Экзаменационные вопросы по базовому квалификационному экзамену для специалистов финансового рынка Глава Рынок ценных бумаг Тема Функционирование финансового рынка
 Скачать 1.45 Mb.
|
|
Тема 4.5. Негосударственные пенсионные фонды Найдите верные утверждения: I. Учредительным документом негосударственного пенсионного фонда является его устав; II. Устав негосударственного пенсионного фонда утверждается Банком России; III. Устав негосударственного пенсионного фонда должен содержать указание на исключительный характер деятельности фонда; IV. Решение о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда принимается Банком России. Отметьте верные утверждения: 113 I. Страхователем по обязательному пенсионному страхованию может выступать только физическое лицо; II. Застрахованным лицом по обязательному пенсионному страхованию может выступать только физическое лицо; III. Застрахованным лицом по обязательному пенсионному страхованию может выступать юридическое и физическое лицо; IV. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть юридическое и физическое лицо; V. Страхователем по обязательному пенсионному страхованию может выступать юридическое и физическое лицо. Отметьте верные утверждения. Договор об обязательном пенсионном страховании - это: I. Соглашение между фондом и застрахованным лицом; II. Соглашение между фондом и страхователем; III. Соглашение в пользу застрахованного лица; IV. Соглашение в пользу страхователя; V. Соглашение в пользу правопреемников застрахованного лица; VI. Соглашение в пользу правопреемника страхователя. Отметьте неверные утверждения: I. НПФ приобретает права юридического лица с даты получения соответствующей лицензии; II. Субъектами отношений по негосударственному пенсионному обеспечению являются брокеры, кредитные организации, вовлеченные в процесс размещения средств пенсионных резервов; III. Участниками отношений по негосударственному пенсионному обеспечению являются специализированный депозитарий, вкладчики, участники, управляющие компании; IV. Учредительным документом фонда является его устав и правила; V. Правила НПФ утверждаются Банком России. Отметьте верные утверждения. НПФ в соответствии с уставом выполняет следующие функции: I. Разрабатывает правила фонда; II. Заключает пенсионные договоры и договоры об обязательном пенсионном страховании; III. Аккумулирует пенсионные взносы и средства пенсионных накоплений; IV. Ведет пенсионные счета негосударственного пенсионного обеспечения; V. Информирует вкладчиков, участников и застрахованных лиц о состоянии указанных счетов; VI. Определяет инвестиционную стратегию при размещении средств пенсионных резервов и инвестировании средств пенсионных накоплений; VII. Осуществляет актуарные расчеты. Отметьте верные утверждения. Пенсионный договор должен содержать: I. Вид пенсионной схемы; II. Права застрахованного лица; III. Пенсионные основания; IV. Порядок внесения страхователем пенсионных взносов; V. Порядок выплаты негосударственной пенсии. 114 Укажите утверждение, противоречащее регулированию и основам деятельности негосударственных пенсионных фондов. Отметьте верные утверждения. Негосударственный пенсионный фонд: I. Создается в форме некоммерческой организации; II. Создается в форме коммерческой организации; III. Заключает договоры с участниками; IV. Заключает договоры с вкладчиками; V. Заключает договоры в пользу вкладчиков; VI. Заключает договоры в пользу участников. Найдите верные утверждения: I. Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению со дня, следующего за днем внесения фонда в реестр НПФов - участников системы гарантирования прав застрахованных лиц; II. Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию со дня, следующего за днем внесения фонда в реестр НПФов – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц; III. Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию со дня, следующего за днем принятия решения о предоставлении лицензии; IV. Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению со дня, следующего за днем принятия решения о предоставлении лицензии. Отметьте верные утверждения: I. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть только физическое лицо; II. Вкладчиком негосударственного пенсионного фонда может быть юридическое и физическое лицо; III. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть юридическое и физическое лицо; IV. Участником негосударственного пенсионного фонда может быть только физическое лицо. Основания приобретения участником права на получение негосударственной пенсии называются: Совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных взносов и выплат негосударственных пенсий, называется: Денежные средства, выплачиваемые фондом вкладчику, участнику или их правопреемникам либо переводимые в другой фонд при прекращении пенсионного договора, называются: Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участникам, называется: 115 Форма аналитического учета, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участнику, называется: Совокупность средств, находящихся в собственности фонда, предназначенных для исполнения обязательств фонда перед застрахованными лицами в соответствии с договорами об обязательном пенсионном страховании, называется: Денежные средства, уплачиваемые вкладчиком в пользу участника в соответствии с условиями пенсионного договора, называются: Денежные средства, уплачиваемые участником в пользу вкладчика в соответствии с условиями пенсионного договора, называются: Совокупность средств, находящихся в собственности фонда и предназначенных для исполнения фондом обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными договорами, называется: Совокупность средств, находящихся в собственности фонда и предназначенных для исполнения фондом обязательств перед вкладчиками в соответствии с пенсионными договорами, называется: Документы, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам, называются: Устав негосударственного пенсионного фонда должен содержать: I. Полное фирменное наименование фонда; II. Сокращенное фирменное наименование фонда; III.Указание на исключительный характер деятельности фонда; IV. Указание на максимальную долю доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений, направляемую в состав собственных средств фонда; V. Указание на состав учредителей фонда; VI. Указание на формирование попечительского совета фонда. Индивидуально возмездные обязательные платежи на обязательное пенсионное страхование на финансирование накопительной пенсии, уплачиваемые страхователем в пользу застрахованного лица в Пенсионный фонд Российской Федерации для последующей передачи в выбранный этим застрахованным лицом фонд называются: Физическое или юридическое лицо, обязанное перечислять страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в пользу застрахованного лица называется: Денежные средства, регулярно выплачиваемые участнику в соответствии с условиями пенсионного договора называются: Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед участниками негосударственный пенсионный фонд формирует: Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед застрахованными лицами негосударственный пенсионный фонд формирует: 116 Доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов, направляется на: I. Пополнение средств пенсионных резервов; II. Пополнение средств пенсионных накоплений; III. Выплату вознаграждения управляющей компании и специализированному депозитарию; IV. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда. Доход, полученный от инвестирования средств пенсионных накоплений, направляется на: I. Пополнение средств пенсионных резервов; II. Пополнение средств пенсионных накоплений; III. Выплату вознаграждения управляющей компании и специализированному депозитарию; IV. Формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности негосударственного пенсионного фонда. Ежемесячная денежная выплата, назначаемая и выплачиваемая негосударственным пенсионным фондом застрахованному лицу в соответствии с законодательством и договором об обязательном пенсионном страховании, называется: Тема 4.6. Специализированные депозитарии на рынке коллективных инвестиций Какие утверждения из перечисленных ниже соответствуют обязанностям специализированного депозитария? I. Принимать на хранение и хранить имущество, составляющее ПИФ; II. Осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов ПИФа; III. Вести реестр владельцев инвестиционных паев; IV. Направлять в Банк России уведомления о выявленных в ходе осуществления контроля нарушениях не позднее трех рабочих дней со дня выявления указанных нарушений; V. Вести бухгалтерский учет управляющей компании. Найдите верные утверждения. I. Специализированный депозитарий ПИФа вправе приобретать паи этого ПИФа; II. Специализированный депозитарий ПИФа не вправе приобретать паи этого ПИФа; III. Специализированный депозитарий ПИФа должен действовать исключительно в интересах управляющей компании ПИФа; IV. Специализированный депозитарий ПИФа должен действовать исключительно в интересах владельцев инвестиционных паев ПИФа. Ведение реестра владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда может осуществлять: I. Специализированный депозитарий этого паевого инвестиционного фонда; II. Регистратор, имеющий лицензию на осуществление деятельности по ведению реестра; III. Управляющая компания паевого инвестиционного фонда. Что входит в обязанности специализированного депозитария паевого инвестиционного фонда (ПИФа)? I. Ведение реестра владельцев паев ПИФа; II. Осуществление расчета стоимости чистых активов; III. Регистрация в качестве номинального держателя ценных бумаг, составляющих ПИФ; IV. Принимать и хранить копии всех первичных документов в отношении имущества, составляющего ПИФ. 117 С какими видами деятельности вправе совмещать свою деятельность специализированный депозитарий ПИФа? Укажите утверждение, противоречащее законодательству об инвестиционных фондах в отношении деятельности специализированного депозитария. Какие утверждения из перечисленных ниже соответствуют обязанностям специализированного депозитария: I. Осуществлять контроль за определением количества выдаваемых инвестиционных паев; II. Осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов; III. Осуществлять контроль за определением размеров денежной компенсации в связи с погашением паев; IV. Направить в Банк России уведомление о выявленных в ходе осуществления контроля нарушениях не позднее трех рабочих дней со дня выявления указанных нарушений. Договор со специализированным депозитарием прекращается: I. По соглашению сторон; II. В случае прекращения паевого инвестиционного фонда; III. В случае аннулирования лицензии специализированного депозитария; IV. В случае ликвидации специализированного депозитария; V. В случае отказа одной стороны от договора; VI. По истечении срока договора. Специализированным депозитарием паевого инвестиционного фонда может быть только: I. Депозитарий; II. Хозяйственное общество; III. Созданный по законодательству Российской Федерации; IV. Имеющий лицензию специализированного депозитария. Тема 4.7. Раскрытие информации на рынке коллективных инвестиций Какую информацию обязана предъявлять всем заинтересованным лицам по их требованию управляющая компания? I. Правила доверительного управления ПИФом; II. Справку о стоимости имущества, составляющего ПИФ; III. Справку о стоимости чистых активов ПИФа по последней оценке; IV. Бухгалтерскую отчетность управляющей компании; V. Бухгалтерскую отчетность специализированного депозитария; VI. Отчет о приросте (уменьшении) стоимости имущества, составляющего ПИФ; VII. Сведения о вознаграждении управляющей компании. Найдите верные утверждения. Распространение информации об акционерном инвестиционном фонде или о паевом инвестиционном фонде, об управляющей компании или о специализированном депозитарии – это действия: I. Направленные на получение такой информации неопределенным кругом лиц; II. Передачу такой информации неопределенному кругу лиц; III. Направленные на получение такой информации определенным кругом лиц; IV. Передачу такой информации определенному кругу лиц. 118 Найдите верные утверждения. Предоставление информации об акционерном инвестиционном фонде или о паевом инвестиционном фонде, об управляющей компании или о специализированном депозитарии – это действия: I. Направленные на получение такой информации неопределенным кругом лиц; II. Передачу такой информации неопределенному кругу лиц; III. Направленные на получение такой информации определенным кругом лиц; IV. Передачу такой информации определенному кругу лиц. В распространяемой, предоставляемой или раскрываемой информации о паевом инвестиционном фонде может не содержаться: I. Название паевого инвестиционного фонда, полное или сокращенное фирменное наименование управляющей компании этого фонда, номер и дата регистрации правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, номер лицензии управляющей компании этого фонда; II. Сведения о месте или местах, в которых можно получить информацию, подлежащую раскрытию и предоставлению в соответствии с законодательством; III. Положения о возможности увеличения или уменьшения стоимости инвестиционных паев; IV. Указание на то, что результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем; V. Указание на то, что государство не гарантирует доходности инвестиций в инвестиционные фонды; VI. Предупреждение о необходимости внимательного ознакомления с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом перед приобретением инвестиционных паев. Любые распространяемые, предоставляемые или раскрываемые сведения об акционерном инвестиционном фонде или о паевом инвестиционном фонде, об управляющей компании паевого инвестиционного фонда не должны содержать: I. Информацию, которая не имеет документального подтверждения; II. Заявления о будущих инвестициях, содержащие гарантии безопасности инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; III. Утверждения или заявления о возможных выгодах, связанных с услугами или методами работы акционерного инвестиционного фонда или управляющей компании паевого инвестиционного фонда; IV. Преувеличенные заявления о навыках управления или характеристиках акционерного инвестиционного фонда или управляющей компании паевого инвестиционного фонда. Найдите неверное утверждение. Ответы: А. Управляющая компания до получения лицензии вправе распространять информацию о своей будущей деятельности в качестве управляющей компании акционерного инвестиционного фонда и паевого инвестиционного фонда В. Акционерный инвестиционный фонд и управляющая компания паевого инвестиционного фонда до распространения, предоставления или раскрытия информации обязаны представить в Банк России указанную информацию С. Банк России вправе потребовать опровержения распространенной, предоставленной или раскрытой информации, не соответствующей требованиям законодательства D. Банк России вправе запретить распространение, предоставление или раскрытие информации, если такая информация не соответствует требованиям законодательства 119 Глава 5. Государственные ценные бумаги. Государственный долг Тема 5.1. Государственный долг: формирование и управление Для решения каких задач может использоваться выпуск в обращение государственных ценных бумаг? Укажите основные способы покрытия дефицита бюджета. Государственный долг представляет собой: Укажите правильное утверждение. Ответы: A. Государственный долг представляет собой задолженность государства по кредитам и займам только юридическим лицам B. Государственный долг представляет собой задолженность государства по кредитам и займам только физическим лицам C. Государственный долг представляет собой займы и кредиты, привлекаемые государством от физических и юридических лиц D. Государственный долг представляет собой задолженность муниципалитета по кредитам и займам физическим и юридическим лицам Долговые обязательства Российской Федерации могут существовать в форме: I. Кредитных соглашений и договоров, заключенных от имени Российской Федерации, как заемщика с кредитными организациями, иностранными государствами и международными финансовыми организациями; II. Государственных займов, осуществленных путем выпуска ценных бумаг от имени Российской Федерации; III. Договоров и соглашений о получении Российской Федерацией бюджетных кредитов от бюджетов других уровней бюджетной системы Российской Федерации; IV. Договоров о предоставлении Российской Федерацией государственных гарантий. Долговые обязательства Российской Федерации по срокам могут быть: I. Краткосрочными (до одного года); II. Среднесрочными (от 1 года до 5 лет); III. Долгосрочными (от 5 лет до 30 лет); IV. До востребования. Укажите правильное утверждение. Ответы: A. Долговые обязательства Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, составляющие внутренний долг, могут быть выражены в валюте Российской Федерации или иностранной валюте B. Долговые обязательства Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, составляющие внутренний долг, должны быть выражены только в валюте Российской Федерации C. Долговые обязательства Российской Федерации и субъектов Российской Федерации, составляющие внешний долг Российской Федерации и внешний долг субъекта Российской Федерации, могут быть выражены в валюте Российской Федерации или иностранной валюте 120 D. Долговые обязательства Российской Федерации и субъекта Российской Федерации, составляющие внешний долг Российской Федерации и внешний долг субъекта Российской Федерации, должны быть выражены в валюте Российской Федерации Укажите неверное утверждение в отношении государственного долга. Управление государственным долгом Российской Федерации осуществляется: Укажите, какой из указанных методов управления государственным долгом предусмотрен Бюджетным кодексом Российской Федерации? Укажите правильные утверждения. I. Предельные объемы государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации на очередной финансовый год устанавливаются нормативным правовым актом Правительства Российской Федерации; II. Предельные объемы государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации на очередной финансовый год устанавливаются федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств; III. Верхний предел долга субъекта Российской Федерации или муниципального долга устанавливается законом субъекта Российской Федерации о бюджете или правовым актом органа местного самоуправления о местном бюджете на очередной финансовый год; IV. Верхний предел долга субъекта Российской Федерации или муниципального долга утверждается федеральным законом о федеральном бюджете на очередной финансовый год с разбивкой долга по формам обеспечения обязательств. Укажите неверное утверждение в отношении государственной или муниципальной гарантии. Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется: Обслуживание государственного внутреннего долга Российской Федерации осуществляется путем: I. Операций по размещению долговых обязательств Российской Федерации; II. Операций по погашению долговых обязательств Российской Федерации; III. Операций по аннулированию долговых обязательств Российской Федерации; IV. Операций по выплате доходов по долговым обязательствам Российской Федерации. Укажите правильные утверждения в отношении Государственной долговой книги Российской Федерации: I. Государственная долговая книга Российской Федерации ведется Правительством Российской Федерации; II. Государственная долговая книга Российской Федерации ведется Минфином России; Ш. Государственная долговая книга Российской Федерации представляет собой Государственные книги внутреннего и внешнего долга Российской Федерации; IV. Государственная долговая книга Российской Федерации представляет собой Государственную книгу внутреннего долга Российской Федерации. Учет государственного внутреннего и внешнего долга Российской Федерации осуществляется: 121 Какие из перечисленных государственных ценных бумаг номинированы в иностранной валюте? I. ОВВЗ; II. ОНЗ; III. ОГСЗ; IV. ОВОЗ. Какие из перечисленных государственных ценных бумаг номинированы в российских рублях? I. ГСО; II. ОГВЗ; III. ОНЗ; IV. ОВОЗ. Как называется метод управления государственным долгом, представляющий собой соглашение между заемщиком и кредитором по замене обязательств по одному займу другими обязательствами? Как называется метод управления государственным долгом, представляющий собой объединение нескольких ранее выпущенных займов (при этом бумаги, которыми был оформлен первоначальный заем, обмениваются на аналогичные бумаги нового займа)? В каких пределах находится стандарт безопасности по государственному долгу? Процесс управления государственным долгом включает следующие составляющие: По величине государственного долга Россию можно отнести к одной из нижеперечисленных групп: Под «финансовой глубиной», или financial depth, понимается: Укажите неверный ответ в отношении методов управления государственным долгом. |