Кас. Богданова Е Е Богданов Д Е Василевская Л Ю Василенко Н В Гринь О. Е., Василевская Л. Ю., Василенко Н. В., Гринь О. С., Подузова Е. Б., Тягай Е. Д., Файзрахманов К. Р. Гражданское право. Часть первая

• Название: Е., Василевская Л. Ю., Василенко Н. В., Гринь О. С., Подузова Е. Б., Тягай Е. Д., Файзрахманов К. Р. Гражданское право. Часть первая
• Дата: 22.11.2021
• Размер: 1.72 Mb.
• Имя файла: Богданова Е Е Богданов Д Е Василевская Л Ю Василенко Н В Гринь О.rtf
• Тип: Учебник; #278350
• страница: 26 из 59

20.2. Неустойка, задаток и обеспечительный платеж

20.2.1. Неустойка

Понятие. Неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения (п. 1 ст. 330 ГК РФ).

По юридической природе неустойка, нормы о которой содержатся в § 2 гл. 23 ГК РФ наряду с правилами о других способах обеспечения исполнения обязательств, относится также к мерам гражданско-правовой ответственности*(299). Это следует из правила, закрепленного в п. 2 ст. 330 ГК РФ, в соответствии с которым кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Обязательство по уплате неустойки является акцессорным по отношению к тому обязательству, которое ей обеспечивается.
Судебная практика. Несмотря на изменение общего правила п. 3 ст. 329 ГК РФ, Верховный Суд Российской Федерации в отношении неустойки отметил, что недействительность соглашения, из которого возникло основное обязательство, по общему правилу, влечет недействительность соглашений о мерах гражданско-правовой ответственности за нарушение этого обязательства, в том числе о неустойке.

Помимо договорных обязательств, в случаях, предусмотренных соглашением сторон, неустойка может обеспечивать исполнение реституционных обязанностей (п. 2 ст. 167 ГК РФ) (п. 60 постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7).

Виды неустойки

1. По критерию основания возникновения выделяется договорная и законная неустойка.

- договорная неустойка возникает в случаях, предусмотренных соглашением сторон. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме (п. 2 и 3 ст. 434 ГК РФ) независимо от формы основного обязательства, несоблюдение письменной формы соглашения о неустойке влечет недействительность в виде ничтожности (ст. 331, п. 2 ст. 162, п. 2 ст. 168 ГК РФ, п. 63 постановление Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7).

Как правило, соглашение о неустойке включается в текст основного договора наряду с его другими условиями, однако это не означает, что соглашение о неустойке утрачивает обособленный характер. Простое объединение в тексте одного документа условий, которые могут свидетельствовать о заключении сторонами нескольких сделок, не является предпосылкой для их квалификации в рамках единой категории.
Судебная практика. Верховный Суд РФ указал, что условие о неустойке, включенное в текст основного договора, может быть признано недействительным по самостоятельному основанию (п. 64 постановления Пленума ВС РФ 24 марта 2016 г. N 7).

Более того, стороны могут заключить отдельное от основного договора соглашение о неустойке, и, как показывает деловая практика, неустойка нередко устанавливается, изменяется и прекращается на основании дополнительных соглашений к основному договору;

- неустойка может быть определена законом (законная неустойка). В этом случае кредитор вправе требовать уплаты неустойки, независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.
Примеры. Законные неустойки предусмотрены положениями Закона РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей"*(300): неустойка в размере 1% цены товара за каждый день просрочки (п. 1 ст. 23); при нарушении сроков выполнения работ (оказания услуг) - неустойка в размере 3% цены выполнения работы (оказания услуги) за каждый день (час, если срок определен в часах) просрочки (п. 5 ст. 28) и др.

Семейным кодексом РФ за несвоевременную уплату алиментов установлена неустойка в размере 0,1% от суммы невыплаченных алиментов за каждый день просрочки (п. 2 ст. 115).

Нормы о законных неустойках содержатся также в транспортных уставах и кодексах (например, ст. 120 Воздушного кодекса РФ установлен штраф в размере 25% МРОТ (но не более чем 50% провозной платы) за просрочку доставки пассажира, багажа или груза в пункт назначения), в законодательстве об энергоснабжении (например, ст. 26 и 37 Федерального закона от 26 марта 2003 г. N 35-ФЗ "Об электроэнергетике", устанавливающие пени за несвоевременную и (или) неполную оплату электрической энергии или услуг по ее передаче) и других законодательных актах.
Важно! Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает (п. 2 ст. 332 ГК РФ). Исходя из позиции Верховного Суда РФ, стороны не вправе уменьшать размер законной неустойки по заранее заключенному соглашению (п. 61 постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7) - следовательно, они вправе это сделать лишь после наступления основания для взыскания неустойки. В качестве примера случая, когда закон не допускает увеличение законной неустойки, можно привести правило ч. 14 ст. 155 Жилищного кодекса РФ о неустойке, установленной за ненадлежащее исполнение обязанности по внесению платы за жилое помещение и коммунальные услуги.
2. По способу установления размера неустойки выделяется штраф или пеня (п. 1 ст. 330 ГК, п. 60 постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7).

Штрафом называется неустойка, размер которой установлен в твердой сумме (например, штраф по ст. 120 Воздушного кодекса РФ).

Пеней называется неустойка, размер которой определен в виде периодически начисляемого платежа (например, пени по п. 1 ст. 23 и п. 5 ст. 28 Закона РФ "О защите прав потребителей").

Как правило, в договорах штраф устанавливается за разовое нарушение (например, за нарушение ограничений по лицензионному договору, условий о конфиденциальности и т.п.), а пеня - на случай продолжаемого нарушения (например, просрочка оплаты, доставки товара и т.п.).

Договором может быть предусмотрено сочетание штрафа и пени за одно нарушение.

3. По соотношению с убытками выделяются следующие 4 вида неустойки (п. 1 ст. 394 ГК РФ):

- зачетная неустойка - при которой убытки, причиненные кредитору в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, возмещаются в части, не покрытой неустойкой;

- исключительная неустойка - когда допускается взыскание только неустойки, но не убытков;

- штрафная неустойка - при которой убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки;

- альтернативная неустойка - когда по выбору кредитора могут быть взысканы либо неустойка, либо убытки.

Если иное не предусмотрено законом или договором, неустойка является зачетной.

4. Современному российскому законодательству известен новый институт (п. 1 ст. 308.3 ГК РФ) - "судебная неустойка" (термин, используемый в практике Верховного Суда РФ) - аналог известной за рубежным правопорядкам конструкции астрента*(301).

На основании данной нормы в целях побуждения должника к своевременному исполнению обязательства в натуре, в том числе предполагающего воздержание должника от совершения определенных действий (т.е. побуждения к исполнению негативных обязательств), а также к исполнению судебного акта, предусматривающего устранение нарушения права собственности, не связанного с лишением владения (ст. 304 ГК РФ - по результатам рассмотрения негаторного иска), судом могут быть присуждены денежные средства на случай неисполнения соответствующего судебного акта в пользу кредитора-взыскателя*(302).

Начисление неустойки. Кредитор, по общему правилу, вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (ст. 330 ГК РФ).

Помимо этого, если при расторжении договора основное обязательство прекращается, неустойка начисляется до момента прекращения этого обязательства, если иное не установлено законом или соглашением сторон (п. 4 ст. 329 ГК РФ).
Судебная практика. Если договором установлена неустойка за неисполнение обязанностей, связанных с последствиями прекращения основного обязательства, то условие о неустойке сохраняет силу и после прекращения основного обязательства, возникшего на основании этого договора (п. 65-67 постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 г. N 7).
Уменьшение неустойки. Меры гражданско-правовой ответственности, в отличие от мер публично-правовой ответственности, имеют восстановительный, компенсационный характер и не преследуют карательных целей. Именно этим обстоятельством обусловлено признание за судом права уменьшить неустойку в том случае, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства (п. 1 ст. 333 ГК РФ).

При этом законом установлены особенности реализации этого права суда в том случае, когда неустойка подлежит уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность:

1) суд вправе уменьшить неустойку лишь при условии заявления должника о таком уменьшении;

2) уменьшение определенной договором неустойки допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды (п. 1 и 2 ст. 333 ГК РФ).
Судебная практика. Конституционный Суд РФ указал, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки*(303). Необходимым условием применения судами ст. 333 ГК РФ является представление ответчиком доказательств, подтверждающих несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства*(304).

Верховный Суд РФ отметил, что несоразмерность неустойки и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки. Бремя доказывания такой несоразмерности возлагается на должника. Кредитор же в силу п. 1 ст. 330 ГК РФ по требованию об уплате неустойки не обязан доказывать причинение ему убытков (п. 73, 74 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7)*(305).
Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о:

- среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемых кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность;

- среднем размере платы по краткосрочным кредитам, выдаваемых физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства;

- о показателях инфляции за соответствующий период и др.
Судебная практика. Для экономических споров, рассматриваемых арбитражными судами, актуальность сохраняют правовые позиции, содержащиеся в п. 2 постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. N 81 "О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации"*(306). Пленум ВАС РФ в качестве общего правила указал, что, разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения (п. 2 данного постановления).
Важно! Правила о снижении размера неустойки на основании ст. 333 ГК РФ применяются не только в отношении договорных, но и законных неустоек (п. 78 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7).
Важно! Независимо от правил об уменьшении неустойки на основании ст. 333 ГК РФ, должник имеет право на уменьшение размера его ответственности, если неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства произошло по вине обеих сторон либо кредитор умышленно или по неосторожности содействовал увеличению размера неустойки либо действовал недобросовестно (ст. 404 ГК РФ). Уменьшение размера ответственности на основании ст. 404 ГК РФ не исключает возможность дальнейшего снижения неустойки на основании ст. 333 ГК РФ (п. 3 ст. 333 ГК РФ, п. 81 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7).