затраты государства на судебную и правоохранительную деятельность (государст- венный трансакционный сектор). Исходным для их анализа являются издержки трансформационные (связанные с фи- зическим воздействием на предмет) и трансакционные (связанные с превращением затрат в готовую продукцию). Эти издержки признаются производительными и требуют реальных за- трат. Их поведенческое подобие предполагает, что экономические агенты стремятся миними- зировать общую сумму тех и других издержек, а значит, не делают между ними различия. Для определения издержек трансакции Дж. Уоллис и Д. Норт пользуются критерием с точки зрения потребителя и с точки зрения продавца. Например, при покупке дома трансак- ционные издержки покупателя будут определяться наймом адвоката, временем, затраченным на осмотр домов, сбором информации о ценах, уплатой пошлины при юридическом оформле- нии сделки и т.д. Для продавца такие издержки будут состоять из расходов на рекламу, найм агента по продаже недвижимости, затрат времени при показе дома и т.д. При этом акт купли- продажи может вызывать вторичные сделки и на стороне покупателя, и на стороне продавца: скажем, найм юриста или найм агента по торговле недвижимостью. Поэтому в составе тран- сакционных издержек авторы выделяют рыночный компонент. Таким образом, ценность акта обмена для его участников состоит в ценности различ- ных свойств, соединяемых воедино предметом или услугой. Для того чтобы произвести оцен- ку этих свойств, необходимо затратить ресурсы; дополнительные ресурсы требуются для то- го, чтобы установить и оценить права, которые передаются при обмене. Переход объекта об- мена от одной стороны к другой влечет издержки, вызываемые тем, что обе стороны пытают- ся установить в объекте обмена свойства, представляющие для них ценность и не имеющие четкого описания из-за высоких издержек проведения однозначной оценки. Главные проблемы измерения: 1) Часть трансакционных издержек не подвержена прямому измерению (например за- траты времени на стояние в очередях и заполнение многочисленных отчетных форм). 2) Многие издержки связаны с неформальным обменом услугами, не сопровождающи- мися непосредственными денежными платами. 3) Трансакционные издержки часто невозможно отделить от «производственных» из- держек. 34 4) Трансакционные издержки включают множество весьма разнородных элементов (легальных и нелегальных), и их сложение порождает дополнительные проблемы. Таким образом, даже если бы в нашем распоряжении оказалась вся необходимая ин- формация (что, далеко от реальности), посчитать трансакционные издержки не просто. -4- Многие виды трансакционных издержек непосредственно не наблюдаемы и поэтому с трудом поддаются статистическому измерению. Единственная пока попытка количественно оценить их уровень (на материале экономики США) принадлежит Дж. Уоллису и Д. Норту. Исходным для их анализа является упоминавшееся уже деление издержек на два ос- новных класса – «трансформационные» (связанные с физическим воздействием на предмет) и «трансакционные». И трансформационные, и трансакционные издержки признаются произво- дительными. Их поведенческое подобие предполагает, что экономические агенты стремятся минимизировать общую сумму тех и других издержек, а значит, не делают между ними раз- личия. И функция трансформации, и функция трансакции требует реальных затрат. В извест- ных пределах две эти категории издержек взаимозаменяемы. Для определения издержек трансакции Дж. Уоллис и Д. Норт пользуются следующим критерием: с точки зрения потребителя, таковыми являются все его затраты, стоимость кото- рых не входит в цену, уплачиваемую им продавцу, с точки зрения продавца – все его затраты, которые он не нес бы, если бы «продавал» товар самому себе. Например, при покупке дома трансакционные издержки покупателя будут определяться наймом адвоката, временем, затра- ченным на осмотр домов, сбором информации о ценах, уплатой пошлины при юридическом оформлении сделки и т.д. Для продавца такие издержки будут состоять из расходов на рекла- му, найм агента по продаже недвижимости, затрат времени при показе дома и т.д. При этом акт купли-продажи может вызывать вторичные сделки и на стороне покупателя, и на стороне продавца: скажем, найм юриста или найм агента по торговле недвижимостью. Поэтому в со- ставе трансакционных издержек авторы выделяют рыночный компонент. Эту часть, полу- чающую явную стоимостную оценку на рынке, они называют «трансакционными услугами». Согласно полученным оценкам, в ВНП США доля трансакционных услуг, оказывае- мых частным сектором, увеличилась с 23 % в 1870 г. до 41% в 1970 г., оказываемых государ- ством – с 3, 6 % в 1870 г. до 13,9 % в 1970 г., что в сумме составило рост с 26,1 % до 54,7 %. Часть этого роста в течение столетия была отражением передвижки трансакционных затрат из внерыночной сферы на рынок, но другая часть представляла реальное инвестирование ресур- сов. Расширение трансакционного сектора, по словам Дж. Уоллиса и Д. Норта, явилось «структурным сдвигом первостепенной важности». Дело в том, что снижение трансакцион- ных издержек в расчете на одну сделку (то есть их удельного уровня) открывает путь даль- нейшему углублению специализации и разделения труда: «...ресурсы общества, направляемые на спецификацию и защиту прав собственности, были настолько эффективны, что это сделало возможным гигантский расцвет контрактных форм, которые заполнили нашу современную экономику и которые являются ключом к объяснению контраста между высокоразвитыми странами и странами «третьего мира»». Дж.Уоллис и Д.Норт выделили три фактора, лежавших в основе повышения удельного веса трансакционного сектора в экономике США: «С нашей точки зрения, трансакционный сектор рос по трем главным причинам: углубление специализации и разделения труда; техни- ческий прогресс в промышленности и на транспорте, сопровождавшийся увеличением разме- ра фирм; усиление роли правительства в его взаимодействии с частным сектором». Значение затрат по спецификации и правовой защите контрактов возрастало по мере расширения рынка и усиления процесса урбанизации. На смену личному обмену между хо- рошо знающими друг друга контрагентами пришел обезличенный обмен, требовавший де- тального определения условий сделки и разветвленных механизмов правовой защиты. Сни- жение удельного уровня трансакционных издержек началось в середине 19 в. в связи с разви- тием сети железных дорог, что подготовило почву для урбанизации населения и расширения рынков. Последствия большего товарного разнообразия и ослабления личных контактов вы- 35 разилось в том, что экономические агенты увеличили свои расходы на поиск и обработку ры- ночной информации. Использование капиталоемких технологий оправдано только при достаточно значи- тельных масштабах производства, что требует ритмичного поступления сырья и материалов и налаженной системы сбыта. Сокращение издержек и повышение скорости транспортировки сделали возможным переход к крупным организациям. Благодаря этому больший поток тран- сакций стал осуществляться не только через рынок, но и непосредственно внутри фирм. Произошло снижение издержек по оказанию давления на органы политической власти в целях перераспределения прав собственности, чем и было предопределено непрерывное на- растание государственного вмешательства в экономику (в частности, Дж. Уоллис и Д. Норт отметили повысившееся значение законодательных комиссий Конгресса США и расширение полномочий исполнительной власти.) Бремя, которое оказалась вынуждена нести экономика из-за усилившегося государственного активизма, стало неизмеримо тяжелей. Анализ Дж. Уоллиса и Д. Норта интересен тем, что он вскрывает всю неоднозначность источников расширения трансакционного сектора. Его рост может происходить: 1) при простом перемещении трансакционных услуг из внерыночной сферы на рынок; 2) при снижении стоимости единичной трансакции (за счет экономии на масштабах или лучшей спецификации и защиты прав собственности государством), если эластичность спроса на трансакционные услуги по цене выше 1; 3) при постоянной или повышающейся удельной стоимости трансакционных услуг, ес- ли это повышение перекрывается экономией на издержках производства в «трансформацион- ном» секторе в результате научно-технического прогресса; 4) при удорожании процесса обмена вследствие установления государством неэффек- тивных правил, регулирующих отношения собственности. В современной российской экономике условия существования трансакционных издер- жек имеют особенно яркое выражение по сравнению с развитыми странами. Специфичность активов в России проявляется в тесной зависимости поставщиков и потребителей, а также в узкой предметной специализации предприятий, что было унаследовано от плановой системы. Ограниченная рациональность имеет особенно яркое выражение благодаря характер- ной для российской переходной экономики нестабильности. Очевидно, что в таких условиях трансакционные издержки должны быть очень высоки. В развитых рыночных экономиках «минимизация трансакционных издержек достигается путем дифференцированного закрепле- ния трансакций за структурами управления ими» Уильямсон О. К подобным структурам управления относятся вертикальная интеграция и достоверные обязательства. Однако в со- временной России, где отсутствует разработанная правовая база, институты, описываемые западными экономистами, не могли бы эффективно функционировать. Поэтому в российской переходной экономике в качестве своеобразного института, направленного на минимизацию трансакционных издержек, выступили денежные суррогаты, а именно бартер и неплатежи. Экономия трансакционных издержек в развитых странах осуществляется в рамках ин- ститутов, требующих разработанного законодательства, регулирующего экономическую дея- тельность. Поскольку в России нет условий для возникновения цивилизованных институтов, способствующих минимизации трансакционных издержек, в ней стихийно возникают специ- фические для переходного периода институты. К ним можно отнести денежные суррогаты. Вопросы для самоконтроля: 1. В чем состоит отличие трансакционных и трансформационных издержек? 2. Приведите примеры трансакционных издержек, возникающих до и после заключе- ния контракта. 3. Каковы слабые стороны использования механизма «заложник»? 4. Назовите основные способы снижения издержек измерения качества доверительных благ. Тестовые задания для самоконтроля: 36 1. Примером трансакции рационирования является: 1) покупка компанией новых активов; 2) наем компанией управляющего для новых активов; 3) уплата компанией налога на прибыль, полученную с новых активов; 4) направление сотрудника компании в санаторий. 2. Издержки оппортунистического поведения партнеров связаны с: 1) поиском информации о партнере; 2) затратами на измерительную технику; 3) расходами на содержание судов; 4) несовпадением экономических интересов, обусловленным ограниченностью ресурсов. 3. К издержкам ex ante относятся издержки: 1) спецификации прав собственности; 2) принуждения к исполнению контрактов; 3) ведения переговоров; 4) мониторинга исполнения контракта. 4. Издержки, складывающиеся из затрат ресурсов и затрат времени на совершение сделки, а также из потерь, возникающих вследствие того, что был заключен неполный или неэффективный контракт называются: 1) трансформационными; 2) постоянными; 3) переменными; 4) трансакционными. 5. Информирование людей о существующих правовых и социальных условностях об- мена является средством сокращения такого вида трансакционных издержек, как: 1) издержки поиска информации; 2) издержки ведения переговоров; 3) издержки измерения; 4) издержки спецификации и защиты прав собственности. |