чсияи. Введение 3 Глава Общая характеристика мошенничества

• Название: Введение 3 Глава Общая характеристика мошенничества
• Анкор: чсияи
• Дата: 10.05.2022
• Размер: 191.13 Kb.
• Имя файла: Ugolovno-pravovaya-okhrana-imuschestvennykh-prav-grazhdan-ot-mos.docx
• Тип: Документы; #519512
• страница: 5 из 10

§3. Специальные виды мошенничества (ст.ст. 159.1-159.6 УК РФ): краткая характеристика

Федеральным законом № 207 от 29.11.2012 «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»²⁰ были внесены дополнения в виде установления уголовной ответственности за новые (специальные) виды мошенничества: ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования); ст.

2. 
   УК РФ (мошенничество при получении выплат); ст. 159.3 УК РФ (мошенничество с использованием платежных карт); ст. 159.4 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности); ст. 159.5 (мошенничество в сфере страхования); ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации).
   

В настоящее время данные статьи продолжают действовать за исключением состава, предусмотренного ст. 159.4 (утратил силу в связи с вступлением в силу Федерального закона от 03.07.2016 г. №325-ФЗ²¹). Статья

2. 
   УК РФ претерпела изменения. Федеральным законом от 23.04.2018 г.²² предмет преступления был обозначен вместо платежных карт – электронные средства платежа.
   

Относительно новая практика применения специальных составов мошенничества на сегодняшний день позволяет констатировать, что наиболее распространенными видами являются деяния, предусмотренные ст.ст. 159.2, 159.1 УК РФ. Проведенный анализ, применения составов мошенничества показал, что о некоторых различиях в подходах судей к решению ряда вопросов квалификации по указанным выше статьям.


Как указывает, А.В. Архипов, у судей нет единства в понимании предмета, объекта, способа совершения мошенничества, определенные трудности возникают при установлении субъекта преступления²³.

Осложняет ситуацию и тот факт, что практическая деятельность по реализации норм о специальном мошенничестве не достаточно обеспечена со стороны доктрины уголовного права²⁴. Приведем краткую характеристику указанных деяний (ст.ст. 159.1-156.6 УК РФ), при этом, не преследуя задачи дать развернутый комментарий или анализ данных составов, поскольку основной целью настоящей работы является характеристика общего состава мошенничества (ст. 159 УК РФ), которую мы приведем ниже, в главе второй. Статья 159.1 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничествовсферекредитныхотношений, под которым понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку или

иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Предоставление недостоверных сведений представляет собой разновидность мошеннического обмана, который влечет для банка вследствие предоставления кредита виновному материальный ущерб.

Обман при данной схеме мошенничества может выражаться в указании сведений, необходимых в соответствии с кредитным договором для целей предоставления кредита, которые, однако, не соответствуют действительности, являются неполноценными, недостоверными (например, это могут быть ложные сведения о месте работы, финансовом состоянии, о предполагающемся к залогу имуществе, поручителе и т.п.)

В Постановлении №48 дается разъяснение кого следует считать заемщиком: «лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях

юридического лица» (п.13). Если заемщик является представителем юридического лица, то его также следует признать субъектом преступления, в том числе и в случаях, когда интересы представляются от лица не существующей фирмы.

Например. На основании совокупности исследованных доказательств, суд правильно установил фактические обстоятельства дела и постановил в отношении Ф. обвинительный приговор, квалифицировав его действия по ч.

4 ст. 159.1 УК РФ, с чем нельзя не согласиться. Так, Ф. являясь собственником ООО "..." - основного учредителя ООО "...", на которое решил оформить кредит, дал указания подконтрольным номинальным руководителям этих организаций и ООО СК "..." о подписании соответствующих документов для положительного решения об открытии кредитной линии и получения кредита, предоставил необходимый пакет документов, а, получив кредит, единолично им распорядился. Изложенные обстоятельства позволили суду сделать обоснованный вывод о том, что Ф. является субъектом преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ, указав, что наличие заочного решения Первомайского районного суда г. Краснодара от 07 июня 2011 года по гражданскому делу этот вывод не опровергает²⁵.

Кредитором может являться банк или иная кредитная организация, обладающая правом заключения кредитного договора (ст. 819 ГК РФ).

Пример. «Курилина С.А. обвиняется в мошенничестве в сфере кредитования, то есть хищении денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, а именно: она, находясь по <адрес>, точное место следствием не установлено, в не установленное следствием время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступила в сговор с не установленными

следствием лицами, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АКБ «Союз» ОАО <адрес>, стр. 1, под видом получения кредита. Выполняя свою роль, согласно разработанному ей и ее соучастниками плану совершения преступления, она, ДД.ММ.ГГГГ, прибыла в помещение автосалона ООО «Пикар Сервис», расположенное по адресу:

<адрес>, стр. 1, в котором выбрала для приобретения автомобиль марки KIA FB2272 (Spectra) идентификационный номер VIN: XWKFB227270028633). ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, она прибыв в отдел кредитования АКБ «Союз» ОАО, находящийся в автосалоне ООО «Пикар Сервис», расположенном по адресу: <адрес>, стр. 1, сообщила сотруднику вышеуказанного банка ФИО, неосведомленному о ее преступном умысле, о своем намерении приобрести в кредит автомобиль. После чего, сообщила ФИО, для заполнения анкеты клиента кредитной заявки в АКБ «Союз» ОАО заведомо ложные данные о своем месте работы и уровне заработной платы, заранее указанные ей не установленным следствием соучастниками. Тем самым, введя в заблуждение сотрудников АКБ «Союз» ОАО, рассматривающих вопрос о предоставлении кредита, относительно своих истинных намерений. После получения из АКБ «Союз» ОАО согласия на выдачу кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное следствием время, она, прибыв в отдел кредитования АКБ «Союз» ОАО, находящийся в автосалоне ООО «Пикар Сервис», расположенном по адресу: <адрес>, л. Коптевская,

<адрес>, стр. 1, заключила с АКБ «Союз» ОАО кредитный договор

№ 049/2007-АЭ (автоэкспресс) от ДД.ММ.ГГГГ и договор залога № 049/2007-АЭ/ЗИ (автоэкспресс) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым, она обязалась своевременно осуществлять платежи, предоставить банку в обеспечение исполнения обязательств в виде залога приобретаемый автомобиль, не сдавать автомобиль в аренду, не передавать его в безвозмездное пользование, в последующий залог, не отчуждать, не выдавать доверенности на распоряжение автомобилем, не обременять правами третьих

лиц, не распоряжаться, передать в банк оригинал паспорта транспортного

средства на автомобиль KIA FB2272 (Spectra) (идентификационный номер VIN:XWKFB227270028633) не позднее 5 дней с даты получения паспорта транспортного средства. ДД.ММ.ГГГГ между ней и ООО «Пикар Сервис», расположенным по адресу: <адрес>, стр. 1, был заключен договор купли- продажи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, после чего она внесла первоначальный взнос в размере 90 000 рублей, полученные ранее от неустановленных следствием соучастников и получила в свое распоряжение автомобиль марки KIA FB2272 (Spectra) (идентификационный номер VIN: XWKFB227270028633) вместе с документами на него. После чего, в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, в нарушении условий кредитного договора № 049/2007- АЭ (автоэкспресс) от ДД.ММ.ГГГГ и договора залога № 049/2007- АЭ/ЗИ (автоэкспресс) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно разработанному плану хищения денежных средств АКБ «Союз» ОАО, она вышеуказанный автомобиль марки KIA FB2272 (Spectra) на учет не поставила, паспорт транспортного средства в банк не передала, указанный автомобиль вместе с документами передала своим соучастникам с целью дальнейшего отчуждения, за что получила от них денежные средства в сумме 60000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению. Далее, ДД.ММ.ГГГГ, согласно кредитного договора № 049/2007-АЭ (автоэкспресс) от ДД.ММ.ГГГГ АКБ «Союз» ОАО предоставило ей (ФИО1) в кредит денежные средства в размере 403965 руб. 00 коп., из которых денежные средства в сумме 360000 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «Пикар Сервис» № в качестве оплаты автомобиля KIA FB2272 (Spectra), 43965 руб. 00 коп. были перечислены на расчетный счет СЗАО «Континенталь» № в качестве оплаты страховой премии по полису № С 09549 от ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, она не произвела ни одного платежа в счет погашения кредитной задолженности перед «АКБ «Союз» ОАО. Таким образом, она, действуя в группе лиц по предварительному сговору, предоставив банку заведомо ложные сведения, совершила хищение денежных средств,

принадлежащих АКБ «Союз» ОАО (<адрес>, стр. 1) на сумму 403 965 рублей 00 копеек.²⁶

Действие нормы ст. 159.1 УК РФ не распространяется на случае, когда лицо предоставляет достоверные сведения кредитной организации, но при этом имеет умысел не возвращать кредит. При этом, как справедливо указывает П.С. Яни, предоставление достоверных сведений, но умолчание заемщиком о своем затруднительном финансовом состоянии, в силу каких- либо долгов и прочего, делает предоставленную информацию неполной, что свидетельствует об обмане²⁷.

Следующей разновидностью мошенничества является мошенничествопри получений выплат (ст. 159.2 УК РФ), то есть «хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат».

Объективная стороны данного вида мошенничества состоит в том, что лицо виновный предоставляет в компетентные органы, полномочные принимать решения о предоставлении специальных выплат заведомо ложных или недостоверных сведений, послуживших основанием для установления соответствующей выплаты (например, это могут быть сведения, относящиеся к личности получателя: об инвалидности, о наличии детей, наличии иждивенцев, об участии в боевых действиях, отсутствии возможности трудоустройства), а также путем умолчания о прекращении оснований для получения указанных выплат (п. 16 Постановления №48).

Под предметом данного вида преступления понимаются не только денежные средства, но и иное имущество, предусмотренное для получения

нормативными актами в качестве социальной выплаты (продукты питания («молочная кухня»), субсидии, медикаменты и т.д.). Верховный суд по вопросу о предмете хищения разъясняет, что под ним следует понимать пособие по безработице, компенсации на питание, на оздоровление, субсидии для приобретения или строительства жилого помещения, на оплату жилого помещения и коммунальных услуг, средства материнского (семейного) капитала, а также предоставление лекарственных средств, технических средств реабилитации (протезов, инвалидных колясок и т.п.), специального транспорта, путевок, продуктов питания (п. 15 Постановления №48). При этом в указанном Постановлении подчеркивается, что не могу относится к социальным выплатам гранты, стипендии, субсидии на поддержку малого и среднего бизнеса и пр. Мошенничество при получении подобных выплат должно оцениваться по ст. 159 УК РФ.

Приведем пример. ФИО, действуя умышленно, с целью незаконного материального обогащения, имея умысел на приобретение права чужого имущества – получение сертификата материнского (семейного) капитала в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей имеющих детей», путем обмана, через неустановленное следствием лицо, обратилась к гражданке ФИО, с просьбой подтвердить в органах ЗАГСа несоответствующий действительности факт рождения, несуществующего ребенка ФИО3, 10.07.2011 года рождения. Согласившись, ФИО, ДД.ММ.ГГГГ, в отделе ЗАГСа по <адрес> подписала заявление о том, что в её присутствии ДД.ММ.ГГГГ у ФИО, родился живорожденный ребенок женского пола внемедицинского учреждения и без оказания медицинской помощи. На основании указанного заявления ФИО, было выдано свидетельство о рождении ФИО, 10.07 2011 года рождения,

№ ДН № от ДД.ММ.ГГГГ. В продолжении своих преступных намерений ФИО, представила в Управление пенсионного фонда РФ по <адрес> вышеуказанное свидетельство о рождении пятого ребенка и ДД.ММ.ГГГГ

получила государственный сертификат на материнский (семейный) капитал серии МК-4 № на сумму 365698,40 рублей.²⁸

Доводы апелляционной жалобы осужденного и апелляционного представления, что судом действия М. надлежало квалифицировать по ст.

159.2 УК РФ, судебная коллегия не может признать обоснованными, поскольку по смыслу закона, ст. 159.2 УК РФ предусматривает ответственность за совершение мошенничества при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами. Объектом данного преступления являются общественные отношения, сложившиеся в сфере социального обеспечения населения. В связи с этим, оснований для переквалификации действий М. на ст. 159.2 УК РФ, судебная коллегия не находит.

Приведем еще один пример, когда суд признал обоснованной квалификацию по признаку мошенничества в целях получения социальных выплат, которыми были признаны командировочные расходы. Вместе с тем такую квалификацию нельзя признать обоснованной.

М., имея умысел, направленный на совершение мошенничества, в период с **** года по **** года, с целью хищения денежных средств *** России по **** области, будучи откомандированным в г. Москву, представлял в финансово-экономический отдел *** России по *** области подложные документы, якобы, о найме им жилого помещения на территории г. Москвы и понесенных им в связи с этим затратах, подлежащих возмещению. Во исполнение задуманного, он (М.) собственноручно вносил в приходные кассовые ордера и квитанции к ним заведомо ложные сведения относительно найма жилого помещения и проживания в "***" ** "***", расположенного по адресу: г. Москва, ул. ***, д. **, кор.**, кв. **. В

результате мошеннических действий, он (М.) получил и распорядился денежными средствами, похищенными у потерпевшего в сумме ***** рублей, что является крупным размером²⁹.

Как справедливо пишет П.С. Яни, «к предмету данного преступления (ст. 159.2 УК РФ) выплата может быть отнесена, во-первых, когда в нормативном правовом акте прямо указано на ее социальный характер и, во- вторых, когда такой характер следует из содержания соответствующей выплаты»³⁰.

Субъектом преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ, может быть лицо, как не имеющее соответствующего права на получение социальных выплат, так и обладающее таким правом (например, в случае введения в заблуждение относительно фактов, влияющих на размер выплат) (п. 16 Постановления №48).

Статья 159.3 УК РФ предусматривает ответственность за

мошенничествосиспользованиемэлектронныхсредствплатежа.

Для оценки данного вида мошенничества необходимо определиться с предметом и объективной стороной данного деяния. Так, в Постановлении

№48 содержится разъяснение, согласно которому под электронным средством платежа понимается поддельная или принадлежащая другому лицу платежная карта («кредитка», дебетовая карта). Использование подразумевает сообщение уполномоченному работнику организации, обрабатывающей (принимающей) платеж заведомо ложных сведений о принадлежности данной карты виновному на законных основаниях, либо
путем умолчания о данных обстоятельствах (т.е. несообщение о том, что карта является чужой) (п.17 Постановления №48).

Процедура использования электронных платежных карт регламентирован Федеральным законом от 22 мая 2003 г. №54-ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт», а также Постановлениями Правительства РФ от 23 июля 2007 г. №470 и от 30 июля 1993 г. №745.

Преступление, предусмотренное ст. 159.3 УК РФ распространяется на случае, когда ущерб причиняется именно тому лицу, в отношении имущества которого обращены мошеннические действия. Поясним. Объективная сторона сконструирована таким образом, что похищение самой карты не является еще оконченным деянием, если лицо этой картой не воспользовалось, введя в обман кассира или другого оператора по поводу личности держателя карты. Бывают случаи, когда банк компенсирует утраченные средства их владельцу, однако нельзя признать правильным необходимость признания потерпевшим именно банк, поскольку, в конечном счете, убытки терпит именно он. Момент окончания преступления связан с теми средствами, которые именно в данный момент измываются, а не с теми конечными последствиями, которые следуют уже после окончания мошенничества (например, выплата страховки).

Если лицо похищает банковскую карту, узнает ее пин-код и в последующем совершает хищение средств, принадлежащих законному владельцу карты, такие действия следует оценивать по ст. 158 УК РФ.

Если виновный, воспользовавшись доверием законного владельца электронной платежной карты или обманным способом, узнает конфиденциальную информацию, предоставляющей возможность использования данной карты, его действия также следует квалифицировать по ст. 158 УК РФ (см.: абз. 2-3 п. 17 Постановления №48).

Статья 159.5 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество в сфере страхования, то есть «хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу».

В данном виде мошенничества предусмотрен особый способ его совершения. Обман заключается во ведении в заблуждение страхователя о наступлении страхового случая (например, инсценировка ДТП) либо относительно размера страховки, подлежащей выплате.

Так же важным является специальный субъект его совершения – страхователь, выгодоприобретатель, вступивший в сговор с выгодоприобретателем представитель страховой фирмы и пр. (п. 19 Постановления №48).

Понятие страхования раскрывается в ст. 927 ГК РФ, в которой содержится указание на два вида страхования: добровольное (договорное) и обязательное. Первое осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования между страхователем и страховой организацией (страховщиком). Во втором случае страхование выступает, как обязанность лица застраховать свою жизнь, здоровье, гражданскую ответственность.

Предметом данного вида мошенничества является только имущество (нет указания на «право на имущество», которое могло бы стать предметом хищения).

Хищение может быть осуществлено посредством обмана относительно страхового случая и относительно размера страхового возмещения.

Как указывает П.С. Яни, совершение мошенничества в сфере страхования путем обмана относительно размера страхового возмещения может быть в случаях, когда сумма выплаты страхового возмещения зависит от затрат страхователя на ремонт, например, автотранспортного средства.

Сумма затрачена в частности в соответствии с определенной сметой

расходов, но указывается другая смета, в этом случае завышенная, что влечет убытки для страховщика, введенного в заблуждение³¹.

Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ). Под компьютерной информацией понимаются сведения (сообщения,

данные), представленные в форме электрических сигналов, независимо от средств их хранения, обработки и передачи (примечание 1 к ст. 272 УК РФ).

Под данным видом мошенничества понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно- телекоммуникационных сетей.

В Постановлении №48 Пленум Верховного Суда РФ разъясняет, что понимать под вмешательством в функционирование средств ввода, удаления, блокировки, модификации компьютерной информации. Это умышленное воздействие специальных или программно-аппаратных средств на компьютеры и другие средства ЭВМ, которые являются носителями соответствующего программного обеспечения, что нарушает процесс о в том числе переносные (портативные) - ноутбуки, планшетные компьютеры, смартфоны, снабженные соответствующим программным обеспечением, или на информационно-телекоммуникационные сети, которое нарушает установленный процесс обращения с компьютерной информацией, что позволяет виновному незаконно изъять чужое имущество или приобрести право на него (п. 20 Постановления №48).

Потерпевшим по данному преступлению признается лицо, чьи персональные данные, были подвергнуты незаконному изъятию, модификации или иному использованию путем информационного вмешательства в принадлежащее ему программные устройства (ЭВМ,

смартфон, планшет и пр.), вследствие чего этому лицу причиняется материальный ущерб

Информация при этом должна быть защищена, т.е. для потерпевшего она служит предметом тайны и не обнародована им по каким-то причинам, т.е. иначе говоря, не получено разрешения владельца на использование такой информации. Вмешательство в информацию должно преследовать цель хищения материальных средств путем обмана; устройства доступа, компьютер должны быть защищены, сам доступ осуществляется, минуя персональную авторизацию.

Также существует специальное указание, данное Пленумом Верховного Суда РФ о том, что если потерпевший перечисляет денежные средства мнимый фонд (например, на поддержку детей-сирот), то данные действия со стороны виновного в подобном обмане квалифицируются по ст. 159 УК РФ (абз. 2 п. 21 Постановления №48).

Для мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК РФ, а также его специальных разновидностей, специфичен способ изъятия чужого имущества, которым выступает обман или злоупотребление доверием.

Преступления, предусмотренные ст.ст. 159.1-159.6 УК РФ являются специальными видами мошенничества, предусмотренного ст. 159 УК РФ, для каждого из которых характерны разграничительные признаки, в основном связанные с объективной стороной деяния и предметом мошеннических действий.

Так, объективная сторона ст. 159.1 УК РФ реализуется в рамках кредитно-договорных отношений и состоит предоставлении недостоверных сведений виновным кредитной организации с целью получения кредита без намерения его возврата, что причиняет этой организации имущественный ущерб.

Состав ст. 159.2 УК РФ осуществляется в сфере нормативного

регулирования порядка предоставления гражданам социальных выплат. Уголовная ответственность за это деяние наступает в случае, когда виновный

предоставляет в организацию или другие компетентные государственные или муниципальные органы заведомо ложные сведения, что служит основанием для представления соответствующей выплаты

Для мошенничества как хищения также характерны признаки, указанные в примечании 1 к ст. 158 УК РФ, а именно корысть, незаконное изъятие чужого имущества, безвозмездность изъятия, имущественный ущерб.

Статья 159.3 УК РФ предусматривает ответственность за мошенничество в сфере использования электронных средств платежа, когда виновный воспользовавшись платежной картой, принадлежащей другому лицу, или поддельной картой, изымает чужие средства, хранящиеся на этой карте и, вводит в заблуждение при этом оператора организации, производящей трансакцию.

Для квалификации действий виновного по ст. 159.4 УК РФ необходимо установить, что деяние совершено в сфере страховых отношений между страхователем и страховщиком. При этом первый водит в заблуждение страховщика относительно страхового случая или размера страховой выплаты. Ущерб причиняется страховщику в результате мошеннических действий виновного.

Статья 159.6 УК РФ предусматривает ответственность за неправомерное воздействие на компьютерную информацию, потерпевшим при этом является пользователь этой информации. Путем вмешательства в компьютерную информацию происходит хищение имущества данного потерпевшего.

Момент окончания мошенничества связан с общим положением о возможности реального распоряжения виновным похищенным имуществом.