Текст учебников-5. Слайд 1 Титульный лист Слайд 2 Содержание Слайд 3
 Скачать 3.2 Mb.
|
|
Слайд 171 Интегрированная банковская система «Центавр Омега». Состав, окончание. В интегрированной банковской системе «Центавр Омега» поддерживаются операции по платежам и переводам без открытия счета. К таким операциям относят переводы без открытия счета, а именно: прием и выдача наличной иностранной валюты для осуществления перевода из России по поручению физического лица без открытия счета. Также осуществляется прием и выдача денежных средств по различным системам денежных переводов, в том числе, «Contact» [контакт], «UniStream» [юнистрим], «Western Union» [вестерн юнион], «Migom» [мигом], «Золотая Корона» и так далее. Кроме того, системой предусмотрены следующие платежи: оплата коммунальных платежей; оплата различных услуг, к которым относятся сотовая связь, интернет, образовательные услуги, покупки в Интернет- магазинах, благотворительность и так далее. Также поддерживаются платежи, связанные с погашением кредитов через кассы, в том числе и кредитов в других банках. Возможно взаимодействие с различными системами, типа «Интернет-банк». Предусмотрено взимание комиссий, бухгалтерское оформление операций. Работа с сейфовыми ячейками предназначена для таких услуг банка как хранение ценностей и расчеты по сделкам с недвижимостью. Основой работы с сейфовыми ячейками являются договоры, создаваемые в рамках общего продуктового подхода, реализованного в рамках интегрированной банковской системы «Центавр Омега». В рамках управления сейфовыми ячейками предусмотрена также оперативная отчетность, которая позволяет анализировать и прогнозировать 35 0 доходы от аренды сейфовых ячеек. «Единое окно» – это единый фронт-офисный интерфейс, предназначенный для комплексного обслуживания розничных клиентов банка. Работа в «едином окне» всегда идет «от клиента». Подсистема «Единое окно» позволяет: - во-первых, осуществлять поиск в базе клиентов по различным параметрам: фамилия, имя, отчество, паспортные данные, индивидуальный номер налогоплательщика и так далее; - во-вторых, получать всю сводную информацию об обслуживании клиента в банке из единого интерфейса: заявки на кредит, счета, вклады, кредиты, пластиковые карты и так далее; - в-третьих, получать отчеты по клиенту: остатки, выписки и другие сведения; - в-четвёртых, переходить из интерфейса единого окна в карточку клиента для получения детальной информации по клиенту, ввода и корректировки этой информации; - в-пятых, переходить из интерфейса единого окна к обслуживанию клиента в бэк-офисах; - в-шестых, осуществлять переход в карточку клиента; - в-седьмых, осуществлять переход к вкладам клиента. После того, как мы рассмотрели состав интегрированной банковской системы «Центавр Омега» и подробно охарактеризовали ее составные элементы, приступим к рассмотрению взаимодействия данной системы со сторонними решениями. Слайд 172 Интегрированная банковская система «Центавр Омега». Взаимодействие со сторонними решениями Рассмотрим взаимодействие интегрированной банковской системой «Центавр Омега» со сторонними решениями. Задачи интеграции различных приложений занимают все большее 35 1 место в проектах внедрения и модификации банковских IТ [ай ти]-систем. Интегрированная банковская система «Центавр Омега» предлагает как широкий спектр механизмов интеграции, так и готовые решения. А именно решения по бесшовному взаимодействию с различными системами, актуальными для банковского рынка: системами расчетов, процессинговыми центрами, решениями класса «клиент-банк», бюро кредитных историй. Список механизмов интеграции и готовых интеграционных пакетов постоянно расширяется. Общие принципы подхода к интеграции: оптимальное предложение для каждого банка, исходя из его задач, IТ [ай-ти]- ландшафта и бюджета, а также возможность поэтапного наращивания уровня интеграции приложений. Ниже приведено несколько примеров сторонних решений и взаимодействия со сторонними решениями интегрированной банковской системы «Омега». Это, во-первых, технология интеграции с международной системой расчетов «SWIFT» [СВИФТ]. Во-вторых, описание решения «Кредитный конвейер» компании «ПрограмБанк», синхронизированное с интегрированной банковской системой «Центавр Омега». В-третьих, функционал и технология взаимодействия с Государственной информационной системой государственных муниципальных платежей. В-четвёртых, функционал взаимодействия с налоговыми органами. Для обеспечения международных расчетов в системе «Центавр Омега» предусмотрено формирование и обработка документов в формате международной сети «SWIFT» [СВИФТ]. В подсистеме выполняется автоматическая квитовка исходящих и входящих сообщений. На основе сквитованных входящих сообщений проводится бухгалтерское оформление документов в казначейских подсистемах. 35 2 В рамках общегосударственной тенденции «Электронного правительства» растет спектр требований по электронному документообороту с различными государственными органами. Также реализовано взаимодействие с налоговыми органами. Взаимодействие включает весь цикл внутреннего документооборота по исполнению решения налоговых органов, то есть внутри банка, а также документооборота с налоговыми органами. Решение «Кредитный конвейер» разработано компанией «ПрограмБанк» и предназначено для кредитования физических лиц, организаций среднего и мелкого бизнеса. Решение может использоваться в офисах банка, в точках продажи кредитов, то есть магазинах бытовой техники, автосалонах, салонах сотовой связи. А также в мобильных пунктах продажи кредитов агентами и мобильными сотрудниками финансового учреждения, в том числе – с помощью мобильных устройств. «Кредитный конвейер» обеспечивает весь бизнес-процесс и документооборот продажи кредита и принятия решения в банке. Таким образом, нами была рассмотрена система «Центавр Омега». Отметим, что она способна взаимодействовать с различными системами банковского рынка и предлагает, в свою очередь, широкий спектр механизмов интеграции, а также готовые решения. Теперь перейдем к рассмотрению следующей интегрированной банковской системы под названием «Гефест», а также выделим основные задачи, решение которых находит место на платформе данной системы. Слайд 173 Интегрированная банковская система «Гефест» «Гефест»– первая централизованная автоматизированная банковская система, предназначенная для массового рынка. Особое место интегрированной банковской системы «Гефест» на рынке банковской автоматизации обусловлено максимальной отдачей для бизнеса при минимуме затрат на технику, каналы связи и персонал. 35 3 Предложенная рынку в 1996 году, интегрированная банковская система «Гефест» обеспечила экспансию и рост банков. В настоящее время многие банки заняли лидирующие позиции на федеральном или региональном розничном рынках. Среди них — «GE Money Bank» [джи-мани-банк], «Башкомснаббанк», «ЮгинвестБанк». Заложенные в систему технологии позволяют вносить изменения в процессы банка «на лету», без технологических остановок. Экспансия бизнеса на новые рынки, создание и/или приобретение региональных подразделений и другие подобные шаги открывают перед банками новые возможности. Эти возможности, в свою очередь, требуют адекватных технологий и инструментария для: - обеспечения конкурентоспособности и рентабельности продуктов и услуг, - повышения управляемости бизнесом, - оптимизации инвестиций в развитие и расширение региональной сети, - минимизации рисков, - обеспечения соответствия результатов бизнеса целям и стратегиям, установленным его владельцами. Достижение вышеперечисленных целей требует от банка последовательного решения многих задач, которые успешно решаются на платформе интегрированной банковской системы «Гефест». Рассмотрим отдельные задачи. Создание централизованной информационной среды для интерактивного обеспечения и развития бизнеса вне зависимости от территориального расположения подразделения, офиса или другой структурной единицы. Все изменения в базе данных системы осуществляются в реальном времени. Это позволяет руководству банка получать объективные данные о 35 4 состоянии и работе как банка в целом, так и отдельных его подразделений и исполнителей, оперативно и эффективно осуществлять управление банком в режиме on-line [он-лайн]. Полная интеграция всех модулей системы с единым функциональным ядром в единой базе данных позволяет оперативно получать и анализировать общую картину состояния банка. В интегрированной банковской системе «Гефест» не существует понятия межмодульного обмена. Вся информация в реальном времени и в необходимом виде может быть представлена для контроля, анализа, выработки решения или получения отчетности. Централизованное администрирование и управление самостоятельными филиальными системами, а также сетями отделений банка. Реализация гибкой, консолидированной системы отчетности. После того, как был определен ряд задач, которые с успехом решаются на платформе системы «Гефест», выделим преимущества использования данной системы. Слайд 174 Интегрированная банковская система «Гефест», окончание. При проектировании системы разработчики компании «ПрограмБанк» всегда следовали нескольким принципам, которые впоследствии сформировали стратегию развития функционала продукта. Рассмотрим, какие принципы позволили сделать функционал решения универсальным, успешным и устойчиво адаптивным к рынку. Первым принципом выступает открытость. То есть компания всегда открыта новым идеям, подходам и методикам, как в реализации бизнес- процессов, так и в технологиях поддержки бизнеса, открыта к взаимодействию с IТ [ай-ти]-специалистами банков. Благодаря этому многие 35 5 системы приобрели целостность и достигли технологической зрелости, чего невозможно добиться без многолетней практики эксплуатации решения в сложных условиях бизнеса. Второй принцип – адаптивность, то есть бизнес постоянно трансформируется, приобретая все более нестандартные, неожиданные формы своего развития, открываются новые перспективы, происходит синтез продуктов. Со всеми подобными метаморфозами система по-прежнему успешно справляется, позволяя реализовывать новые нестандартные разновидности банковских инструментов. Третий принцип – надежность. То есть многие клиенты закладывали в свои стратегии интенсивный рост объема операций. И их опыт подтвердил высокие эксплуатационные характеристики системы, в которой ключевая характеристика – надежность решения. На практике надежность включает различные факторы. Во-первых, это снижение количества инцидентов в режиме нормальной эксплуатации. Во-вторых, устойчивость решения при форс-мажорах, к которым относится все, начиная от неправильных действий сотрудников и заканчивая отключениями электроэнергии. В-третьих, это низкая стоимость эксплуатации самой программы и оборудования. Четвертый принцип – гибкость, то есть тонкая многопараметрическая настройка любых узлов и подсистем, позволяющая создавать уникальные функциональные конфигурации без необходимости дублирования или приобретения сторонних решений. Для обеспечения достаточного уровня информационной безопасности в организациях банковской системы России, Центробанк, совместно с банковским сообществом, продолжает разрабатывать требования стандарта по информационной безопасности. Он стал отраслевым стандартом обеспечения безопасности персональных данных. 35 6 В системе «Гефест» разработан модуль «Информационной Безопасности», позволяющий кредитным организациям автоматизировать все требования в части защиты информации и персональных данных. Выделим преимущества технологий интегрированной банковской системы «Гефест»: создание единой базы данных клиентов; система предъявляет низкие требования к каналам передачи данных; система не требовательна к аппаратному обеспечению пользовательских рабочих мест; работа офисов может осуществляться как в «on-line [он-лайн]», так и в «off-line [оф-лайн]» режимах. Для работы в единой базе данных достаточно выделенного канала с пропускной способностью 64 килобит в секунду для обеспечения работы до 10 рабочих мест или коммутируемого канала для 3–5 пользователей удаленного офиса; централизованное администрирование. В частности, поддержка и развитие распределенного решения на базе «Гефест» многофилиального банка, рассчитанное на 200-300 пользователей, может осуществляться централизованно командой из менее чем десяти IТ [ай-ти]-специалистов; самостоятельное развитие функционала решения позволяет значительно снизить стоимость владения решением при минимизации IТ [ай- ти]-рисков; низкая стоимость владения решением: высокие эксплуатационные показатели при минимальных требованиях к аппаратной платформе; масштабируемость решения и поддержка активного спроса востребованных рынком продуктов; для повышения надежности работы интегрированной банковской системы «Гефест» банк также может использовать кластерную конфигурацию. Таким образом, нами была рассмотрена интегрированная банковская система «Гефест», а именно – ее функционал, задачи, преимущества и 35 7 возможность взаимодействия с другими системами. Отметим, что система способна автоматизировать все требования, необходимые для защиты информации и персональных данных. Теперь перейдем к рассмотрению банковской системы под названием «Новая Афина». Слайд 175 Интегрированная банковская система «Новая Афина». Интегрированная банковская система «Новая Афина» – особый путь на рынке банковских систем. Компания «Новая Афина» возникла весной 1998 года путем объединения усилий компаний «ПрограмБанк» и «Диасофт», занимающихся разработкой сложных информационных банковских систем в архитектуре «клиент-сервер». Миссия компании – информационная, техническая и консалтинговая поддержка банковского бизнеса в сфере автоматизации деятельности. «Новая Афина» – фундамент развития современного банка. Компанией разработана Информационная система управления банковской деятельностью «Новая Афина» – эффективное средство комплексной автоматизации современного банка. По оценкам большинства экспертов-аналитиков, а также банков-клиентов компании, «Новая Афина» – лидер среди решений своего класса – систем пятого поколения. Назначение системы охватывает следующие направления: управление банковским бизнесом, то есть информационная поддержка управления; комплексная автоматизация деятельности банка; обеспечение эффективной деятельности и возможности развития банковского бизнеса в изменяющихся условиях рынка. Оказание банкам IT [ай-ти]-услуг – основная стратегия компании. Принцип работы компании – оказание IT [ай-ти]-услуг каждому клиенту по 35 8 индивидуальному плану. Компания предлагает широкий спектр услуг по автоматизации банков и кредитных организаций, в том числе: - комплексную автоматизацию деятельности, - сопровождение программного обеспечения и технических средств в течение всего периода их эксплуатации, - информационный консалтинг, предполагающий анализ бизнес-процессов клиента, разработку потребительских требований к системе автоматизации, разработку эскизного проекта комплексной автоматизации деятельности клиента. Индивидуальный подход к решению конкретных задач клиента – принцип работы компании. Компания «Новая Афина» предлагает заказчикам гибкие настраиваемые решения, способные удовлетворить их потребности в настоящем и в будущем. Индивидуальные решения автоматизации, учитывающие потребности конкретных банков, компания сопровождает разносторонними услугами, необходимыми для их успешного воплощения. В производстве программных продуктов и оказании услуг компания ориентируется на соответствие промышленным стандартам, используя методы работы и технологии, получившие мировое признание. Продукты компании успешно функционируют на программно- аппаратных платформах ведущих производителей. Компания концентрирует усилия на тех продуктах и услугах в области банковской автоматизации, в производстве и предоставлении которых она входит в тройку лидеров рынка. При помощи продуктов и услуг компания «Новая Афина» удовлетворяет требования потребителя за счет решения его конкретных проблем в области автоматизации бизнеса, повышения его эффективности и снижения рисков. 35 9 Компания обеспечивает изучение, спецификацию, классификацию и учет индивидуальных требований каждого потребителя. Она гарантирует также полное и качественное выполнение всех своих обязательств, согласованных с потребителем и зафиксированных в договорных документах. Компания «Новая Афина» стремится полностью выявить и зафиксировать требования потребителя, изучить его проблемы, разработать эффективные пути решения и только после этого осуществлять поставку программных продуктов и оказывать услуги. Слайд 176 Интегрированная банковская система «Новая Афина», продолжение. Принятая политика качества реализуется за счет: организации деятельности компании в строгом соответствии с требованиями системы качества; непрерывного совершенствования программных продуктов компании в части расширения функциональности; совершенствования и модернизации технологических процессов производства программных продуктов и оказания услуг, в том числе – по инициативе любого сотрудника; совершенствования и модернизации системы управления производством продукта и оказания услуг; использования процессного подхода в управлении деятельностью и ресурсами компании для повышения эффективности каждого процесса, достижения согласованных и прогнозируемых результатов; возложения персональной ответственности руководителей всех уровней и менеджеров проектов, обеспечения высокой квалификации и четкого понимания каждым сотрудником своей роли в решении задач потребителей. Клиентами компании являются крупные, средние и стремящиеся к 36 0 развитию небольшие банки. Опыт реализации успешных проектов подтверждает способность компании эффективно решать сложные задачи автоматизации банков. Рекордные показатели обработки документов достигнуты в Центральном аппарате Сберегательного банка России. Здесь автоматизирована работа Расчетного центра в режиме реального времени, с пропускной способностью до четырёхсот пятнадцати тысяч документов в час. В две тысячи десятом году компанией «Новая Афина» успешно завершены два крупнейших проекта по внедрению централизованных автоматизированных банковских систем в масштабах всех филиалов крупного банка. Филиальные сети Банка ВТБ и Национального банка «ТРАСТ» в полном объеме переведены на централизованные автоматизированные банковские системы, реализованные средствами инструментальной системы управления базами данных «Новая Афина». В ходе внедрения «Новой Афины» Национальный банк «ТРАСТ» выполнил реорганизацию филиальной сети, сократив число филиалов с шестидесяти до десяти, с сохранением числа операционных офисов. Реорганизация произошла в ста шестидесяти семи городах России. Взаимодействие с системой западного учета в режиме реального времени реализовано в Московском представительстве банка «ING Barings» [ай-ен-джи ˈбэринз], то есть с городами Амстердам, Нидерланды. Это уникальное решение комплексной автоматизации по правилам Центрального банка Российской Федерациис параллельной конвертацией данных для загрузки в систему «Атлас» головного офиса банка в Амстердаме. |