Сборник статей по результатам проведения xii всероссийской научнопрактической студенческой конференции с международным участием Актуальные проблемы современной юридической науки и практики
 Скачать 4.75 Mb.
|
|
Типичные способы мошенничества, осуществляемого через сеть «Интернет», как важнейший элемент криминалистической характеристики преступления Укладова Елизавета Александровна Национальный исследовательский Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского (научный руководитель - доктор юридических наук, профессор Тимченко В.А.) В современном мире Интернет стал неотъемлемой частью жизни. Интернет, так или иначе, присутствует практически в каждой сфере нашей жизни. В том числе и в криминальной среде. Киберпреступность является неким негативным побочным результатом научно-технического прогресса и в наше время является серьёзной проблемой. Так по данным за 2015 год ущерб экономике РФ от киберпреступности превысил 200 миллиардов рублей, что составляет 0,25% от ВВП. В 2015 году 92% компаний столкнулось с реальной кибератакой, но лишь 50% смогли оценить ущерб для бизнеса 1086 . «Эти преступления, получившие в статистических материалах название «преступления экономической направленности», посягают на собственность и другие экономические интересы государства, отдельных групп граждан (потребителей, партнёров, конкурентов), а также на порядок управления экономической деятельностью в целях извлечения наживы». Это говорит о том, что киберпреступность не оценивается по достоинству и простыми пользователями и крупными компаниями, и требует тщательного изучения 1087 . Но сделать это сложно в виду того, что виды преступлений, осуществляемых через интернет постоянно приумножаются и совершенствуются, изобретаются новые схемы осуществления таких преступлений. Актуальность киберпреступлений обуславливается и тем, что эти преступления обладают большой степенью латентности, то есть преступник с лёгкостью сохраняет свою анонимность и зачастую находится далеко от жертвы, что усложняет его поимку. Так как способ совершения преступления в криминалистическом понимании – это один из самых важных структурных элементов криминалистической характеристики, именно этот элемент будет рассмотрен в данной научной работе. Под способом совершения преступления в криминалистическом смысле принято понимать объективно и субъективно обусловленную систему поведения субъекта преступления до совершения самого преступления, в момент его совершения и после совершения преступления, оставляющую следы вовне, позволяющие с помощью криминалистических приёмов и средств получить представление о сути происходящего, о преступном поведении правонарушителя и каких- либо его отдельных личностных данных, и определить наиболее оптимальные методы решения задач раскрытия преступления. 1088 Большую часть совершаемых киберпреступлений занимает мошенничество. Ч.1 ст. 159.6 УК РФ определяет интернет-мошенничество, как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей». 1089 1086 Официальный сайт РИА-Новости. «Ущерб экономике России от киберпреступности превысил 200 млрд рублей» URL: https://ria.ru/economy/20160413/1409855094.html 1087 Криминология. Учебник для вузов. Под ред. В.Д.Малкова. ЮСТИЦИНФОРМ. Москва – 2006г. – 269с. 1088 Криминалистика. Классический университетский учебник. Под ред. Н.П. Яблокова. Юристъ. Москва – 2005 – 65с. 1089 Уголовный кодекс РФ,Ч.1 ст.159.6 « Мошенничество в сфере компьютерной информации». 598 Интернет-мошенничество в наши дни самая настоящая проблема и большая опасность. Количество способов мошенничества в сети «Интернет» неустанно увеличивается. Это обусловлено рядом причин: во-первых, преступник зачастую территориально находится достаточно далеко от жертвы, во-вторых, большая степень анонимности развязывает руки преступнику, в-третьих, в интернет среде гораздо легче раздобыть интересующую информацию и, наконец, в-четвёртых, в сети гораздо проще контактировать с людьми, так как сеть безэмоциональна, общаясь в сети люди не видят истинных эмоций друг друга. А.С. Малахов в качестве особенности интернет-мошенничества выделяет молодой возраст, 17-35 лет, а также специальное образование (высшее, среднее), связанное именно со сферой высоких технологий. 1090 Эти факты существенно увеличивают опасность этой категории дел, так как вовлечение в преступную среду молодёжи, имеющей хорошее специальное образование негативно сказывается на развитии общества и государства в целом. Несмотря на то, что присутствует значительный рост регистрируемых случаев интернет- мошенничества, криминалистическая характеристика данной сферы остается недоразработанной. Это и обуславливает актуальность данной темы исследования. Объект исследования данной научной работы - это общественные отношения, которые складываются при совершении мошенничества. Предмет - изучение способов мошенничества в сети Интернет, как одного из элементов криминалистической характеристики данного вида преступлений. Проанализировав информацию из разных источников, мы составили список самых часто встречающихся, по нашему мнению, способов мошенничества посредством сети «Интернет»: 1. «Друг, срочно нужны деньги». Данный способ интернет-мошенничества очень распространён в социальных сетях и хорошо знаком всем активным пользователям. Заключается в следующем: жертва заходит в сеть Интернет и видит от своего хорошего друга сообщение примерно такого содержания «Привет! Помоги, срочно нужны деньги, потом всё объясню. Положи на номер +79*********». Не ожидая подвоха, жертва отправляет другу деньги, а потом оказывается, что никакого сообщения он не писал и страницу его взломали мошенники. 2. Построение бизнеса. Суть данного способа: жертве предлагают создать собственный «бизнес» в сети Интернет, для этого необходимо купить какие-либо секретные методики. Вас уверят, что эта методика будет приносить вам 50-100 дол. в день. Полученные же методики, после покупки либо вовсе не доходят до жертвы, либо содержат информацию об организации бизнеса по той схеме, по которой обманули жертву. 1091 3. Набор текста на дому. Тоже часто встречающееся явление. Такие объявления соискатели могут найти на сайте вакансий или на сайте для фрилансеров (от англ. «freelancer») — свободный работник). Суть в следующем: как правило для начала жертве необходимо выполнить какое-либо лёгкое текстовое задание, далее после его прохождения злоумышленники предлагают перевести небольшую сумму на счёт издательства, объясняя это тем, что необходимый для перепечатывания материал представляет некую ценность, работодатель не рискует доверять новому работнику и требует небольшой залог. После оплаты связь с «работодателем» теряется. 1090 Малахов А.С. Некоторые особенности раскрытия и расследования мошенничества в сети Интернет / 2013. —№ 9. —С. 187–190 1091 Насколько Вы доверчивы? Интернет-мошенники // Наша версия: общерос. газета независим. журн. расследований. URL: http://earningguide.ru/scaming.php. (дата обращения: 1 мая 2017 г.) 599 4. Фишинг. Только зайдя в сеть «Интернет» мы сразу же можем наткнуться на копию сайта, созданную фишерами. 1092 Например, мошенники высылают жертве электронное письмо от имени банка или платёжной системы. Переходя по ссылке, находящейся в системе жертва попадает на сайт-копию, вводит там свои персональные данные (пароль, логин, номер карты оплаты, секретный код CVV), эти данные сразу же поступают мошенникам. Последствиями могут быть: обналичивание денежных средств жертвы, изготовление поддельной пластиковой карты и т.д. 5. «Нигерийские письма». Название этого способа пошло от преступников, которые первыми начали его использовать – выходцы из Нигерии. Способ заключается в следующем: жителю более развитой страны представитель из страны развивающейся предлагает вывести значительную сумму денег под благовидным предлогом. Он просит предоставить счёт на который можно будет переслать некую сумму (обычно достаточно большую), и обещает от неё определённый процент жертве. Данные деньги по легенде принадлежали высокопоставленным родственникам мошенника. Если получатель письма соглашается, у него начинают вымогать небольшие сумму для оформления всех «необходимых» документов, оплаты пошлин, взяток и сборов. После всех манипуляций, когда дело близится к концу мошенники, естественно, исчезают. Следует сказать, что если раньше такие письма отправляли почтой, то сейчас их высылают через «Интернет» и мошенники тщательно подходят к выбору жертвы, они просматривают фотографии в социальных сетях, смотрят посты человека и выбирают наиболее уязвимую жертву. По данным исследования Advance Fee Fraud statistics, в 2013 году нигерийские спамеры выманили у своих жертв $12,7 млрд. 1093 6. Интернет-магазины. Способ вполне прост: заказав товар и оплатив его, жертва в итоге либо не получает товар, либо получает подделку, после чего мошенники не выходят на связь. 7. «Волшебные кошельки». Суть данного мошенничества заключается в том, что злоумышленники уверяют, что обнаружен «волшебный кошелёк», и что якобы после того как жертва переведёт на него средства, то они вернутся ей в увеличенном размере. 8. Мошенничество, связанное с мобильной связью. Если жертва выходит в сеть Интернет с телефона, то она наиболее подвержена данному виду мошенничества. Зайдя на непроверенный сайт жертва может не заметить, как её перенаправило автоматически на другой сайт, где необходимо нажать подтверждение, например, на робота. Далее с мобильного счёта жертвы списываются средства и зачастую автоматически происходит платная подписка на какую-либо рассылку, не замечая этого пользователь так и продолжает платить со своего мобильного счёта ежедневно определённую сумму. Вернуть же от мобильного оператора списанные деньги проблематично, так как по факту жертва добровольно нажала на кнопку согласия с услугами. 9. Просьба о помощи. Самый кощунственный способ Интернет-мошенничества, когда пытаются нажиться на чужом горе. Достаточно распространено в наше время, так как много неравнодушных людей, готовых помочь, но в то же время много людей готовых спекулировать на чём угодно. Злоумышленники могут создать копию сайта благотворительной организации или детского дома, либо жертвам рассылают письма о помощи на электронный адрес или размещают просьбу о помощи в социальных сетях. Всем желающим предлагается перечислить деньги на банковский счёт или произвести оплату через систему «Веб-мани», чтобы помочь человеку с трудной жизненной ситуацией. Мошенники уповают на то, что люди стремящиеся помочь не будут скрупулезно проверять все документы и зачастую бывают правы. Так в 2013 г. Некий Степанов А. разместил в сети просьбу о помощи его больной дочери. Небезразличные к горю жители города Томск стремительно стали собирать деньги на операцию девочке, активно распространяя информацию о девочке в сети Интернет. Однако стали замечать, что многие детали не совпадают: отец путался в возрасте ребёнка, что «живых» фотографий девочки 1092 Фи́шинг (англ. phishing, от fishing — рыбная ловля, выуживание) — вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей — логинам и паролям. URL: https://ru.wikipedia.org/wiki/Фишинг.(дата обращения: 1 мая 2017 г.) 1093 Бессмертные спамеры: Почему «нигерийские письма» всё ещё работают. URL: https://secretmag.ru/trends/whatsup/bessmertnye-spamery-pochemu-nigerijskie-pisma-vsyo-eshyo-rabotayut.htm (дата обращения: 1 мая 2017 г.) 600 никто не видел, что описанные им симптомы болезни не сочетаемы. У людей появлялось всё больше вопросов к отцу девочки. Позже вскрылась правда – у Степанова детей нет. 1094 Таким образом, можно с уверенностью сказать, что компьютеризация, глобализация и развитие сети Интернет повлекла за собой множество изменений в преступности в целом. Появилась масса новых способов обманывать и спекулировать не затрачивая на это много средств и времени. Перечисленные способы мошенничества не являются исчерпывающими, ведь способов огромное множество, это обуславливается постоянным совершенствованием приёмов совершения преступлений через сеть «Интернет» и множеством других факторов. Необходимо более тщательно изучать данные способы преступления. Также нужно привлекать специалистов по компьютерной безопасности и создавать новую законодательную базу, которая смогла бы более детально регулировать данные способы преступления. Знание приведенных выше и других способов совершения преступлений в сети Интернет позволит в ходе дальнейшей научной работы установить закономерности отражения преступной деятельности в различных носителях информации, а это, в свою очередь, создает объективные предпосылки для разработки приемов их обнаружения с целью раскрытия преступления. Тем самым данная работа закладывает необходимый фундамент для успешного проведения научной работы по совершенствованию криминалистической деятельности направленной на обнаружение и раскрытие преступлений в сфере высоких технологий. 1094 Благодетели на доверии // Заработок в Интернете для каждого. URL: https://versia.ru/prizyvy-o-pomoshhi-vsyo- chashhe-isxodyat-ot-moshennikov (дата обращения: 1 мая 2017 г.) 601 Обеспечительные меры по договору долевого участия в строительстве Уразаева Ильнура Рамильевна Казанский инновационный университет имени В.Г. Тимирясова (научный руководитель - Юсупова З.Г.) Актуальность темы исследования заключается в том, что она напрямую связана с решением многочисленных вопросов, возникающих как в правовой науке и правоприменительной практике, так и в повседневной жизни. По официальным данным Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан (далее - Росреестр) по состоянию на первый квартал 2016 года общее количество зарегистрированных договоров долевого участия в 2016 году выросло на 2% (3 362 – в 2016г., 3 292 – в 2015г.) 1095 . В связи, с чем возрастает необходимость законодательного совершенствования защиты прав участников долевого строительства, поскольку увеличивается число недобросовестных застройщиков. Как показывает практика увеличение количества строительных компаний, выступающих застройщиками в долевом строительстве, ведет к увеличению числа неудовлетворенных получением жилья участниками долевого строительства, в результате которых, гражданам и юридическим лицам причиняется огромный имущественный и моральный вред. Все это способствует увеличению количества разрешаемых судами споров, случаев применения норм о защите прав участников долевого строительства многоквартирных домов. Вопросы, связанные с гражданско-правовыми способами защиты прав участников долевого строительства многоквартирных домов, в научном аспекте проходят стадию становления. Несмотря на то, что основные работы по вопросам причинения вреда написаны уже достаточно давно, многие из высказанных мнений остаются актуальными и на сегодняшний день. Кроме того, в последнее время появились новые исследования проблем гражданско-правовой защиты гражданских прав, в том числе прав участников долевого строительства многоквартирных домов. Представляется, что на сегодняшний день можно констатировать наличие сложившейся нормативной основы, посвященной вопросам защиты прав участников долевого строительства многоквартирных домов. Вместе с тем, считаем необходимым отметить, что наличие правовой основы, посвященной защите прав участников долевого строительства многоквартирных домов, не свидетельствует об отсутствии проблем правовой регламентации гражданско-правовой защиты в указанной сфере социальных отношений. М. Лазукин в своих работах более подробно рассмотрел вопросы судебной защиты прав участников долевого строительства. По его утверждению, назначению по соответствующим делам экспертиз и дальнейшим обжалованиям дел требуются годы, поэтому необходимо серьезнее подходить к вопросу ввода в эксплуатацию построенных домов, предъявляя к их качеству необходимые высокие требования. Что приведет к решению этой проблемы на корню, именно застройщиком, а не собственником 1096 Обеспечительные меры по договору долевого участия в строительстве предусмотрены в статье 12.1 Закона № 214-ФЗ 1097 , среди которых имеются залог недвижимости, поручительство банка, а также страхование гражданской ответственности застройщика. Данные меры требуют выполнения действий по их обеспечению со стороны застройщика в интересах дольщиков. Также все договоры подлежат государственной регистрации, только с момента такой регистрации они считаются заключенными. 1095 Росреестр Татарстана – динамика регистрационных действий // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rosreestr.ru/site/press/news/rosreestr-tatarstana-dinamika-registratsionnykh-deystviy/, свободный (дата обращения: 02.05.2016). 1096 Лазукин М. «Техническое состояние вновь построенного дома. Как устранить недоделки в судебном порядке»: Жилищное право. 2012. 1097 Федеральный закон «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» от 30 декабря 2004 № 214-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2005. 3 января. 602 Исходя из изложенного, в целях укрепления защиты прав дольщиков установлено, что разрешение на ввод в эксплуатацию выдается только после предоставления застройщиком согласно перечню документов установленных частью 3 статьи 55 Градостроительного кодекса РФ 1098 заключения независимой экспертизы качества возвышенного объекта. Практическая деятельность показывает, что суды общей юрисдикции и арбитражные суды находятся в сложном положении, потому как имеется большое количество исков по признанию права собственности в виде конкретного объекта на долю в объектах незавершенного строительства. Практика судов общей юрисдикции и арбитражных судов по данным спорам различна. Однако арбитражные суды в большинстве случаев выносят решения об отказе в признании права собственности на долю в объекте незавершенного строительства, поскольку объект незавершенного строительства до передачи его дольщику законодательством РФ в качестве объекта вещного права не признается. Согласно статье 219 ГК РФ право собственности на здания, сооружения и другое вновь созданные недвижимые имущества, на объекты незавершенного строительства, подлежащее государственной регистрации, возникает с момента такой регистрации. Однако на практике Росреестр при регистрации договоров допускает ряд ошибок, которые в последствие служат препятствием регистрации права собственности на объект долевого строительства для граждан. К примеру, Росреестром по Республике Татарстан 16 мая 2011 года был зарегистрирован договор долевого участия в строительстве многокватирного дома №25 по ул. Ульянова-Ленина г. Казани между гражданкой М. и ООО «Иск Альянс-Строй» и был присвоен один кадастровый номер. А после завершения строительства и при повторной регистрации квартиры 16 декабря 2012 года был присвоен другой кадастровый номер, а старый номер не был снят с учета. Что послужило фактом отказа от регистрации права собственности на квартиру в отношении гражданки М. Сотрудники Росреестра апеллировали тем, что согласно ответу от Управления Росреестра по РТ и от МКУ «Управление жилищной политики» ИК МО г. Казани присвоенный ныне кадастровый номер квартиры принадлежит ООО «Фирма «Свей» и на основании абзацев 4, 10, 13 пункта 1 статьи 20 Федеральный закон от 21 июля 1997 №122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» (далее – Закон №122-ФЗ) отказали 1099 Гражданки М. пришлось доказывать право собственности на данную квартиру через суд. Согласно действующему законодательству, до окончания процедуры строительства и приобретения статуса недвижимого имущества в объекте незавершенного строительства можно выделить только долю указанных вложений в части долевой собственности незавершенного строительства. Подпадают под спор выводы судов о том, что доли в объекте незавершенного строительства возможно обозначить в виде конкретной квартиры, ведь согласно пункту 3 статьи 16 ЖК РФ квартирой признается структурно раздельное помещение в многоквартирном доме, который состоит из одной или нескольких комнат, предназначенные удовлетворению бытовых и прочих нужд граждан, связанных с проживанием в таком обособленном помещении. Следует учитывать, что объект незавершенного строительства представляет собой лишь результат частичного исполнения договора долевого участия в строительстве, а не результат его исполнения в полном объеме. Объекты незавершенного строительства законодательно не имеют статуса объектов вещного права. В данном случае возникают лишь обязательственные отношения по его созданию между дольщиками и застройщиком. Следовательно, к ним могут применяться только нормы обязательственного права и Закона № 214-ФЗ, нормы вещного права на данной стадии реализации не применяются. Однако, несмотря на это, согласно Определению Верховного Суда Российской Федерации от 14.12.2010 №4-В10-34, в котором Верховный Суд РФ указал на то, что согласно статье 12 ГК РФ, признание права собственности относится к числу способов защиты гражданских прав, также 1098 Градостроительный кодекс Российской Федерации от 29 декабря 2004 № 190-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 2005 год. 3 января. 1099 Федеральный закон «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним» от 21 июля 1997 года №122-ФЗ // Собрание законодательства РФ. 1997 год. 28 июля. 603 согласно статье 130 ГК РФ, объект незавершенного строительства является недвижимым имуществом. Основываясь на указанных положениях норм, суд посчитал допустимым признание права собственности за объектами незавершенного строительства 1100 Считаем, что в случаях введения арбитражным судом процедуры банкротства в отношении организации застройщика и последующего приостановления строительства объекта по договору, необходимо законодательно предусмотреть возможность прекращения договора долевого участия в строительстве путем подписания акта приема на объект незавершенного строительства. Это дало бы возможность застройщику в соответствии с пунктом 2 статьи 13 Закона № 214-ФЗ зарегистрировать право собственности на объекты незавершенных строительств. Из анализа положений статьи 25 Закона № 122-ФЗ, а также из перечня документов, необходимых для подачи в государственный орган на регистрацию права собственности на объект незавершенного строительства, в который входят разрешение на строительство, проектная документация, документы, содержащие описание объекта незавершенного строительства, а также документы, которые подтверждают права застройщика на земельный участок, следует, что право собственности должно быть зарегистрировано именно за застройщиком 1101 Кроме того, для реализации своего нарушенного права, считаем необходимым внести дополнения в Закон № 214-ФЗ, например пунктом 3 статьи 12 предусмотреть содержанием пункта следующее: при введении процедуры банкротства в отношении организации застройщика, руководитель организации застройщика обязуется в течение одного месяца созвать общее собрание участников долевого строительства для принятия ими решения о способе защиты своего нарушенного права и о прекращении договора долевого участия в строительстве путем подписания акта о приеме передачи объекта незавершенного строительства. После чего застройщик обязуется зарегистрировать право собственности на объект незавершенного строительства и после процедуры государственной регистрации в течение разумного срока письменно уведомить об этом участников долевого строительства. Данная процедура в дальнейшем позволит дольщикам обратиться в суд с иском о признании права собственности на установленную долю в объекте незавершенного строительства относительно вложенным денежным средствам на площадь возведенного объекта. Именно после данной процедуры застройщик теряет право собственности на земельный участок с последующей передачей данного права объединению участников долевого строительства. Таким образом, законодателем предусмотрены такие меры обеспечения защиты прав участников долевого строительства, как обеспечение исполнения залогом, путем участия в обществе взаимного страхования, страхования гражданской ответственности в страховых компаниях, путем получения поручительства от банковских организаций, возможно осуществление зашиты в период гарантийного срока и путем регистрации права собственности на объект незавершенного строительства. Однако несовершенство законодательства в данной сфере имеет негативные последствия на практике, что требует законодательного совершенствования защиты прав участников долевого строительства. 1100 Определение Верховного Суда РФ «Дело о признании права собственности на долю в незавершенном строительством жилом доме» от 14 декабря 2010 года №4-В10-34 // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2011 год. 14 декабря. 1101 Маштакова Н.А. «Признание права на долю в объекте незавершенного строительства как способ защиты прав участника долевого строительства»: Вестник УдмГУ. 2011. |