ИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА (Егина Н. А., Земскова Е. С.). Методические указания по изучению дисциплины Институциональ ная экономика
 Скачать 1.04 Mb.
|
|
ТЕМА 5. РЫНОК И ФИРМА При изучении темы 5 необходимо: 1. Самостоятельно изучить рекомендуемый лекционный материал по теме 5. 2. Дополнительно читать основную и дополнительную литературу из рекомендуемых источников. 3. Ответить на контролирующие вопросы к теме 5 учебного материала. 4. Выполнить тестовые задания к теме 5 учебного материала. Акцентировать внимание на следующих понятиях: контракт, ассиметрия информации, оппортунистическое поведение, риск, эффективность контракта, обмен (персонифицирован- ный, неперсонифицированный), рынок, фирма Цель изучения: рассмотреть основные рыночные институты и определить степень их эффективности и влияния на состояние экономики. Понятие контракта. Виды контрактов: классический, неоклассический, отношенче- ский. Понятие совершенного контракта. Причины неполноты контрактов. Типы асимметрии информации и виды оппортунистического поведения. Неблагопри- ятный отбор и институциональные способы его предотвращения. Моральный риск и институ- циональные способы его предотвращения. Условия эффективности различных видов контрак- тов. Недоопределенность схемы Уильямсона. Рынок как институциональное соглашение. Персонифицированный и неперсонифици- рованный обмен. Исторические виды рынков. Взаимодействие институциональных соглаше- ний. Институт стоимости и формирования цены. Деньги как особый экономический институт. Деньги и трансакционные издержки. Равновесие институциональной среды. Фирма как институциональное соглашение. Теории возникновения фирм. Виды фирм. Вопросы для обсуждения на лекционном занятии 1. Контракт и типы контрактов. 2. Ассиметрия информации и неблагоприятный отбор. 3. Эффективность контрактов. 58 4. Рынок как институциональное соглашение. 5. Фирма как институциональное соглашение. Вопросы для обсуждения на семинарском занятии Семинар – 1 1. Неблагоприятный отбор и моральный риск. 2. Способы борьбы с оппортунизмом. 3. Решение задач. Семинар – 2 1. Фирма как институциональное соглашение. 2. Теории возникновения фирм. 3. Виды фирм. 4. Тестирование по пройденному материалу. Семинар – 3 Презентация результатов коллективных исследований в рамках направления «Экономические институты современной России». Задания для самостоятельной работы Логические схемы Институциональные особенности рынка Деньги как особый экономический институт Доклады «Частные деньги» Хайека Учет внешних эффектов в контрактах Особенности норм и правил в отрасли (по выбору студента) Интерактивные формы обучения Кейс 1 Кажется, розничным сетям, специализирующимся на продаже продуктов питания, ни- какие спады в экономике не страшны. По крайней мере до тех пор, пока человек не научится обходиться без еды. Но успех компаний, разумеется, зависит от многих условий. Например, место для магазина должно быть проходное, поставщики – уступчивыми и терпеливыми, ас- сортимент подобран под покупателя, ценовая политика опять же... Плюс с чиновниками надо уметь договориться. Вот так копнуть, и далее перечислять можно уже до бесконечности. И только время покажет, насколько в самом деле удачна разработанная когда-то концепция и верна выбранная стратегия. Журнал «РБК» решил составить рейтинг эффективности круп- нейших отечественных продуктовых ритейлеров, ведь именно она является залогом долголе- тия и привлекательности бизнеса для инвесторов. «Азбука вкуса» – не только одна из немногих сетей сегмента премиум в нашей стране, ее особенность еще и в том, что до недавних пор она хранила верность российской столице: неспешно развивалась лишь в Москве и Московской области. Но наконец решено было, что и жители других городов готовы принять такой формат. Ритейлер сообщил о планах освоения Санкт-Петербурга и Екатеринбурга и даже выхода за пределы родины, в Киев. Сейчас сеть насчитывает 47 супермаркетов, а к 2013-му намерена увеличить число магазинов до 60-65. Очевидно, что другие игроки, также взявшиеся за развитие этого сегмента, опасаются сильно- го конкурента. Причем даже такие, как X5 Retail Group. Летом группа объявила, что в любом из московских «Зеленых Перекрестков» обменяет дисконтную карту «Азбуки вкуса» на свою карту лояльности «Особое отношение». Более того, на ней уже будет лежать 1 тыс. рублей в качестве бонуса, тогда как остальные жаждущие обладать картой «Зеленого Перекрестка» должны заплатить за нее 500 рублей. А незадолго до этого с аналогичным предложением вы- ступил «Глобус Гурмэ». Впрочем, «Азбука вкуса» в своих покупателях уверена. И привлекать 59 клиентов предпочитает весьма оригинальными подходами. Так, в некоторых ее супермарке- тах были установлены молокоматы, каждый из которых обошелся в 500 тыс. рублей. Рекла- мировала новшество настоящая корова Зорька, которую водили по магазинам сети. Вопросы 1. Приведите пример просеивания из данного фрагмента. 2. Какой критерий является решающим при открытии супермаркета премиум-класса? 3. Приведите пример оппортунистического поведения конкурентов «Азбуки вкуса». 4. Как Вы думаете, почему «Азбука вкуса» уверена в своих покупателях (за счет каких институциональных механизмов это обеспечивается)? Кейс 2 1. Врач спортивной команды – это, конечно же, не только доктор, обязанный объеди- нить своими познаниями разнообразнейшие специальности, – от психотерапевта до диетоло- га. Доктор, кроме всего прочего, еще и важный помощник тренера. Прежде всего в учебно- тренировочном процессе, особенно в подготовительном периоде, когда просто необходимы постоянная коррекция и дифференцирование нагрузок. Работа, требующая хорошей реакции ума и рук, зачастую на людях, а не в тиши вра- чебного кабинета. И наполовину, как правило, в чужих городах, где условия непредсказуемы. Тут нужно особое призвание и долготерпение куда выше среднего. У доктора в коман- де – постоянные пациенты, от которых рецептом и больничным листом не отделаешься. Да и диагноз нужен мгновенно, и выбор лечения – тоже. И, безусловно, – результат. И все это уде- сятеряется в хоккее, здесь надо быть все время «в игре» и реагировать на каждого сменивше- гося со льда и перемахнувшего через борт. И успевать, пока не подойдет новая смена, кому примочку сделать, а кому и зашить рваную рану. Хотя врачебной специфики в каждом виде спорта хватает. 2. В сельской местности будет развиваться система врачей общей практики. Это врачи, каждый из которых, по сути, заменяет целую поликлинику и направляет своих пациентов к узким специалистам только в сложных случаях. Но ведь пациенты не всегда способны оценить качество работы врача. Не получится ли, что не лучший, но обходительный врач получит больше пациентов, чем знающий, но ме- нее обаятельный? Этот вопрос компетенции Министерства здравоохранения. Оно совместно с организациями, представляющими врачебное сообщество, должно заботиться о том, чтобы в систему ОМС не попадали неквалифицированные специалисты. Органы здравоохранения должны добиваться, чтобы все, кто работает в этой сфере, выполняли медико-экономические стандарты. Не получится ли, что в погоне за деньгами ОМС врачи станут назначать больным не- нужные и лишние процедуры? Такой опыт, к сожалению, уже есть в добровольном страхова- нии. Это серьезная проблема. Если врач материально заинтересован в том, чтобы оказать как можно больше медицинских услуг, ему трудно оппонировать. Но в международной прак- тике существуют способы сдерживать такие тенденции. Прежде всего, это связано с методами оплаты лечебной помощи. В первичном звене врач или поликлиника в течение года получают деньги не за каждую оказанную услугу, а за весь контингент прикрепленных пациентов сразу. Они обязаны оказать больным помощь во всех обоснованных случаях, но должны уложиться в суммы, выделенные в расчете на определенное количество больных. Превышение этого ли- мита нужно специально объяснять страховой компании. Вопросы 1. У кого больше стимулов к оппортунизму – у спортивного врача или у сельского? Почему? 2. Какой вид оппортунизма возникает в этом случае? 3. У кого больше стимулов контролировать работу врача – у владельца команды или у Министерства здравоохранения? Почему? 60 4. В силу каких факторов возможен оппортунизм врача во втором фрагменте? Какие способы его предотвращения предлагаются? Материал для самостоятельного изучения 1. Контракт и типы контрактов 2. Ассиметрия информации и неблагоприятный отбор 3. Эффективность контрактов 4. Рынок как институциональное соглашение 5. Фирма как институциональное соглашение. -1- Понятие «контракт» занимает центральное место в институциональной экономической теории. Посредством контракта осуществляется передача прав собственности на блага. Что понимается под контрактом в институциональной экономике? Контракт в юридическом смысле – это соглашение, договор, устанавливающий гра- жданские права и обязанности сторон и оговаривающий сроки действия соглашения. Под контрактом понимаются также гражданское правоотношение, возникающее из договора, и документ, в котором изложено содержание контракта, заключенного в письменной форме. Контракт в институциональной экономической теории совокупность правил, структурирующих в пространстве и во времени обмен между двумя (и более) экономически- ми агентами посредством определения обмениваемых прав и взятых обязательств и определе- ния механизма их соблюдения. Договоренности могут быть неявными, подразумеваемыми, не выраженными словами и не зафиксированными в документе, за которым стоит сила закона. Институциональная экономическая теория интересуется в первую очередь вопросом, почему в реальном мире, где обмен связан с трансакционными издержками, существуют раз- нообразные контрактные формы, и пытается объяснить многообразие контрактных форм и видов деловой практики стремлением экономических агентов экономить трансакционные из- держки. Известны три базовых типа структуры контракта – классический, неоклассический и имплицитный контракты. Классический контракт – в основе этого типа контракта лежит классическое дого- ворное право. Это двусторонний договор, основанный на действующих юридических прави- лах. Этот контракт четко фиксирует условия сделки и предусматривает санкции в случае не- исполнения условий контракта. Отношения сторон в этом контракте четко определены и пре- кращаются после завершения сделки. Личные отношения и качества сторон в классическом контракте не игра ют никакой роли: отношения между сторонами полностью овеществлены. До заключения сделки у сторон нет обязательств по отношению друг к другу, заключая кон- тракт, они определяют взаимные обязанности на время действия контракта. После выполне- ния договорных обязательств отношения между сторонами прекращаются Имплицитный контракт (отношенческий контракт) – это долгосрочный контракт, в котором неформальные условия преобладают над формальными. Он приходит на смену не- оклассическому контракту с увеличением продолжительности сделки и усилением степени специфичности ресурсов. Если в неоклассическом контракте исходной точкой приспособле- ния к непредвиденным обстоятельствам, несмотря на наличие устных договоренностей все же остается первоначальное формальное соглашение, то для отношенческого контракта подоб- ной отправной точкой служит весь опыт взаимодействия сторон, который был накоплен за все время их взаимодействия. Неоклассический – это долгосрочный контракт в условиях неопределенности, кото- рый скорее напоминает договор о принципах сотрудничества. В неоклассическом контракте стороны не являются безликими, личные отношения играют важную роль, стороны находятся во взаимодействии друг с другом. В этих договорах источником дополнительной ценности является непрерывность сделки. Чем более длительными являются отношения между сторо- нами и чем более сложен предмет сделки, тем меньше значения придается цене и качествен- 61 ным характеристикам на стадии заключения контракта, и тем больше внимания уделяется правилам, которые будут регулировать отношения сторон, приспособления сторон к непред- виденным обстоятельствам, а также прекращение их отношений. Применяются не фиксиро- ванные цены, а правила гибкого ценообразования. Выбор контрагентами того или иного типа контракта зависит от характеристик осу- ществляемых трансакций. Контракт, который четко определяет, что должна делать каждая сторона при любых обстоятельствах, и распределяет издержки и выгоды при любых случайностях, а также преду- сматривает санкции в случае неисполнения обязательств одной из сторон – это полный кон- тракт. Следовательно никаких проблем с реализацией сделки и мотивацией ее участников не возникало бы. Почему реальные контракты всегда остаются неполными? Что мешает заклю- чению полного контракта? Во-первых, это ограниченность предвидения человека, который не может предусмот- реть все непредвиденные обстоятельства. Во-вторых, это издержки осуществления расчетов и переговоров при заключении до- говоров. В третьих, это неточность и сложность языка, которым написаны договора. И, наконец, в-четвертых, определенная деятельность или информация, оказывающая существенное влияние на выгоду, которую получают стороны, может оказаться не наблюдае- мой третьей стороной и не поддающейся проверке в суде. Описанные выше причины неполноты контракта – ограниченность предвидения чело- века, невозможность предусмотреть все возможные случайности, слишком высокие издержки проведения расчетов при распределении риска в договорах, отсутствие точного и достаточно- го богатого языка для описания всех возможных обстоятельств и распределения ответствен- ности, а также невозможность проверки информации третьей стороной можно определить од- ним понятием – «ограниченная рациональность» экономических агентов. Сегодня любому экономическому агенту требуется предпринять большие усилия для того, чтобы собрать всю информацию о рынке и принять такое решение, которое обеспечива- ет ему объективно максимальную выгоду. Проблема неполноты информации, на основании которой человек обычно принимает решения, отражены в концепции ограниченной рацио- нальности, разработанной американским ученым Гербертом Саймоном в 1980-х гг. Ограни- ченная рациональность – это стремление к достижению максимума полезности при невоз- можности достичь объективного максимума из-за недостатка информации о состоянии рынка. Данная концепция утверждает, что человек действительно всегда стремится максимизировать полезность, но его экономические решения обычно бывают неоптимальными, так как он не владеет всей необходимой информацией. Последнее условие приводит нас к понятию неопределенность – это незнание того, как поступят другие. Хотя неопределенность нельзя устранить из экономической жизни во- обще, ее можно существенно снизить. Так, каждый предприниматель должен уделять внима- ние изучению партнеров и конкурентов и анализу тенденций рынка. Это позволяет лучше знать экономическую обстановку, уменьшить неопределенность и тем самым принимать бо- лее обоснованные решения. -2- Что же требуется для того, чтобы снизить неопределенность? Ответ достаточно очеви- ден: для этого нужна информация. Американский экономист Джордж Стиглер (1911–1991), нобелевский лауреат 1982 г., разработал в 1960-х гг. экономическую теорию информации, в которой показал, что информация является экономическим благом. С одной стороны, она об- ладает полезностью, поскольку без нее невозможно принять правильное решение. С другой стороны, она обладает свойством редкости, ограниченности. Информация не существует в окружающем нас мире подобно воздуху или свету; получение информации всегда сопряжено с издержками. Чем сложнее экономическая система, тем, при прочих равных условиях, боль- ше информации требуется для принятия решений. «Платность» информации – это конечная причина того, что экономическое поведение человека характеризуется «ограниченной рацио- 62 нальностью». Отметим также, что любой экономической системе присуще неравномерное распределение информации («асимметричность информации»). Асимметрия информации означает, что покупателю и продавцу известно разное ко- личество информации, имеющей отношение к сделке. Сторона, обладающая большим объе- мом информации, может выиграть, если воспользуется своим информационным преимущест- вом. Можно выделить три типа оппортунистического поведения, которые соответствуют разным видам асимметрии информации: 1. покупателю неизвестны качественные характеристики блага, имеет место асиммет- рия информации, носящая название «скрытые характеристики» (hidden characteristics), кото- рая может привести к неблагоприятному отбору (adverse selection); 2. скрытые действия (hidden action)/скрытая информация (hidden information), которые приводят к моральному риску (moral hazard) той стороны, которая обладает информацией; 3. скрытые намерения (hidden intentions) партнера по сделке таят в себе опасность третьего вида оппортунистического поведения – вымогательства (hold-up). Разновидностью оппортунистического поведения является «неуловимый» оппорту- низм, к которому относится, во-первых, поведение, которое сложно обнаружить, и во-вторых, поведение, которое обнаружить не сложно, но которое с легкостью маскируется под законное поведение, так что его оппортунистическую природу можно доказать лишь ценой очень больших затрат. Оппортунистическое поведение следует отличать от нарушения. Оппортунизм может быть основанием для того, чтобы назвать нарушением поведение, которое явных условий до- говора не нарушает. Но в то же время не каждое нарушение договора будет оппортунистиче- ским поведением. Особую сферу проявлений риска недобросовестности составляют контрактные отно- шения между сторонами, одна из которых поручает другой за вознаграждение выполнение каких-либо действий. Сторона, отдающая поручение, получила в экономике название прин- ципала, а сторона, выполняющая поручение, – агента. И принципалом, и агентом могут быть и отдельный человек, и фирма, и организация, и государственное учреждение. Условиями возникновения риска недобросовестности, связанного с проблемой «прин- ципал-агент» являются: - несовпадение интересов принципала и агента; - информационная асимметрия (в пользу агента) в отношении качества выполнения ус- ловий контракта; - несовершенство рынка агентских услуг. Впервые внимание на трудности, возникающие на рынке в связи с асимметрией ин- формации на стадии до заключения сделки, обратил внимание Дж. Акерлоф в 1970 г. Он рас- смотрел механизм |